VTB银行专题：VTB银行上海分行开户要求详解

目前，已有大量对俄外贸的企业，集中到VTB上海分行办理开户，对此官网有这样一段文字说明：

“尊敬的客户，

近期我行收到了大量的业务申请，对此我们深表感谢。我行团队正竭力并高效地处理所有申请，但仍可能造成些许延迟，对此我们深感抱歉。

为了加快开户流程，烦请您在我们的网站上填写在线开户表格提交后，我行工作人员将尽快与您联系，进一步商讨您的申请事宜。

非常感谢您的耐心。我行正着力提升账户开通能力，致力于为所有客户提供顺畅、高效的体验。

感谢您一直以来对VTB的关注。”

据悉，目前VTB银行的开户业务，排队办理周期需要等待1-2个月，所以提前在线提交表格申请，准备好材料，可以让后续的开户工作进展的更顺利。

开户所需资料：

1.香港公司

①.CI，BR，NNC1, NAR1, 章程，(如有变更文件)；

②.董事股东护照扫描件+身份证扫描件；

③.如之前有开立过NRA帐户，请提供特殊机构代码证；

④.公司最新审计报告或财务报表【如满一年以上企业】

⑤提供除董事股东以外的一个财务人员证件，及电话+邮箱

2.内地公司

①.Business license营业执照正本

②.Duplicate of business license 营业执照副本

③.公司(组织)章程(包括对章程做的所有修订)或其他相应的架构性文件

④.合资各方共同签署的合资合同(仅限于合资企业)

⑤.外商投资企业批准证书(仅限于适用的外商投资企业)(如果有的话)

⑥.对外贸易经营者备案表

⑦.总经理(或董事长)/财务负责人 (及总经理身份证的中文翻译件)/各位有权签字人/2名以上电话联系人的护照或身份证

⑧.占公司资本金25%以上的实益受益人(个人)的护照或身份证

⑨.披露最终受益人的股权架构图(如现有资料不够清晰)

⑩.增值税发票信息

⑪.印鉴卡

3.资费

①.开户费(只适用于新客户):

-境内企业：2000元

-非境内企业：300美元

②.账户服务费:

-境内企业：每月650元（开网银）/每月1200元（不开网银）

-非境内企业：每月90美元（开网银）/每月150美元（不开网银）

③.网银Ukey工本费：

-境内企业：100元/个

-非境内企业：15美元/个

④.收付款手续费

跨境收付：0.17%，最低：25USD 最高：3000USD

境内跨行转帐：最高200封顶

境内收款：无手续费

其他方式

从建设银行、中国银行、工商银行等大型国有银行，到招商银行、上海银行、宁波银行等股份制商业银行，再到泰隆银行、中信银行、交通银行、广发银行、平安银行以及浦发银行等地方性和全国性商业银行，原本前一天这些银行的账户还能够正常接收俄方汇款，但到了第二天，部分客户就突然收到了无法继续收款的通知。

据悉，银行内部都有一份美国制裁的限制清单，只要相关产品未列入此清单，并且之前有过成功的交易记录，通常情况下仍可正常接收来自俄罗斯的汇款（文末附俄收汇受限产品的参考清单）。

不过，有反馈指出，工商银行、建设银行、招商银行和中国银行这四家银行的对公人民币账户，在过去都是能够正常接收俄罗斯汇款的。然而，近期有些俄罗斯买家由于自身涉及制裁，导致他们的汇款操作失败，也是目前面临的普遍问题。所以企业和个人在处理涉及俄罗斯的汇款业务时，需格外留意相关风险，必须确保合规操作，才能顺利交易。

中国银行：率先提出合规要求的银行，明确规定只有产品不在制裁限制范围，才可进行收款操作。
昆仑银行：有消息显示，可以开设虚拟账户进行收款，但前提同样是所涉产品需在未受限制范围。

建设银行：在提供报关单的情况下，才能进行收款操作；预付款项，目前暂无法接收。
稠州银行：2月份已停止俄罗斯业务。

货代代付

货代代付也是一个可行的选择。通过货代公司进行款项的代收代付，对俄出口商们可以在一定程度上绕过银行限制，实现货款的正常收取。（需要提醒大家的是，尽可能与合作过的货代交易，与未经合作的对象进行交易，潜在的风险还是相对较大的。在货代行业中，不乏一些涉及巨额资金的诈骗案件，所以当面对大额订单时，我们必须保持警惕和谨慎的态度，以免遭受不必要的损失。切记！）

俄收汇受限产品参考清单

《根据第14024号行政令第11（a）（ii）节做出的决定》，外国金融机构直接或间接向俄罗斯出售、供应或转让下列物项，可能会被制裁。