安徽
电诈“工具人”是指那些为电诈团伙“跑分”洗钱人员的统称，他们中很多是被高利诱惑、免费贷款所骗，使用自己银行卡对接收的诈骗资金进行取现转移，实际上沦为了诈骗帮凶。
前不久，金安警方就擒获了7名雇佣“工具人”跑分洗钱的涉电诈嫌疑人。
诈骗团伙以国家扶贫为名，骗取持卡人只要包装流水就能免去领取国家下发的150万扶贫款，随后指挥老人前往异地取现金再交由洗钱团队转移资金。7月初，中国工商银行六安示范园区支行来了一位60多岁老人，说要取20万现金，因金额较大而且老人为外地户籍，账户有异常转账，于是银行工作人员询问老人取钱用途，但老人支支吾吾的说不清楚，引起了银行工作人员的警觉，凭借经验，工作人员果断采取相应措施，并第一时间向金安公安分局报告相关情况。 最终成功堵截了一起诈骗资金的取现行为，避免了群众的财产损失，守护了群众的“钱袋子”。
“这是一起典型的雇佣老人外地取现洗钱的电信诈骗案件，嫌疑人承诺给予老人丰厚报酬要求其出借银行卡成为涉诈账户，随后要求老人前往异地取现金。”金安公安分局刑警大队民警袁森鑫告诉记者，诈骗分子正是利用老人对电信诈骗套路不清楚的情况，从而实现电信诈骗账户的套现。目前民警已经抓获7名犯罪嫌疑人，案件正在进一步侦破中。
除了利用老人外地取现外，电信诈骗团伙利用电诈“工具人”方式层出不穷。
今年5月份，徽商银行六安七里站支行员工日常工作中发现安徽某建筑劳务有限公司对公账户有异常，系统对该账户进行锁定。5月中旬时，一名拿着该公司营业执照的客户来网点取现，在询问核实过程中,发现该客户形迹可疑。于是工作人员果断向金安公安分局报告相关情况，经核实，该名男子是充当了电诈“工具人”，银行和警方联合成功堵截了一起诈骗资金的取现行为,避免了群众的财产损失。
为进一步巩固打击成果,主动担当、积极作为，全力推动打击治理电信网络诈骗工作再上新台阶。7月10日上午，金安区反诈联席办对及时推送线索帮助破获电信诈骗案件的3家银行——中国工商银行六安示范园区支行、徽商银行六安七里站支行、中国工商银行六安三里桥支行送去感谢信，表彰银行工作人员在关键时刻启动警银联动机制,成功协助公安抓捕涉诈嫌疑人,有效阻断了涉案资金的外流。
为了与骗子赛跑，最大限度保护群众财产安全，近年来，金安公安分局积极与银行联动反诈，推动警银协作机制推深做实，通过银行快速推送线索，公安快速赶赴现场，平台快速止付资金，用三个速度将被骗群众的血汗钱封堵在转移之前。下一步，双方将继续保持密切联系，为构建平安金安共同发力！
来源：六安新周报融媒体记者 袁慧 刘婉儿
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