文|老墨
任何一个行业都不可能永盛不衰,其实房地产业也是如此,它存在四个周期,“复苏- -繁荣- -衰退- -萧条”,每个周期的时间就是15-20年,最长在25年。实际上,王健林也说过这句非常经典的话,“中国真正的房地产市场就是20年。”
从现实来看,似乎正在应验:
2023年我国商品房销售面积为11.2亿平,相比2022年的13.5亿平少了2.3亿平,相比2021年的17.9亿平更是足足少了6.7亿平,这个现象真的很罕见。
回顾过去20年我国房地产发展史,最多就是两年下跌期,比如2007年-2008年和2013年-2014年,然而这第一次完全不同。有媒体报道,从2014年到2023年的十年里,我国商品房销售规模共计132亿平,然而土地出让规模却达到了198亿平,也就是说这一前一后就等于出现了66亿平的潜在库存。
这无疑就会大大增加去化难度,诸如沈阳、重庆、大连等省会/经济大市的去化周期长达6年,就算是在情况稍好的江浙沪,南京、苏州等地也超过了2年。
大白话来讲,就是房子难卖,这个走势确实有点当初王健林预言的意思。当然了,相比较销量,其实房价对我们的感触更深,2023年4月是近五年我国新建住宅价格的高点,达到了12469元/平,仅仅一年之后就跌到了9653元/平,同时也有内行人直言,
当前国内主要城市的房价下行趋势尚未结束,尤其是二手房市场。
客观来讲,不管我们承不承认,数据骗不了人,看看近两年开发商降价赚吆喝就一清二楚,诸如9折、8折甚至7折都不少见。而王健林作为行业大佬,眼光肯定独到。
作为涉及14亿人的民生行业,更是关系金融体系的重要因素,国家不可能放任不管。
其实对于今后房地产到底怎么走,国家已经一锤定音,涉及2个转折,我们一起来简单分析下。
截止到3月初,我国312个城市都建立了房地产融资协调机制,涉及超6000个项目,重点是超80%都是混合所有制企业和民企的地产项目,这就衍生出了第一个转折:“进一步优化房地产政策,持续抓好保交楼、保民生、保稳定工作。”
1、其实长期以来,我们都误以为稳定专指成交量和房价,并不是这样,如果无法稳定房企,楼市就还是很难转型。到3月8日为止,申万房地产板块共有58家上市房企公布业绩公告,共计净亏损约586亿元-784亿元,更重要的是2024年6月前,债券到期规模将达到巅峰,将在1500亿元以上,因此资金问题依然需要尽快解决。
2、今后关于如何进一步优化政策,我认为核心还是这两字:放宽。比如加强房企融资支持,或者是在税费方面给予优惠,目前已经有这个趋势,房企白名单就是体现,截止到2月底,商业银行就已经审批贷款超过了2000亿元,今后可能还会继续扩大规模。
第二个转折就是通过调整城镇化来推动楼市变革。自2000年到2021年甚至2022年,与其说我们发展的是城镇化,倒不如说是城市化。从时间段来看人口流出情况,2001年-2010年、2011年-2015年、2016年-2017年地区分别为1362个、1385个、1491个,
数量明显不断增加,更重要的是我国人口流动已经从四六分化走向三七分化。
这个弊端非常明显,就是城乡差距会持续拉大,因此我国提出“新型城镇化”,本质就是缓解城市压力,让部分人口流向其他地区,同时带动产业、就业、资源和资金的转移。
“市场+保障”就是最好的佐证,其实过去不可否认,短短20年我国商品房市场蓬勃发展,不过商品房毕竟只是房地产的产品之一,尤其是当大部分人的居住问题解决之后,商品房的作用就会大大降低,在房价居高不下的情况下,保障房的作用就会逐渐提高,“保本微利”就能很好解决中低收入人群的居住问题。
因此基于此,未来关于房地产的政策或更加强调稳定,换个理解就是放宽,比如继续降低保障房申请条件,除了以收入和特定群体为标准之外,
可以纳入特殊职业,比如护士、科研人员、高校毕业生等等。
所以今后可以预测,虽然房地产依然是我国的支柱产业,但是对推动经济发展的方式会完全不同,比如弱化土地财政。有数据显示,自2013年到2022年的短短8年里,土地财政依赖度就从不到27%飙到了30%以上,尤其是从2015年进入低谷之后,短期迅速拉升,可是到了2022年却再次下降。
此前我们就讨论过,房地产的重要性不言而喻,但这条路到底有多远,还能走多久,我们谁也不清楚,但是我们能确定的是肯定有尽头,如果一直盲目走下去,尽头就已经是崩盘。
而国家不断强调稳定,意义就在于此,否则就不可能推动新型城镇化,以及加强“市场+保障”双轨制了。
对此,你怎么看呢?
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