农行江西省分行打击治理电诈工作成效显著

本文转自：人民网-江西频道

近年来，信息技术迅猛发展，电信网络诈骗案件呈现高发态势。农行江西省分行多措并举，精准施策，严厉打击治理电信网络诈骗，不仅加强自身的机制建设和技术手段，提升精准识别和拦截的能力，还紧盯客户、员工的风险教育和提示工作。同时，强化与公安反诈部门的沟通合作，积极创新警银协作方式，共同维护社会和谐稳定，在服务百姓的美好事业中砥砺前行。

截至5月末，新发生个人涉诈账户数同比减少51.93%，单月同业占比由11.61%降至6.99%。通过网点现场、电话、系统自呼等方式劝阻217名受害人，柜面堵截异常开卡115起，警银协作处置恶意开户20余起，挽回损失金额170万元。

坚守使命，完善机制紧抓落实

农行江西省分行深入落实总行关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，组建了由行长任专班组长，各相关部门齐抓共管的反电信网络诈骗工作专班。坚持重要工作仔细筹划、重大问题精心研究、重点环节严密把控，做到心往一处想、力往一处使，形成内部共同推进电信网络诈骗治理工作的合力。抽调6名专职人员组成的“个人账户监测分析管控团队”负责制定个人账户风险排查和整治工作方案，开展个人账户监测、分析和管控等工作。印发了实施方案，将涉及商业银行的反诈要求分为4个方面，明确25项任务、83条工作措施。主要领导深入基层了解管控的痛点及难点，依据实际情况出台《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作实施方案》，把电诈治理列为“一把手工程”积极推进，层层传导，狠抓治理，确保政策落实到位，把主动防范化解风险放在更加突出位置。

关口前移，智慧反诈精准阻断

农行江西省分行以数字化转型释放面向未来的创新动能，以金融科技的涓滴之水浇灌风险管理全路径，深化与电信运营商的技术合作，加强共享信息资源，依托反电诈一体化平台，实现预警线索的统一下发、分类处置，进一步打通核查处置流程；开展多元数据交叉验证提高核查质量，加强预警线索涉诈风险分析，不断提升核查准确性，审慎采取管控措施，避免误伤投诉；通过“慧识客”平台实现个人客户身份的智能化识别，经过海量数据库信息比对，核验客户身份信息，大幅加强了客户识别的源头控制；运用总行反欺诈平台集中开展存量账户排查，将国家反诈中心通报的涉诈账户以及行内反诈模型预警的可疑线索直接推送至开户网点，实现线索下发和收集的“端对端”；迭代优化个人账户反诈风险模型，推动涉诈账户的智能识别、自动标记、及时管控的全流程风险管控，打造“一点接入、智能响应、综合服务”的智慧反诈体系。

服务民生，强化宣传提高意识

农行江西省分行反诈工作坚持对外以客户为中心，对内以员工为中心。一方面，持续以营业网点为阵地，积极走进社区、企业、校园、农村和商圈，不断扩大反诈知识的宣传覆盖面，各级行共开展反诈宣传活动30余场，增强人民群众的风险防范能力。推动线上线下融合，借助微信、微视频等新兴渠道延伸宣传触角，持之以恒宣传电诈治理政策和安全用卡知识，提醒客户提高警惕，防范诈骗风险。上下联动规范投诉处理，制作下发《涉诈管控账户申诉处理“明白纸”》，补充涉诈管控账户申诉处理流程，进一步提高解除涉诈管控的效率，不断提升消费者保护工作质效。另一方面，为了提高员工识诈、堵截的能力，今年以来，全行开展了大规模员工反诈宣传活动。一是邀请南昌市反诈中心止付大队大队长来行进行反诈知识宣讲，活动覆盖面广、穿透力强，超1400名员工参加。二是发布《安装国家反诈中心APP倡议书》，提醒员工立刻安装官方反诈APP，时时警惕电信诈骗。三是开展员工违法犯罪专项治理，将员工涉赌涉诈的异常行为纳入重点监控。

多方协同，警银携手反诈同行

农行江西省分行与省公安厅反诈中心长期紧密联动，深度沟通反诈工作，要求涉案账户较多的支行和网点，对电信网络诈骗警情或突发事件做到“优先出警、优先处置”。协助公安机关提升预警信息监测能力，有效精准预警，及时发现潜在受害群众，完善涉诈资金依法止付、查询、冻结及返还机制，并在资金处置的过程中严格执行个人信息保密规定，切实维护人民群众合法权益，始终自觉担当金融为民、便民之使命。在省市12个反诈中心派驻人员37名，配合公安机关24小时进行电诈堵截。截至5月末，协助公安机关反诈中心查询事件单818次，接收有权机关冻结202次，冻结金额1.85亿元；办理资金返还业务443笔，返还资金1652.56万元。

据悉，下一步，农行江西省分行还将积极赋能技术创新、客户服务和警银合作等方面，将反诈工作制度化、常态化，为客户提供更加安全、便捷的金融服务，为构建安全、和谐的金融环境贡献力量。（刘斯）