农行出手！基金代销“费率战”又打响

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基金代销“费率战”又打响！

昨日，中国农业银行官宣，进一步放宽了“轻盈投”基金产品申购费率优惠，从“从第二次申购起享受申购费率1折优惠”门槛降至了“从首次定投扣款起，享受申购费率1折优惠”。

记者注意到，包括交通银行、招商银行等在内的多家商业银行近期先后宣布加码代销基金费率优惠力度。业内人士认为，现阶段头部商业银行主动“降费”，既是基金代销江湖激烈竞争下吸引客户的做法，也是落实监管“稳步降低公募基金行业综合费率”要求的举措，后续或会引发其他代销机构的跟随。

农行加码“轻盈投”申购费率优惠力度

11月11日，中国农业银行发布公告称，从今日起调整“轻盈投”定投申购费率优惠规则。调整后，投资者通过中国农业银行渠道定投清单内的“轻盈投”基金产品，从首次定投扣款起，享受申购费率1折优惠。

根据优惠规则，此前投资者通过中国农业银行渠道定投清单内的“轻盈投”基金产品的申购费率优惠规则为“首次定投扣款按原申购费率执行，首次定投扣款成功后，从第二次申购起享受申购费率1折优惠”。

值得关注的是，中国农业银行在昨日公告中并未再限制可参与费率优惠的“轻盈投”基金产品数量。中国农业银行App显示，“轻盈投”被分成了初级定投、进阶定投、达人定投、县域定投、养老定投等分类，其中仅初级定投分类就有近170款产品。

今年8月，中国农业银行还发布《关于部分代销公募基金申购及定投交易费率优惠的公告》称，对其代销的20只指数基金、部分养老公募基金（FOF）Y类份额以及“轻盈投”重点推广的15只基金给予费率优惠。

针对上述不同产品，中国农业银行当时给出了不同优惠政策。其中，对于参与“农银财富季”活动的20只指数基金，申购（不含定投）费率打1折，优惠时间仅为2023年8月18日至11月30日；对其代销的部分养老公募基金（FOF）Y类份额（且纳入证监会个人养老基金名录的）申购（不含定投）费率打1折，优惠时间为2023年8月18日至另行公告时止。

基金业协会数据显示，截至2024年6月底，中国农业银行在权益基金代销保有量排名中位列第9，保有规模超过1300亿元‌。

基金代销江湖硝烟再起

除了中国农业银行，此前招商银行、交通银行也宣布全面推行公募基金买入费率一折起。

10月12日，招商银行在官方渠道发文，官宣“招行代销公募基金买入费率全面一折起”。与受限于产品范围、购买渠道、买入方式等条件的费率优惠不同，招行明确表示，其范围覆盖所有购买渠道、各基金类型和认/申购、定投等买入方式，名副其实做到了“全面优惠”。

10月16日，交通银行官方公众号推文称，交通银行APP基金买入费率全面一折起。据了解，这项优惠政策主要针对交通银行代销基金的申购和定投两大业务。据了解，尽管这并非交通银行首次推出基金买入折扣优惠，但在官方渠道高调官宣“买入费率全面1折起”确是首次。

据不完全统计，去年以来，工商银行、农业银行、兴业银行等机构也都曾给出较大优惠力度，部分银行的代销基金费率优惠政策持续至今。

盈米基金表示，银行批量降低代销基金费率，主要基于以下几个原因。首先，随着互联网的崛起和传统券商、基金销售渠道的竞争日益激烈，银行需要通过降费来提升市场竞争力，吸引更多的客户。其次，降低费率可以提升客户的好感度和忠诚度，有助于增加市场份额。最后，财富管理向买方转型是未来的主要方向，银行也将从销售型向服务型的角色转变，将更加注重为客户提供优质的服务和资产配置。

华南某公募基金人士则称，新“国九条”提出“稳步降低公募基金行业综合费率”的明确要求，改革的第一步降低管理费用和第二步降低交易费用都已经落地，未来第三步降低销售费用箭在弦上；多家代销机构降低代销基金费率，既是落实监管要求，也是行业主动求变的举措。

来源：中国基金报 记者 曹雯璟

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