湖南
时隔两年多，浙江网商银行再次收到监管罚单。
据金融监督管理总局浙江监管局8月16日披露的处罚信息，网商银行被罚款735万元，时任同业金融部负责人林学冠、现金管理部产品经理余红星被警告。这是金融监管局（含原银保监部门）对该行开出的最大罚单。
罚单显示，网商银行此次涉及的违法违规行为多达13项，包括未及时披露公司治理中的重大变更事项；重大关联交易未经审查审批持续开展；未经审批变更经营场所；迟报涉刑案件信息；未按规定公示服务价格信息；个人贷款管理不审慎，贷款资金被挪作他用；非洁净转让信贷资产，虚假出表；违反规定提高存款利率；未确定贷款资金受托支付限额且未落实受托支付监管要求；非标管理不审慎；未足额计量票据转贴现业务信用风险加权资产；对代销的信托产品审核不严；理财产品投资业务的会计科目使用不正确。
湘财Plus注意到，这是网商银行时隔两年多再次受到来自监管的处罚。2022年1月，该行因违反金融统计管理相关规定；违反账户管理相关规定；违反清算管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定履行可疑交易报告义务；与身份不明的客户进行交易，被央行杭州中心支行警告，并处罚款2236.5万元。
时任产品创新部高级专家于隆、合规部高级专家刘光徽、现金管理部总经理黎峰、行业金融二部高级专家王志誉均被警告，并罚款5万元，时任产品创新部小微融资产品部负责人宋晓、公司个人征信异议处理员董一诺、副行长兼产品创新部负责人冯亮、监事长董占斌、全面风险管理部反洗钱二级部负责人侯建强分别被罚款6万元、2万元、7万元、8万元、6万元。
当年3月，该行又因授信审慎性不足，被原银保监会浙江监管局罚款30万元。
统筹/新湘财撰文/湘财Plus
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