云南
近日
一男子到昆明某信用社网点
办理取款业务
工作人员发现其办理情况十分可疑
立即向昆明市公安局刑侦支队三大队
（昆明市反诈中心）
发出预警
接警后
民警立即开展摸排研判
迅速将涉嫌洗钱跑分的犯罪嫌疑人
申某、罗某成功抓获
在其手机聊天软件内
发现两人在团伙内部
自称“昆明一队”
民警正对该团伙进行深挖时
又收到昆明某银行网点反映
有一女学生取款行为可疑
据民警调查
其是在假期兼职时
被跑分团伙利用进行取款
通过研判分析
民警成功锁定了嫌疑人行踪
经过近20小时的连续工作
成功抓获了涉嫌洗钱跑分的5名犯罪嫌疑人
经查
上述5人在团伙内部自称“昆明二大队”
根据“昆明二大队”成员的交代
三大队民警循线追击
很快就将正在银行网点进行洗钱取款的
3名犯罪嫌疑人当场抓获
在3人手机上的聊天软件中显示
其在团伙内部自称“昆明三队”
至此
该团伙三个“大队”所有成员全部落网
据其中一名犯罪嫌疑人陈某交代
其刚从省外被招募到昆明
进行洗钱套现违法犯罪活动
没想到
昆明公安的速度那么快
第二天就被三大队民警抓了现行
上述10名犯罪嫌疑人
对其跑分洗钱的违法犯罪事实供认不讳
已被公安机关依法刑事拘留
目前
案件正在进一步侦办中
“跑分”≠“躺赚”
“有偿收卡、银行卡，闲置资源变废为宝”
你是否看到过此类“广告”
出租银行卡、手机卡、支付宝账号
用银行卡帮忙刷刷流水
每天轻松赚取“好处费”
看似“躺赚”的好事
其实已经落入洗钱犯罪的陷阱
什么是“跑分”？
指不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号等替别人转账、收账，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，帮助犯罪分子进行“洗钱”的活动。
常见“跑分”模式
犯罪分子通过第四方支付开发App或网页结算平台，招募大量人员，以“兼职/代购/跑分”等名义，获取兼职用户的二维码及个人账户，通过技术手段进行自动结算，实现犯罪资金化整为零，分散进入支付账户，进行小额犯罪资金转移。
参与“跑分”的后果
泄露个人信息
参与者向“跑分”团伙提供个人及账户信息时，相关信息易被不法分子收集，极易造成很多不良后果，如个人名誉受损、账户密码被盗、仿冒身份进行诈骗等。
5年内暂停业务并不得重新开立账户
银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位或个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其重新开立账户。
涉嫌违法犯罪
参与者在提供收款码或个人账户转账的同时，账户极易被犯罪团伙利用，用于转移赌博、诈骗、毒品、地下钱庄等犯罪资金，极易涉嫌洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪等罪名。
来源 昆明反电信网络诈骗中心
责任编辑 袁熙
责任校对 罗秋旭
主编 武熙智
终审 编委 李荣
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
