成功堵截涉诈资金转移！TA们这样构筑数字反诈“防护墙”

近期，建行静安支行各网点以专业的技能和对风险的把控力，通过警银联动、异地建行联动等途径，成功堵截了几起涉案资金流失。建行静安支行以“大数据”为支撑、“大宣传”为导向、“大网格”为牵引的“三大反诈举措”，构筑一道数字反诈“防护墙”，掀起集约反诈新攻势，全力守护群众“钱袋子”。

静安中山路支行成功堵截涉诈资金转移

近日，建行静安下辖中山路支行接到客户陈某要求解除账户管控的电话，经电话中陈某提供的账户信息，网点工作人员对客户账户进行初步核实。经查，该客户账户于3月2日触发支行“请君入瓮”模型，被设置“只收不付”管控。同时，核查发现该账户近期交易主要为小额消费，此前无他人转入交易，3月2日16点40分至16点45分期间，账户连续转入三笔3000—4000元不等资金，且为三个不同交易对手，此后账户即被系统设置“只收不付”管控。

网点工作人员询问陈某资金来源，陈某表示，其中7000元是报销前期老板李某让其垫付的买菜钱，主要用于购买鱼翅鲍鱼，因其老板李某账户资金不够，故通过另一人账户共同支付，另一笔3400元为其工资，但对于三个交易对手，陈某称只认识其老板李某，另外两人均不认识。本着“风险为本、审慎均衡”，平衡好风险与消费者权益的宗旨，网点工作人员建议陈某携带相关证明材料前往网点做进一步核实，陈某表示将会尽快前往。

鉴于对客户资金来源存疑且账户使用习惯与前期交易明显不符，网点工作人员会同营运主管，经过风险速查、查控记录、反诈扫码等多个内外部途径对账户做进一步深入核查。经核查，该账户其中一个交易对手花某的账户为本行账户，网点工作人员当即与花某进行电话核实，对方立即表示该资金为被骗资金，其已经向当地公安机关报案。营运主管当即启动银警联动机制，向网点属地派出所告知具体情况并进行报备。30分钟后，陈某至网点，工作人员一边安抚客户与客户核实账户情况，一边由营运主管再次联系属地派出所，不久后公安民警到场与陈某核实情况后，将陈某带离网点。

静安江宁路支行成功堵截涉案资金流失

3月5日，网点接到客户杨某电话咨询表示其银行卡无法转账，且人在外地要求网点核实处理，因通过电话无法核实信息确认是否为本人操作，故网点建议客户携带身份证、银行卡和本人实名手机至就近建行网点核实处理。

3月6日，网点收到武汉建行传送过来的客户资料。经系统核实，该客户涉及总分行多个可疑模型。该风险事项立刻引起网点客服经理的警觉，及时将相关情况向网点负责人及营运主管进行汇报。经网点查询，该客户未满20岁，系统内职业为学生，AUM较低，但近期有不同个人转入资金，交易金额达数万元，归集资金后转入本人支付宝账户，交易特征明显与客户身份不相符，询问杨某资金来源及转入用途时，当事人也不清楚转入资金的来源，网点遂以客户无法说明交易情况及提供交易材料为由婉拒客户解控申请。

被拒后，杨某曾多次致电12378银保监服务电话要求支行解控账户并多次催办，3月7日，网点再次梳理该账户情况，通过各类核查手段，发现该账户于3月6日被列入公安—可疑二级卡灰名单，网点立即联系属地江宁路派出所询问客户是否有涉案情况，经派出所查询后得知该客户参与电信诈骗，为跑分人员，要求当地建行控制住该客户并联系当地公安进行抓捕。

同时，网点立即联系了建行武汉韵湖支行，向网点说明了相关情况，并请他们配合一起协助抓捕该名不法分子。在与当地建行达成一致后，江宁路支行于3月7日傍晚联系该客户，并以已与当地建行联系好解控账户为由要求客户隔日前往武汉韵湖支行处理账户问题。3月8日10:30 ，杨某在武汉韵湖支行被当地公安当场抓捕。

建行静安支行表示

将继续组织各网点在不断夯实自身风险识别能力基础上，充分认识账户管理对社会、对人民群众的重要意义，继续保持对反诈工作的高度重视，强化可疑账户排查能力，加强与公安机关的联动联防，筑牢“反诈防线”，守护人民群众的“钱袋子”。

记者：黄小清

图片：受访单位提供

编辑：陈月飏

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