北京
近日，国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表显示，上海爱建信托有限责任公司（爱建信托）因存在“通过固有资金直接或间接承接信托风险项目受益权、通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益”等8项违法违规事实，合计被罚309万元，处罚日期为2024年7月2日。同时，时任爱建信托标品资产管理总部总经理助理谈纯集也被警告，并处罚款5万元。
据爱建信托官网介绍，上海爱建信托有限责任公司创建于1986年8月，是我国改革开放以后设立的全国第一家民营非银行金融机构，公司注册资本金46亿元，业务范围涵盖资金信托、动产信托、不动产信托等。爱建信托控股股东爱建集团为均瑶集团重要金融板块，是均瑶集团多元化产业布局的中坚力量。
7月14日，爱建集团公告显示，爱建信托2024年上半年实现营业总收入4.22亿元，较上年同期减少1.65亿元，降幅28.12%，主要系利息收入及手续费及佣金收入下降；实现净利润1.30亿元，较上年同期减少1.06亿元，降幅44.94%。
截至2024年6月末，爱建信托资产总额 99.44亿元，较年初减少4.16亿元，主要为借款规模减少的影响；爱建信托所有者权益80.73亿元，较年初增加1.30亿元，升幅1.64%，主要为利润增加的影响。
据蓝鲸财经2024年7月10日报道，针对罚单内容，爱建信托向蓝鲸新闻表示，处罚系公司于2022年接受监管机构例行全面现场检查，于近期收到国家金融总局上海监管局处罚决定。公司高度重视，诚恳接受处罚。公司严格落实监管意见，目前已基本整改完毕。后续，公司将继续在监管部门的指导下，进一步加强管理工作，全面提升合规经营水平，更好地为实体经济服务。
此前，金融界于2024年1月15日的报道显示，近日，爱建集团公布全资子公司爱建信托2023年度未经审计资产负债表及利润表。截止至2023年底，实现营业总收入11.38亿亿元，同比减少24%；净利润2.8亿元，同比下降28%；资产规模103.11亿元。
从公司经营情况来看，2023年，爱建信托全年实现营业总收入11.38亿元，较上年同期减少3.50 亿元，降幅24%，实现利润总额3.80亿元，较上年同期减少1.53亿元，降幅29%。全年实现净利润2.80亿元，较上年减少1.10亿元，降幅28%。
针对公司业绩，爱建信托回复是，由于受到房地产行业调控和信托行业监管政策持续压降融资类业务规模对爱建信托当期收入和利润产生较大影响。
截至2023年12月末，爱建信托资产总额103.11亿元，较上年末减少2.82亿元。年末所有者权益79.42亿元，较上年末增加2.80亿元，升幅4%。主要为经营积累增加。
在爱建集团披露投资者关系活动记录表显示，子公司爱建信托受房地产市场低迷影响，主动管理规模下降导致利息收入、手续费及佣金收入下降，对公司净利润及营业收入产生较大影响。
公司近年来业绩处于下滑通道。2023-2021年爱建信托实现营业收入11.38亿、13.86亿元、22.26亿元，实现净利润2.8亿、3.89亿、9.75亿元。
对于前述公司解释房地产行业调控是影响收入和利润下滑的重要因素之一，的确如此，该公司无论是在自营资产还是信托资产，房地产占比都较高。虽然2023年公司年报暂未披露，但从2022年报显示，公司自营资产和信托资产在投向房地产业务的占比分别达43.2%和46.32%。远高于当年行业投资房地产8.14%这一均值。
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