“现金花束”藏玄机，怎样避免成了洗钱工具人？

近期，全国多地的花店老板都接到用大额现金装饰成花束的订单，而这美丽花束的背后，竟也是巨大的洗钱陷阱。

刘女士在吉安市永新县开着一家花店，不久前，她在微信上接到一个特殊的订单，对方要求，要用一万元现金做成花束送给母亲。在之后的聊天中，双方不仅沟通了样式和配送时间，对方还向刘女士索要了银行卡号。

花店老板刘女士：我给了他银行卡号，当时我想着也没什么危险，因为对方又没有密码，拍了一张没有什么钱的银行卡给他，告诉他，钱打在这上面。大概十点多的样子，我的微信来了信息，说卡上到了一万块钱的金额。

收到到账信息后，刘女士第一时间到银行取了钱，并按照事先约定好的样式，制作出了一束美丽的现金花束，在通知对方后，一名男子来到店里将花束取走。

但是，令刘女士没有想到的是，就在这名男子提走花束没一会儿，她突然收到了银行发来的资金冻结信息。刘女士以为是遭遇了电信诈骗，就报了警。警方通过侦查，确定这就是一起打着订购现金花束礼盒为幌子，帮助上游犯罪团伙洗钱的诈骗案件。随后，通过刘女士提供的相关信息，警方也很快将犯罪嫌疑人邓某抓获。

江西省吉安市永新县公安局禾川派出所案件中队民警颜丹平：犯罪嫌疑人直接安排了人把钱转到了花店老板的银行卡上，老板再把钱取出来。在无意识中，花店老板充当了境外诈骗团伙洗钱的工具人

01、什么叫做洗钱？又有什么样的法律后果？

“洗钱”是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。参与洗钱行为，可能构成洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等罪名。

02、像刘女士这种歌无意间 成为犯罪分子洗钱工具人会面临怎样的风险或许会承担怎样的责任？

无意间成为犯罪分子洗钱的工具人，不一定需要承担法律责任。

根据我国刑法有关规定，一个人是否因犯罪而承担法律责任，取决于他是否具备主观的犯罪故意或过失。如果其在完全不知情的情况下无意实施了帮助他人犯罪的行为，那么他也不会因此承担刑事责任。

相反，如果调查发现该当事人应当能够合理预见自己行为的后果，但因疏忽大意而未能遇见或轻信能够避免这一结果而未能采取措施，可能会被认定为过失犯罪。

具体到洗钱罪中，如果仅以自己只是兼职、赚点外快等理由辩称自己不知情，旦也应当意识到可能参与到不法行为，在实践中往往难以认定为不知情。

03、如何避免此类事件发生？本案警示？

洗钱不断发展出各种繁杂的形式，对普通人而言或许真的很难辨别某种行为是否可能参与到洗钱。但万变不离其宗，一般而言，我们只要做到以下几点，基本上就可以避免成为洗钱工具人：

1、保管好身份证件、银行卡、银行账户等，不要转借给他人使用，对提出出租、出借身份证件要求的人员保持警惕；

2、不是用自己的金融账户随意帮他人转账、过度资金，受朋友之托或受到利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的，实际上往往是为犯罪分子提供了洗钱的渠道；

3、对陌生人的电话、短信不要轻信，不要随意向陌生人透露自己的个人金融信息。不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，对网络信息要时刻保持警惕，不因贪占一时便宜而落入骗局。