一大笔银行存款，又在江苏“丢”了

来源｜史大郎&大猫研究所

一大笔银行存款，又不翼而飞了，又是在江苏。

这次是上市公司超卓航科，他们说自己在南京的招行存了6000万，现在就剩5万了。

招行说，这个上市公司给其他两个公司开了2.4亿的承兑汇票，现在到期了，钱自然就转走了。

上市公司说这事不对啊，我没开过承兑汇票，跟这俩公司也不认识啊，这个汇票是怎么开出来的呢？

他们不理解，所以报案了。

这个承兑汇票是啥呢？其实就是一种约定时间付款的票据，比如我买你的东西差你10万，先不给你现金，给你开个汇票，约定年底付钱，到时候你拿这个票去银行就能拿到钱。

那这次存款失踪的真相到底是啥呢？没个三年五载估计都搞不清楚，因为这两三年的大额存款失踪案，到底咋丢的现在都没太搞清楚。

2020年底，有个公司叫科远智慧，在南通的浦发行总共存了3.45亿，后来说丢了2.95亿，双方为此撕吧了三年。

咋回事呢？

浦发说是因为科远智慧给其他公司开的承兑汇票做了一个质押，那个公司不还钱，所以只能从科远智慧的账户里扣钱。

但是科远智慧说，你说的这些事我都不知道啊，人我也不认识。

所以只好打官司。

浦发是信心满满，年报都说应该不用赔钱，科远智慧的大股东也说了，如果败诉，亏的钱自己给补上。

你看这个态度，差别就有点大了。

因为这个案子有个很蹊跷的点，科远智慧的会计师事务所出具的报告显示，这笔存款是通过中间人存的，利息之外，科远还额外拿了4000多万，差不多是他们存款额的12%了，他们把这笔钱分给了83位员工。

那为什么给他们这笔钱，有没有什么私底下的协议，都不清楚。

另一个案子就更乱了，有个叫济民可信的公司，说是在南京的渤海银行丢了28亿存款，28亿啊。

渤海银行说济民可信给一个叫华业石化的公司做了贷款担保，那家公司不还钱，所以只能找你了。

济民可信觉得委屈啊，说我都不知道这个公司啊。

于是，他们心生一计，就把银行和华业石化的人约来谈判，并且录了音。

按他们提供的录音资料，银行的经手人承认是他们把电子保单换成纸质的，用这个办了担保，但他们也提出一个要求，就是希望济民可信继续担保，并且威胁说，如果报警，那么28亿他们一分钱也拿不到。

这个录音的真实性待考证啊，但之后两年，这个事就没下文了，很不寻常。

有人说济民可信的这笔存款，除了利息之外还拿走5%的费用，到底有没有这笔钱，济民也没说。

后来大家觉得华业石化这个公司很可疑，他们一直说自己是中石油的下属公司，给银行的资料也是这么写的，但中石油特地出了个辟谣说，自己的体系里没有这么个公司，这就是一个假央企。

但不管真假，这个案子也两三年了，没结果，扑朔迷离啊。

之前工行也丢过2.5亿存款，但那类都比较好查，就是一个理财经理跟客户说，我这有月息2%的大额存单，你们要不要办？月息2%，年化就是24%，大家也不辨真伪，纷纷要办。

结果这些钱就被理财经理搞走了，这几年出现的一些丢存款事件大半都是这类，但江苏的案件与众不同，额度大、套路多、不好认定。

为什么都发生在江苏呢？

因为江苏玩票据的能力特别强，当地有一大把票据中介，专门就是搞开票和贴现，从中套利，他们自己有多个公司，不仅把汇票当成结算工具，还当成了融资工具。

这几个存款失踪的案子，很可能就是小团伙内外勾结，用高息为诱饵去套利，没玩好，暴露了。

结果就变成给你点利息，拿走你的本金，只不过人家瞄准的是上市公司，搞大钱。

这个月底，科远智慧和浦发又要开庭了，咱们可以看看到底是怎么回事。