山西
近年来，由于话费、电费等必要生活消费的充值市场需求大，各类充值平台层出不穷，推出“大额折扣、慢充话费电费”的宣传标语来吸引眼球，用户在乐于享受高折扣的同时，实际上已经落入了诈骗分子精心设置的陷阱。
微信朋友圈充值话费
被告知手机卡涉诈
近日，市民王先生发现手机被停机了，电话联系运营商后，被告知其手机号涉及诈骗，被临时停机，需要申请公安机关核实，再至营业厅进行验证。王先生百思不得其解，自己是良好市民，从未有违法行为，怎么手机卡就涉诈骗了？带着疑惑来到了当地派出所，在与民警交谈后，王先生才回忆起几天前在朋友圈看到“九五折话费充值”的广告，便联系了对方进行交易，以190元充值了200元话费并成功到账。经公安机关确认，王先生的话费为某受害人的被骗资金，话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”，因此王先生莫名被卷入诈骗案。后经公安机关查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，并给其签署了反诈承诺书。
案件回顾
民警在侦办一起冒充公检法诈骗案件时发现，受害人银行卡流水中，有大笔的金额被用作充值手机话费，民警立即成立专案组进行调查，克服异地作战、涉案人员分散等诸多因素，成功打掉通过用“闲鱼”平台，低价销售话费的方式，掩饰、隐瞒犯罪所得的“洗钱”团伙，抓获五名团伙成员。
据调查，去年六月以来，王某为赚取好处费，陆续组织亲戚朋友杨某等四人，通过自己名下及借取他人名下的“闲鱼”账户，在二手app平台上挂单，销售远低于市场价格的话费慢充业务。
客户仅需在“闲鱼”二手平台，支付740-840元的左右的价格，就可以获得1000元的话费，但话费并不是立即到账的，一般需等待三至十五天，这样的高额优惠吸引了不少需要充值话费的客户，事实上，“洗钱”团伙在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码，及充值金额告知上线，由上线使用被诈骗被害人账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。
作案过程
1
诈骗分子在“微信朋友圈、闲鱼”等平台发布远低于市场价格的“话费慢充服务”、“油卡充值”服务等，吸引不明真相的潜在客户购买。
2
同时诈骗团伙向受害者实施诈骗，在骗子成功获取受害人的信任后，不再只是诱导受害人转账至指定银行卡内，而是令受害者将指定金额充入买家的手机号。
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第三步
充值成功后，买家在平台确认收货，充值款便转到诈骗团伙账户，由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”。
警方提醒
犯罪分子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。消费者要防范洗钱陷阱，做到：
（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。
（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。
（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。
（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。
来源：大同反诈
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