交通银行信用卡：防范经济犯罪，警惕身边“洗钱”陷阱

洗钱，作为经济犯罪的一种重要形式，其目的是将非法所得转变为看似合法的资金，这种行为严重破坏了金融秩序，威胁社会经济安全。在我们日常生活中，洗钱陷阱可能以各种形式出现，我们应了解日益多样化的经济犯罪手段，警惕身边的洗钱陷阱。

“租借”银行卡成洗钱帮凶？可致身陷囹圄！

据媒体报道，近期，某地方人民法院审结了一起洗钱团伙帮助信息网络犯罪的案件。在这起案件中，涉案人员张某组织王某等人向本地居民尤其是老年人收购闲置银行卡和电话卡，用于对赃款进行洗白。法院认为，张某为他人利用信息网络实施犯罪提供帮助，构成帮助信息网络犯罪活动罪，王某等参与洗钱的人员属共同犯罪，前述人员均被判处有期徒刑并处罚金。

值得注意的是，向洗钱团伙提供闲置银行卡、电话卡的老年人，也构成帮助信息网络犯罪活动罪，被判刑或拘役，处罚金及没收违法所得。这些犯罪分子的“工具人”，因为一时贪图小利付出了代价。

“天上掉下的馅饼”往往伴随着巨大的风险，协助犯罪也会受到法律制裁。交通银行信用卡中心提示广大客户，申领银行卡时应仔细阅读条款，银行卡限本人使用，申领人应妥善保管自己的隐私信息，不要出租和出借自己的身份证件、各类交易账户、银行卡、手机卡等。同时要加强法律知识的学习，做到知法、懂法、守法。

折扣充值、靠谱刷单？无意踩坑最致命！

有人认为自己与上述“洗钱”案件距离很远，但其实日常生活中还存在着各式“洗钱”套路，让人不知不觉成为洗钱帮手。

部分第三方平台商家以远低于市场平均价的价格提供“话费充值”优惠渠道，充值后需等待72小时。但3天后，客户等来了电话卡、信用卡被封的短信，以及民警告知客户涉嫌诈骗的电话。原来所谓的优惠充值充入的正是电信诈骗获得的赃款，这是电信诈骗团伙的新型“洗钱”方式。

无独有偶，有些“网店刷单”兼职，对方先转账给客户指定金额(即赃款)，再让客户购买低于转账金额的指定产品，差额部分为客户所得佣金。这也是一种利诱无知客户参与洗钱的套路，参与者会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

生活中，经济犯罪陷阱防不胜防。交通银行信用卡中心提示客户，不要贪图小利，因小失大，莫名走上协助犯罪之路。在日常金融消费时，应选择可靠的金融机构办理业务，不要用自己的私人账户替他人进行提现、转账等操作，避免“被动洗钱”，卷入电诈风波，进而惹上无妄之灾。(完)

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