挽回40万元！江苏银行上海徐汇支行成功堵截一起养老投资诈骗事件

“真是多亏了你们江苏银行的工作人员，如果不是你们的帮助，我的40万元血汗钱不知道转到哪去了”，近日，一位老年客户将印有“慧眼识骗局，真情系客户”的锦旗送到了江苏银行上海徐汇支行。

该老年客户王某是江苏银行上海徐汇支行的客户，事发当天，王某与一位陪同人员张某至徐汇支行办理业务，王某将名下的定期存款提前支取后，要求将40万元资金转入陪同人员张某的账户中，称用途为借给侄女购房。江苏银行工作人员多次询问两人关系及其转账用途，王某表示张某为其侄女，并对转账用途进行确认。两人之间转账完毕后，陪同人员张某立即要求将该笔资金转入某公司账户。此时，江苏银行工作人员发现其填写的收款人信息为某养老服务有限公司，并非房地产公司，与先前的转账用途表述不一致。为确保客户资金安全，工作人员耐心向客户询问了转账的具体原因和目的，以及是否有相关购房合同及其他证明材料，此时客户却显得支支吾吾、言辞闪烁。这一异常行为引起了江苏银行工作人员的警觉，他们立即察觉到其中可能存在诈骗风险。为保障客户财产安全，网点工作人员经过充分判断，中止了转账操作，并建议客户带好相关证明材料，再至网点进行转账操作。随后，客户2人离开网点，此时工作人员发现还有另一位可疑人员在外等候，立马意识到客户可能遭遇了“养老投资骗局”。

为切实保障客户资金安全，网点立即将该情况进行上报，并对张某的账户进行暂时冻结。随后网点工作人员联系张某，告知其账户存在风险，已被控制非柜面交易，请携带相关证明至网点办理解冻。

次日，该老年客户王某在其儿子的陪同下与张某一起至徐汇支行，工作人员将王某及其儿子单独请至洽谈室，向客户耐心解释近期诈骗事件频发，需要提高警惕，并揭示了几种类似的诈骗手段，客户仔细思考后幡然醒悟，表示资金实际用途为购买某企业原始股，向张某声称的上市公司投资。幸好徐汇支行对张某账户采取了控制措施，相关资金未被转出。最终，在工作人员的协助下，张某将该笔已被冻结的40万元资金退回至王某账户。工作人员按照规定对该事件进行了后续处理。事后，王某对江苏银行上海徐汇支行工作人员表示感谢，并现场赠予锦旗。

此次诈骗事件的成功堵截，彰显了江苏银行员工高度的责任心和反诈敏感性，体现了江苏银行贯彻落实监管工作要求，切实维护客户资金安全方面的积极努力与成效。江苏银行上海分行将继续秉承“金融为民”理念，不断提升服务质量，提高员工风险识别能力，努力为客户提供更加安全的金融服务。（为保护客户隐私，以上人物均为化名）