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如果你现在回想08年的次贷危机,会不会有另外一种看法?
虽然众人感觉是08年爆发的,但其实早在07年就已经埋下了伏笔。老话也常说,冰冻三尺非一日之寒,是长时间的累积后的突然在那一刻爆发的。
如今2024年,我们可能正在面对一场比08年更加严重的金融危机。美国银行频频暴雷、亚洲货币动荡,连日本这样的发达国家都出现了股市、债市和汇市的大幅下杀。面对这样的全球金融市场波动,新一轮的危机可能已经开始了。
对于中国而言,这是一个考验,也是一个机遇。在全球经济的大潮中,如何避免被动局面,如何找到自己的稳定之道,成了当前最紧迫的问题。
金融危机来了?
连日来,日元跌至34年来的最低点,越南和印尼货币也创下历史新低,而美国银行业的频频暴雷倒闭,更是触动了全球金融行业的敏感神经。
前段日子美国的高层官员频繁访华,包括耶伦和布林肯,这种密集的外交行动,已经反映出了美国当前的经济形势并不乐观。尽管美国表面上经济繁荣,实际上繁荣的背后却隐藏着许多致命问题。
大家都知道,美国的国债规模已经达到惊人的34.5万亿美元,仅去年一年,美国就新增了大约1.7万亿美元的债务,而这些债务的利息平均在5%左右,这也是前所未有的高利息。这种高利率的债务,必然使美国的偿债压力比以往都要大。
一些人可能会问,人们经常讨论美国债务多么多么危险,但现在看来,美国并没有出现什么大问题啊?答案在于,美国依靠的是“吸血”他国来持续补充经济体系的能量。
美国政府多年来花费一直超过税收收入,这就导致财政赤字不断累积。2008年金融危机和2020年新冠疫情爆发后,美国政府出台了一系列刺激计划,更是加快了债务的增长。随着美国人口老龄化,社会保障和医疗保健这些项目的支出不断增加,财政压力也变得更大。
为了刺激经济增长,美联储就会多多的“印钱”,不断的发行新的国债来延缓危机的爆发,再通过吸引他国的资金来补充自己的资金流。
这就是为什么我们看到日本的汇率从103跌至大约158,日本财富在大幅蒸发的情况下,仍然持续购买美国国债,帮美国续命。像日本这样的国家,平时依靠美国,现在老大有难了,他们也没有别的选择,哪怕是牺牲自己也在所不惜。
不仅如此,美国还利用一些“美国优先”的政策,迫使包括大众、奥迪以及台积电和三星这些大型企业在美国增加投资。
但是,这些措施现在可能已经难以持续应对美国日益增加的经济压力。美国的逆回购资金从高点的2.3万亿美元急剧减少到4000亿美元,从这就能看出其中端倪。
美国的银行危机也在拖垮美国的经济,今年以来,从纽约社区银行到最近的共和银行,一系列的银行问题表明美国银行业的不稳定正逐渐加剧。
去年美国政府为了救助四大银行花费了2100亿美元,而美联储去年亏损了8000亿,今年的亏损预计会更大。这样无休止的注入资金,美国还能撑多久?
这样的情况下,其它国家当然不会像日本那样“忠诚”,亚洲的货币保卫战,已经开打。
印尼为了保护其货币稳定,已经宣布通过出售核心资产来增强货币支撑。越南、印度、韩国也开始有所行动。韩国甚至宣布将采取更强硬的措施对抗做空机构,这也进一步证实了全球范围内的金融危机的已经开始了。
如今全球经济已经进入了一个存量资源争夺的阶段,自08年以来,西方国家一直依靠债务驱动经济增长。美国现在的加息政策就是为了通过引发债务危机来削弱竞争对手,从而保持自身的“霸权”地位。
中国该如何应对?
过去,欧美通过借钱购买中国商品,而中国则用赚来的美元去购买石油、铁矿石这些能源商品,以及美国国债,实际上这是一种变相为西方服务的模式。
但这种情况正在改变,美国也看到了这一点,他现在想的是吃饱喝足,准备“掀桌子”,因为它发现中国赚得比自己多,这还得了?
“如果我是白宫首席战略师,我可能制定比拜登政府还更大规模的(对华)措施。”
南洋理工大学经济学教授陈光炎,在3月8日的新加坡国立大学的经济研究会议上这样说:“中国国内生产总值(GDP)一度在达到了美国GDP的77%,这是美国130年来首次遇上竞争对手的GDP突破美国GDP的三分之二,所以不能怪美国人对中国崛起感到担忧。”
中国不再是以前那个中国,而美国正在走下坡路。
对中国来说,美国的经济战略基本可以概括为三步:首先是加息抽干流动性,然后通过渲染经济危机制造市场恐慌,最终通过放水、降息来收割利益。
面对这样的策略,我国的对策是在美国加息时反向操作,释放流动性,保持经济和债务的稳定,并利用赚取的美元帮助东南亚及其他贸易密切国家进行债务置换,帮助他们脱离美元债务的陷阱。
更进一步的策略,我国完全可以借此机会推广使用人民币进行国际结算,这不仅可以减少对美元体系的依赖,也可以避免被美国的财政政策所剥削。
在美元体系稳定时,很少有国家愿意承担切换到人民币结算,但美国当前的不稳定,为这一转变提供了更多可能。
作为全球最大的贸易国,中国最需要的是稳定。这个时候,加快人民币结算的步伐,是对抗美元波动风险的最好的选择。虽然未来充满变数,但也是中国改变全球经济规则的大好机会。
参考信息:
观察者网:美国共和第一银行破产倒闭,由美国联邦存款保险公司接管
新加坡联合早报:中国GDP一度突破美国的三分之二 难怪美国担忧中国崛起
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