为什么散户炒股99%是亏钱的？一位民间股神自述，我整整读了十遍

股市风云、变幻莫测，没有任何投资者可以保证在股市中永远立于不败之地。市场上有很多优秀的投资者，投资策略和方法可以拿来作为借鉴，但是务必要明白的是，别人的思想即使是精髓也永远是别人的，最重要的是如何在浩如烟海的理论中找到最适合自己的，并将其转化为自己的投资风格，这需要长时间的实践积累。因此，投资者进入实战以后，一定要注重知识的积累和融会贯通，根据自己的偏好，不断调整投资策略，久而久之一定会形成自己的投资风格。

散户为什么很难在股市里面赚到钱，甚至亏钱？总结在股市里面亏大钱的原因，发现有下列几个常见现象，值得投资人深思。如果能够对此加以重视、反其道而行之，则投资人可以因祸得福，寻找到股市里面赚大钱的方法。

1、高位重仓低位轻仓。绝大多数股民的心态，往往是熊市的末段，胆很小，只敢小批量买入。但是，随着股指的上行，股民盈利的增加，开始胆大，并且往往是越来越大；到了牛市的高峰期，甚至有人头脑发热、借贷入市。这就构成了输钱和输大钱的一个重要原因：低位的时候轻仓，高位的时候重仓。可见，要避免亏大钱、进而赚大钱，就必然要做到：“低位敢于重仓，高位勇于离场。”这一方面需要投资人有看大势的“慧眼”，另一方面，要有低位力排众议、敢于重仓的勇气，高位要有不恋小利、甘于淡泊明志的自制力。由此看，在股市里面尤其是在二级市场要能够获大利的话，不但要有大智慧，而且要有高超的修养。

2、不止损赔大钱。相当多股民是这样由小亏变为巨亏的：买了股票，赚钱没有走，结果变成打平；打平时想赚了再走，结果变成浅套；浅套时想扳本再走，结果变成深套。深套之后，总有一天终于熬不住了，终于认赔，恰恰卖出卖在地板价上。小赚小亏变成巨亏，就是这样演变的。

上述现象中，固然有投资人不识大势的原因，但是，也有不知道止损、不善于止损、没有壮士断腕勇气的原因。一般说，每到总账亏损10%的时候，要么是操盘人出了问题，要么股市出了问题，投资人到此就可以，也应该反思亏损的原因了。

3、投资不当血本无归。输大钱的重要原因在于选股不当。可见，不论机构还是股民，都有选股不当的问题。都有缺乏基本投资理念的情况发生。由此可见，在选品种的问题上，要做到“避免输大钱，着力赢大利”，则必然要注意：大盘高价，从来都是投资的大忌。在小盘、中低价股上选择中长线的投资品种，才是获得厚利的常胜之道。

这是我见过最好的交易系统：T字不破再涨停

T字不破再涨停，是指股价拉出T字形涨停板后不再跌破这个T字形涨停板的收盘价，其后必然会再出现涨停板的走势。在技术分析中，T字形涨停板能够在开盘就涨停，说明一定有主力在里面用大资金运作。T字形涨停板中被打开的原因主要有两个：

一是股价遭遇沉重抛压，主力借势故意开闸放水进行的强势洗盘或震仓行为；

二是主力在高位大肆出货。

无论哪一种，都是强势庄家的刻意所为，同时伴随着成交量的放大，一副主力在出货的样子，很是吓人。之所以说它是强势庄家所为，是因为只有强势的主力才能将当天的股价大幅高开（甚至以涨停开盘）；只有强势的主力才敢于用直线下挫的方式击溃一些意志不坚定的中小投资者的持股信心，让它们在出其不意的下挫中，低位快速交出手中的筹码，有效地清洗出其中的浮筹；也只有强势的主力才有这样的气魄，敢于在当天采用大幅下杀洗盘，并在当天将股价再一步拉升到涨停的方式进行运作，这种集洗盘与拉升于一体的快捷运行方式，也是主力已高度控盘和急于拉升股价的表现。

如图1-1所示为浪潮软件在一段时间内的股价走势K线图，是T字形涨停板后直接拉升上涨的例子。该股在集合竞价期间一直是封死涨停板的，开盘后便高开低走，但是成交量并没有放大，主力洗盘意图明显，因为刚刚解放了前面众多的套牢盘，此时出货的可能性不大。10:30左右，主力突然发力，天线瞬间上穿人线，封死涨停板，此时中小投资者就应该在封板之前眼疾手快地及时跟进。

短线炒股需要中小投资者不但要有“鹰的眼睛”，还要有“豹的速度”。第二天开盘，股价高开高走的涨停板显示了主力强大的控盘能力，随后，出现了一根最高价为33.88元的大阴K线，这是双零逃顶的信号，同时这又是一根穿头破脚的大阴线，是主力出逃的经典形态，这根集双零逃顶和主力出逃经典形态于一身的大阴线宣告了这波拉升的终结。

同时，这里要注意，很多人难以盈利的问题之一就是没有一个好的止盈策略。多数人往往是“拿得住”亏损股票，却“拿不住”盈利股票。最后，可能卖在了股票刚启动上涨的阶段，只吃到了一小部分上涨波段，然后只能空仓“望股兴叹”，目送他一路拉升。那么，应该怎么止盈？下面就简要介绍一下止盈位的具体设定方法：

（1）定额止盈法

这种方法能用在震荡行情中，而在趋势行情中则不推荐使用这种方法。它是指根据技术面或股价波动性来设定一个固定数值或比例的目标价位，当股价达到该价位则获利了结。这种方法设定的目标位往往带有主观性。在震荡行情中，有经验的交易者会在前高附近设置止盈位。但遇到趋势行情时，行情的幅度经常会超出预期。

（2）有意义的压力位止盈法
与止损中的有意义的支撑位相反，止盈要看有意义的压力位，往往股价在一个压力位都要进行一次调整，然后再沿原来的方向行进，或在更大的压力下拐头向下形成阶段顶部。这种有意义的压力位一般是前一波行情的波峰或波谷，通道上轨，长期横盘的箱体上沿，前面下跌时被突破的支撑位等等。这种方法也多用在震荡行情中。

（3）技术指标止盈法

以技术指标为依据，经过历史行情数据的测试来确定一个较大概率的离场位。常用的指标有MACD、RSI、BOLL和KDJ等。另外，一些常用分析技术也能帮助我们设定止盈目标位，例如，波浪理论的上升浪比例、量价背离等。交易者可以利用多个指标相配合来设定止盈位以提高成功率。一般的止盈可以设在指标发生背离的位置或者压力位。需要注意的是，背离后可能产生指标钝化现象，影响止盈效果，有时交易者会发现背离后还继续上涨，这如同股票下跌时“底中有底”一样。

综上所述，止盈是实现盈利的手段，止盈手法依据个人的操作风格的不同而不同。这里提出了一些思路供交易者参考，交易者需要通过实战来测试完善这些方法。最终达到运用之妙，存乎一心的状态。

最后，选择了交易，也就是选择了与众不同，成功的道路从来都是不可复制的，每个人的交易路径必定携带着自身固有的特色和个性，但内涵的精髓却又如此的相像和雷同，所以君子和而不同！正因为如此，真正的交流其实在于“道”的层面的共鸣，“术”的层面更多的是一种灵感的激发。

交易的世界本质上并没有什么神秘的地方，它与其他领域其实也是相通相连的。在任何行业要想做到出类拔萃都必须要有常人难以企及的付出为代价，天时、地利、人和，一样不可缺少。

而在股市交易中，这些因素被大大地简化和浓缩，人性的优劣细微之处被更加赤裸裸地放大！于是痛苦的触动总是来得这样清晰和真实，以至于远远地大于她所带来的喜悦！

所以某种意义上讲，承认自身的不足和外界的残缺有益于交易者维系一种坦然的心境；很久以来，我们从不把自己当做一个平凡的人来看待，潜意识地默认自己是英雄而追求完美，这与市场所要求你扮演的角色刚好截然相反，也是问题的根源所在。

殊不知在你身边的每一个角落里，无论是王卿贵族还是平民百姓，那么多人总是如此莫名地自信满满，这种看似状态自我良好的情绪一旦与市场相遇，便是灾难的开始！

与相信自我相伴相生的是否定自我的意识与勇气，这是阴阳结合、刚柔并济的具体体现，也是一个交易者长期生存于市场的立身之本。一个相对客观而又完善的认知体系，让你更加容易地认识和接受交易的世界里所发生的一切，日光之下并无新事！

简单地做自己，把自己做简单，轻松和谐的状态和稳定持续地盈利二者是天生的一对匹配参数，把握好舍与得的平衡，交易的过程更加趋向于一种自然；犹如农田劳作的耕夫，无论市场是否给予机会，我们依然四季不缀地精耕细作，就像播下一粒种子等待它的生根、发芽、开花、结果，在风调雨顺的年份里多一些收成，在旱涝不保的光景里少一些收益或损失。