近期,国债火了。
一边,储蓄国债再次上演线上额度“秒光”,线下网点排起认购“长龙”的火爆景象。
另一边,即将发行的超长期特别国债也引来投资者的关注。不少投资者既好奇又期待能够参与。
今天,我们就和大家一起聊聊,国债为何如此抢手?投资者如何参与超长期特别国债?
超长期特别国债:预计20日起向个人投资者发售
先来说说最近关注度超高的超长期特别国债。
5月13日,财政部发布《关于公布2024年一般国债、超长期特别国债发行有关安排的通知》。根据安排,超长期特别国债期限包括20年期、30年期、50年期,都是按半年付息。
其中,最近一次将在5月17日招标,为30年期固定利率附息债,竞争性招标面值总额400亿元。
在此之前,我国共发行过五次特别国债,包括三次新发(1998年、2007年、2020年)、两次续作(2017年、2022年)。
对于此次发行的超长期特别国债,大家最关注的有三个问题:个人投资者能否参加?可以通过什么方式参与?利率如何?
我们逐一来解答。
第一个问题:个人投资者能否参与?
从过往经验看,1998年特别国债面向机构定向发行,而2020年抗疫特别国债则明确鼓励个人和中小微企业投资者认购。
这一次情况如何呢?根据官方说法:
超长期特别国债属于记账式国债,个人和机构都可以参与
记者从广东地区多家银行了解到,截至发稿,大多数银行尚未接到销售通知,亦未能明确是否向个人投资者发行。
不过,
记者从某国有大行独家获悉,该行已计划20日起面对个人投资者发售首期超长期特别国债,届时个人、企业、金融机构均可以参与
据悉,根据财政部《关于2024年超长期特别国债(一期)发行工作有关事宜的通知》,5月17日超长期特别国债通过财政部政府债券发行系统进行招标发行,面向记账式国债承销团成员进行。
记者查阅相关材料,2024-2026年记账式国债承销团成员主要包括银行、券商等56家金融机构。
根据上述国有大行负责人说法,
5月20日起,中标的金融机构将面对个人投资者发售
第二个问题:如何参与?
上述国有大行相关负责人表示,根据相关安排,
5月20日10:00至13:30,个人、企业、金融机构等投资者可以通过柜台、个人手机、个人网银、企业手机、企业网银、互联交易平台等参与认购
从发行节奏看,超长期特别国债发行时间是从5月份一直到11月,且主要集中在三季度。和普通国债相比,超长期特别国债发行期限特别长,像
这次发行的最短的也是20年期
不过投资者不需要担心持有时间太长问题。因为个人投资者不仅可以通过上述渠道认购,还可以在上市流通后,和柜台承办银行进行现券交易实现流通、转让。
上述银行人士透露,17日招标的超长期特别国债将于22日起上市交易,投资者在交易时间内可以买卖。
第三个问题:利率如何?
这是投资者最为关注的问题。
根据财政部公告,发行竞争性招标采用单一价格招标方式,标的为利率。即票面利率当天通过竞争性招标确定。也就是说,目前尚未确定利率。
不过,业内人士认为,定价上,
可参考目前二级市场的超长期国债——20年利率2.45%左右、30年利率2.55%左右、50年利率2.65%左右。
上述国有银行人士也预计,
20日即将面对个人投资者发售的30年期超长期特别国债预计利率为2.5%左右。
储蓄债券:一
难求
除了超长期特别国债关注度高,
今年以来,特别火的还有储蓄国债。
5月10日起到19日,财政部发行今年第三期和第四期凭证式储蓄国债。其中,第三期期限为3年,最大发行额150亿元,票面年利率2.38%;第四期期限为5年,最大发行额150亿元,票面年利率2.5%。
记者从各家银行获悉,因为过于火爆,
发行首日,各家银行额度基本售罄
一家国有大行天河支行负责人告诉记者,10日当天一早6点多,就有市民前来排队。9点正式营业3分钟后,该网点5年期国债已无额度。
不少通过线上抢购的投资者也纷纷发帖称“根本抢不到”“刚开始就结束了”。
一家国有大行相关负责人告诉记者,该行10日上午9点多所有渠道的额度就全部售罄。
为何国债如此火爆?业内人士认为
,在银行存款利率下行、长期限大额存单“隐退”下,国债产品再次成为投资理财的热门选项。
记者对比,历经多次存款利率下调后,储蓄式国债收益率已高于多个大行的同期限定期存款产品。
以工商银行为例,目前该行3年整存整取挂牌利率为1.95%,最高可浮动至2.35%;5年整存整取挂牌利率则为2.0%。而5月10日起发行的储蓄式国债三年期、五年期利率则分别为2.38%、2.5%,显然更有吸引力。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示,近年来储蓄存款尤其是定期存款利率中枢下行明显,
储蓄国债代表国家信用,能较好兼顾收益和流动性需求。
储蓄国债按年付息、提前支取灵活、分段计息,避免普通存款提前支取面临的利息损失
。此外,储蓄国债还在税收上享受一定优惠等。
值得关注的是
,除储蓄国债外,2024年广东省政府5年期柜台债券(债券简称:24广东债34,债券代码:2405278)于5月9日正式开售,也同样“秒光”
。农业银行广东省分行1分钟内售罄全部额度5亿元,个人投资者占比100%。
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南方+记者 陈颖
【作者】 陈颖
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端
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