广东
近日，兴业银行惠州宏益公馆社区支行成功堵截一起异常取现事件，有效预防银行结算账户被用于诈骗及反洗钱用途，有力地维护金融稳定与安全。
2023年10月27日下午3点30分左右，一位年轻男子到兴业银行惠州宏益公馆社区支行办理业务。该客户提出要将绑定银行卡的手机号从实名制改为非实名制，社区支行工作人员察觉异常，立即向客户说明实名制的重要性与非实名制可能存在的风险，并委婉地拒绝其要求。随即客户表示要取3万元现金，由于社区支行未配置现金柜台，客户只能在ATM机器办理取现，而ATM取现日限额为2万元。得知此情况后，客户神色慌张、左顾右盼，银行工作人员关切询问他是否遇到了困难，该客户向工作人员讲述了实情。原来，有几个人转账3万元给他，让他来取款。客户非常担心是否触犯法律并希望银行工作人员提供协助。工作人员立即向客户了解详细情况同时向客户普及防范诈骗等金融知识，安抚客户情绪，并协助客户报警。随后，民警到达现场了解相关情况，将客户带走做笔录。
当前，在利益的驱使下，出借账户或出卖账户事件日益增多。防范金融风险，维护金融安全，履行金融稳定是银行业的社会责任。为此，兴业银行惠州分行积极堵截异常开户事件、异常取现等事件，防范金融诈骗、积极实施反洗钱工作，并制定了系列风险提示。兴业银行惠州分行将继续认真识别异常开户现象、守土有责，积极维护健康稳定和谐的金融秩序。
•数说
兴业银行惠州分行近年来成功堵截多起异常开户、异常办业务事件。异常开户事件呈现多发、偶发等特征。主要表现为：利用虚假证件开立账户、冒名开户、利用中老年人群体开户、利用特殊人士如残障人士身份开户等现象。
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