围绕微信展业管控失效，监管提出三点要求！年内多家券商分支机构已遭罚

7月30日，河北证监局披露了《河北证券期货机构监管通讯（2024年第2期）》（以下简称《通讯》），其中详细披露了三项重要的风险警示。这三项警示聚焦于微信展业管控失效、员工超越授权执业以及文件错报、漏报、迟报、质量不高等问题。

尤为引人注意的是，《通讯》进一步指出了微信展业管控失效问题的主要表现形式。河北证监局表示，各机构应切实加强对经纪业务营销活动的统一管理，务必把牢对员工微信展业行为的合规管控，严格落实从业人员管理的各项规定要求，确保规范发展。

据记者不完全统计，今年以来不少地方证监局都披露过券商微信展业违规的罚单，包括中泰证券、民生证券、国盛证券、华安证券旗下的个别分支机构存在这方面的问题曾被予以监管措施。

微信展业三大违规表现

《通讯》通报了微信展业管控失效问题。《通讯》称，针对员工使用个人微信开展营销活动，部分机构未能实施有效合规管控，未能及时发现和处理员工违规执业行为。

《通讯》进一步指出，员工微信展业违规行为，主要表现在以下几个方面：一是无资质人员通过个人微信提供服务。部分员工在未注册登记为证券投资顾问的情况下，就证券市场、证券品种走势、投资证券可行性，向客户发送个股分析、预测或建议等相关信息；部分无基金销售资格的员工，向客户宣传、推介基金产品。

二是有员工通过客户微信群违规展业。有员工自建客户微信群，群内无合规人员管控，有的投顾人员利用微信群发布误导性陈述的信息，提供具体的投资建议、不提示潜在风险，执业生态极不健康。

三是利用个人微信朋友圈违规营销。有的员工使用微信朋友圈宣传私募基金等高风险产品，向普通投资者主动推介风险等级高、投资偏好不匹配的产品。有的员工自行编辑发布销售产品的推介信息，使用带有收益有保障、本金无忧等具有保证收益内涵的话术开展产品宣传。

鉴于此，《通讯》也提出了三方面的要求。一是要严格落实客户营销留痕的管理机制，全面推广使用具有统一留痕功能的办公系统。员工使用个人微信开展投顾服务、基金宣传等，必须严格执行留痕管理要求，确保微信展业过程全流程、长时效保存。

二是要切实承担合规管控职责，经营机构应对员工微信展业情况建立事前警示、事中监控、事后纠错机制，确保及时发现员工违规执业行为，及时应对可能涉及的舆情事件。

三是要加强对员工执业行为的教育引导，树立合规的行业文化，提高合规展业意识，督促员工在营销活动中，严格把控个人的言行，自觉提升个人专业能力和道德素养。

《每日经济新闻》记者注意到，今年来微信展业违规而被罚的现象越来越多，尤其是以中泰证券居多。

今年2月，湖南证监局指出，中泰证券湖南分公司及前负责人杨文明在开展业务过程中存在多种违规行为，其中包括微信群管理缺失；今年6月，山东证监局指出，中泰证券个别员工存在通过个人微信向客户发送融资融券业务资质评估问卷答案、创业板权限知识测试答案和科创板权限知识测试答案的行为；今年7月，山东证监局再次指出，中泰证券泰安东岳大街第一证券营业部存在员工使用其本人微信向投资者发送开通新三板挂牌公司股票交易权限知识测试答案的情形。

此外，民生证券汕头分公司存在对客户服务微信群、运用微信朋友圈营销等行为管理不足；国盛证券烟台长江路证券营业部存在个别员工在个人微信群中发布买入具体股票的投资建议，未提示潜在的投资风险；华安证券郑州商都路证券营业部存在微信群管理不严格，部分投顾在企业微信依据其他证券公司研究报告作出投资建议未向客户说明研报的发布日期，个别投顾使用个人微信方式为客户提供投资咨询服务。

个别机构敷衍应付自查工作

除前述，《通讯》还通报了员工超越授权执业问题和文件错报、漏报、迟报、质量不高问题。

《通讯》称，部分经营机构及从业人员合规意识淡薄，存在超越授权范围展业的违规行为。例如，某证券公司总部取消了分公司“证券经纪业务”资格后，从业人员仍然从事客户开发等证券经纪业务，且长期将客户下挂在其他具备“证券经纪业务”资格的营业部名下；个别证券公司允许分支机构的员工超越证券法授权，从事代理催收债权等工作。

另外，《通讯》还表示，辖内个别机构通过证监会官网网上办事服务平台报送的备案报告事项仍存在文件上报路径错误，部分机构上报的文件材料仍不同程度存在错报、漏报、迟报、报送质量不高等问题，具体表现为：一是董监高及分支机构负责人备案报告材料报送路径错误，未按要求通过“网上办事服务平台-董监高及分支机构负责人报告系统”报送。

二是报备内容、对应事项、文件类型有误，未按报送要求加盖公章等，我局多次指正后仍不能准确报送，反复退回修改。

三是敷衍应付自查工作，提交的自查报告虚无空洞，无实质性内容，采取的自查举措浮于表面，以整改目标、下一步工作举措替代自查结果，被我局勒令退回。