江苏
随着经济社会不断发展，近年来电信诈骗和非法集资案件日益增多，给广大群众带来诸多风险隐患。银行作为资金流通的主要渠道，看似普通的柜面取款业务也可能暗藏风险。近日，中信银行南京分行辖内泰州分行工作人员，凭借敏锐的洞察力和专业素养，成功堵截一起柜面异常取现事件，并协助公安机关抓获洗钱团伙。
8月下旬，一青年男子来到中信银行泰州分行一网点柜台支取3万元现金，离开后又折返，更换窗口要求取现1.5万元。支行工作人员按照业务流程询问客户取现用途，该男子自称从事螃蟹批发生意，该款项为抖音大闸蟹提货款。但询问“抖音账号、订单信息”进一步细节时，对方却语无伦次、眼神闪躲，拒绝提供具体信息。该男子的反常举动立刻引起了支行工作人员的高度警惕。随后，支行工作人员通过其打印的流水进行分析发现，该笔资金为当日一异地非同名账户转入资金。
综合各种疑点，支行工作人员判断该男子的行为与当前“跑分洗钱”新型犯罪的特征极为相似。支行工作人员一边想法设法稳住客户，放松其警惕。另一边，迅速启动“警银联动”工作机制,联系当地反诈中心和辖区口岸派出所，并安排厅堂安保人员加强值守、密切关注男子动态，其他工作人员正常接待客户防止打草惊蛇引起混乱。
接到银行报警后，民警火速赶到现场，对该男子进行询问并将其带离。经调查，该男子确系洗钱跑分人员，并供出另两名嫌疑人同伙，有力地打击了电诈犯罪行为。
反诈工作无小事，长期以来，中信银行南京分行高度重视、积极开展反洗钱反诈骗宣传与培训工作。此次警银联动取得成功，离不开银行工作人员的火眼金睛专业判断，精准识别可疑交易，彰显了警银之间的高效协作。下一步，中信银行南京分行将继续践行“金融为民”的理念，以实际行动筑牢金融反诈“防火墙”，守好人民群众“钱袋子”。
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