反诈进行时 | 注意！到账 ≠ 入账！

来华外籍人士需用外币

不去银行金融机构进行兑换

而是通过国外社交软件

联系“热心网友”提供帮助

收钱后对方却突然失联

私下换汇虽看起来方便快捷

但违反国家法律法规

并且有较高的被骗风险

稍有不慎还会导致名下银行卡被冻结

沦为电诈“工具人”

注意！！

这些“赚快钱”的“好事”

往往早已被骗子盯上

隐藏着极高风险

近日，王先生在网上认识了一个朋友，自称在香港做外贸生意，手上有美金，想换成人民币在内地买房。

王先生正好做生意有美金需求，贪图一时方便快捷就与对方谈好以当天汇率进行兑换，对方很快就把美元汇到了王先生在香港的一个账户，并发来了转账截图。

王先生通过银行官方APP查询

发现账户确有汇款入账

金额和截图一致

就放松了警惕

于是按照汇率将相应的人民币

转账到对方指定的账户

但当王先生准备将收到的美金转出时

却发现之前账面的钱不见了

王先生立即电话咨询银行客服

才知道对方用的是

支票支付的结算方式

可以24小时内撤回转账

对方正是利用这一点

骗取王先生汇款后将转账撤回

王先生这才意识到自己遭遇了诈骗

揭秘：到账 ≠ 入账！

01

不法分子在一些网上换汇、投资外汇群等社交平台发布换汇广告，以低于官方换汇渠道的汇率及更方便快捷的方式吸引潜在受害人。

02

不法分子利用受害人换汇应急或追求方便快捷的需求，诱导进行换汇交易，并承诺可以先行汇款并提供汇款凭证，获取受害人信任。

03

不法分子利用部分银行延迟到账的特殊结算方式，待受害人向不法分子指定的境内银行账户转入等额面值的人民币后，再以“签名不符”“转账金额不对”等理由撤回转款；或者直接伪造虚假的转账凭证欺骗受害人转款。

04

电信网络诈骗团伙与境外地下钱庄深度勾连，电信网络诈骗团伙负责骗取受害人的人民币，境外地下钱庄负责接收境外换汇人的外币。

05

待境外地下钱庄接收了换汇人的外币后，便会将换汇人提供的准备接收人民币的国内银行卡用于接收其他电诈受害人钱款。

06

待换汇人的国内银行卡收到其他电诈受害人的被骗钱款后，不久即因涉案被公安机关冻结。换汇人不仅没有成功换汇，更沦为了电诈“工具人”。

吴中意识防提醒您

1、根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条的规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。私下换汇行为违法，如有换汇需求，请一定要选择银行或者专门外汇兑换机构等正规渠道办理换汇业务。

2、请勿轻信非法机构或个人所谓“优惠汇率”等说辞，不可贪图便利选择私下换汇交易。私下换汇行为不仅存在较高的被骗风险，更可能沦为电诈“工具人”。

3、如不慎被骗，请保留好证据，第一时间向公安机关报案。

来源：吴中意识防