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黄金、美元和比特币

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黄金涨价,纸币贬值,比特币大涨大跌,面对这样复杂多变的环境,大概很多人会产疑虑:要不要投资其他资产?

我们先去多去了解它们,再去考虑是否投资。



先从黄金讲起,相信大家看过很多博主的分析,但大多是没有结论的,都是因为黄金太复杂。

它既是商品,又是货币;既是投资,也是储蓄。在不同的角度,属性是不一样的。它是一个复合体,所以从任何单一角度看待它,都无法看透。

马克思对黄金的论述是非常准确的。



“金银天然不是货币,但货币天然是金银。”

黄金之所以能够成为货币是因为它的自然属性决定的。

第一,黄金具有同一性,同质性,因而“等量的金银代表同样大小的价值”,能够执行价值尺度;
它可以“任意分割为若干部分,并且能够重新合而为一”,可以作为价格标准;
黄金的“比重大,一个小体积代表着较大的重量”,一小块黄金就可以代表比较大的交换价值,方便携带,适于流通;
黄金的“比值高,耐久,比较不易损坏”,自然属性的稳定,使金既不容易损坏,又不跟其他自然物发生化学反应,能够很好地贮藏;
黄金储量稀少,加之本身质地较软,一来不会作为生产工具,二来可以冶炼成任意形状,方便铸币;
黄金的“美学属性使它们成为满足奢侈、装饰、华丽、炫耀等所需要”,可以作为财富象征。



“作为货币而静止下来的金银就是贮藏货币。”

金银对流通中的货币起到引流和蓄水的作用,在经济繁荣期,货币流速加快,金银交易减弱;在经济下行期,货币流速减缓,金银交易加强,更多富人会选择用纸币置换金银储藏起来,金银就是储藏下来的货币。

“中央银行是信用制度的枢纽,而金属准备又是银行的枢纽。”

在经济活动中,金银的信用是排在第一的,政权会倒台、纸币会贬值、经济会崩溃,而金银不会改变。所以,想要从事贸易活动,就必须依靠金银的信用稳固自身的信用,无论何时,纸币都要能够买到金银,如果一国的货币无法买到黄金,那么这个政权是缺乏信用的,这个货币在贸易中是不受信任的。



“除了直接的贮藏形式以外,还有一种美的贮藏形式,即占有金银制的商品。”

无论把黄金制成工艺品还是饰品,都是体现着它的货币属性,黄金是财富的象征,穿戴在身上就是向外界展示财富,本质上和把钱穿在身上没有区别,无论形式是怎样的,都可以随时转化为货币,其他材质的奢侈品就没有这个功能。

所以,无论是买金砖、金饰还是黄金期货,本质上都一样,都是富余财富的存在形式,随时可以变卖成钱。



可能现在很多人觉得黄金是完美的货币,一些营销号也会把美元与黄金脱钩解释为美国的阴谋,事实上在工业时代只能抛弃黄金货币,因为黄金的供应远远赶不上工业生产能力,70年代全球发生的大滞涨就是在金本位制度下产生的。

当布雷顿森林体系瓦解,美元与石油挂钩,美国极力开始维护美元霸权,而后整个世界维持了几十年的相对稳定和繁荣,中国也迎来了高速发展期,在这点上美国和美元是有贡献的。



但现在美元为什么面临崩溃?核心是债务问题。

美国政府的债务规模已达到34万亿美元,相当于中国两年的GDP,每天产生的利息就高达26亿美元,美债规模以3个月1万亿的速度增长。

美国要借新还旧,就会导致越来越多的美元被生产出来,全球制造业都在萎缩,生产商品减少,这导致了美元的贬值加快。

美联储加息,大量美元对冲其他国家货币,也就导致了其他货币兑美元贬值,人民币汇率下降也是这个原因。但不同的是,我国内地没有发生严重经济动荡,是因为我国的金融壁垒非常稳固,人民币非常坚挺,对外的贬值只是表象。



因为全球资产贬值,货币贬值,所以大量境外投资者疯狂购入黄金。我国央行也连续18个月增持黄金,但我们不要对标国家去抄作业,国家购置黄金是为了金融秩序的稳定,个人没必要杞人忧天。

我国政府除了在增持黄金以外,还在持续大笔购进粮食、能源、原材料、设备仪器等生产资料,甚至入股了国外的能源公司,这些都是为了稳固国内的市场环境。



近几年,比特币与黄金呈现高度相关性。

比特币和黄金非常相似,稀缺、去中心、拥有公共信用,虽然我写过不少文章抨击加密货币,但不得不承认,它就是数字版的黄金,并且比黄金交易更加便捷,不受地域和时间限制。可仍旧无法比拟黄金,因为它是寄生于互联网的,如果某天断电断网或者战争,国家区域成为局域网,那么比特币就失去了所有价值。



国际黄金和比特币涨得很猛,只是因为国际资本在避险,我们生活在一个完全独立主权的国家中,根本不需要有所担忧。

有人会想,我能不能在这浪潮中分一杯羹?

在国际市场上,个人是没有抗风险能力的,在国内市场中,可以玩一玩,但不要太认真。

在目前情况下,黄金还有较大升值空间,但是投资不能只看别人吃肉,控制风险才是第一位的。高风险产品的投资比例在任何时候都不应超过10%。你买黄金是为了避险,可最大风险就是你想要避的这个“险”。在资本规模和专业分析上,个人不具备任何优势,一不小心就成了韭菜。就算你真的能把黄金拿在手上,出入任何国家都会有限制。就算靠蚂蚁搬家润出去了,但是在未来,除人民币和朝鲜圆以外的所有货币都会严重贬值,润出去图什么?有很大概率发生的事情是,润出去的资产被管制,最后被当局和地头蛇暴力掠夺。如果你投资了国际资产,在你真正拿到手之前风险都是极大的。



在国内市场,不应恐慌也不应幻想,要知道直到2001年,我国才开放了黄金交易市场,如果某天真的发生了严重的经济问题或者战争,黄金是要被管制的,其它一切资产都是要被管制的,这就注定了黄金不可能有太大波动。

买黄金、兑美元等行为本质是在做空人民币,政府是对这些市场非常警惕的,千万别觉得自己多聪明,高层早已预判了你的预判。

现在国内外资产都在下跌,确实没有什么好的投资渠道,很多人赚不到钱开始产生焦虑,但上升和下降都只是规律的一部分,要学会适应,乖乖把钱存在银行比什么都强,有国债就买点国债。中产以上可以适当配置黄金,中产以下就没必要了,手上有限的资金不如让自己过得好一点。



金银、美元、比特币再怎么包装都掩盖不了其落后性,是不值得去投资的,它们都只是旧世界的遗物,我们要做的就是相信国家、相信党、相信人民,人民才是物质财富的创造者,才是精神财富的创造者

列宁在《论黄金在目前社会主义完全胜利后的作用》一文中指出:人类实现了共产主义后,黄金就失去了意义,只能用来修建一些公共厕所。

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