广东
投资快报记者注意到，近日香港保监局对友邦香港开出了2300万港元罚款，原因是友邦在反洗钱流程中存在技术问题，比如部分被打击洗钱系统评估为“高风险”的客户未有及时接受严格尽职审查。
反洗钱流程中存在问题
近日，香港保监局公布的对友邦保险(国际)有限公司的处罚结果显示，香港保监局通过友邦保险香港分行从事的业务，在根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章)(《打击洗钱条例》)进行实地查察行动后，要求该公司根据保监局指示的日期和形式，向局方提交由独立外部顾问撰写的报告，以确认该公司就遵守《打击洗钱条例》而实施的纠正措施持续有效;缴付港币2300万元罚款。
据报道，有关查察涉及2016年3月至2022年10月期间，新造和有效业务的流程及管控。在筛查“警报”流程中，并非所有被视为“政治人物”的客户或其实益拥有人都被识别。香港保监局又指虽然没有不应成为保单持有人的人士成功投保，但系统问题导致该分行要求确立客户的资金或财富来源，以及获取所需的高级管理层的批准上出现延误。部分被打击洗钱系统评估为“高风险”的客户未有及时接受严格尽职审查。
香港保监局查察还发现，香港分行在打击洗钱合规和管理层监察过程方面有改善空间。友邦在查察期间及事后合作，实施了一系列措施纠正问题，同时加强其管治、管控和监察工作。
友邦回应：已全面改正所有识别出问题
香港保监局强调，保险业必须建基于信任与诚信，设立有效的系统和管控以打击洗钱及恐怖分子资金筹集，是巩固这份信任的重要一环，同时对维持香港作为国际金融中心的地位至关重要。
据悉，友邦方面已实施了一系列纠正措施并加强其管治、管控和监察工作，包括进一步投资以增强和提升打击洗钱系统及相关流程，并整体采用保监局查察结果作为原动力，以巩固、推动及加强各业务的打击洗钱合规管控。
友邦方面回应表示，已全面改正所有识别出的问题并支持保监局的监管举措，以营造稳健的监管环境，这对香港作为全球保险枢纽至关重要。
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