工行安康分行围绕打造“第一个人金融银行”的战略目标,紧抓个人理财产品不放松,积极转变营销思路和策略,夯基础、强维护、拓市场,增强个人理财产品销售和创收能力。截至2023年9月30日,该行个人理财产品余额超18亿元,持续领跑同业。
一、提升营销能力。该行结合网点周边资源禀赋、客群特色,每月组织一期理财经理队伍专项培训,以合规销售、营销技巧、客户维护、宏观经济解读等为培训主题,全面提升理财经理队伍能力;统筹培训资源,安排多家培训机构,开展网点辅导培训,采取集中培训与驻点辅导相结合的方式,选择网点管理、客户维护、产品销售、行外吸金等关键主题,送教上门,为网点赋能,为网点竞争力提升奠定基础。
二、狠抓客户维护。理财产品销售出去,只是成功营销一半,后续对客户跟进维护至关重要,只有强化售后维护,才能不断地赢得客户信任。该行为争取大额理财产品销售创造机会,要求各网点建立重点产品客户营销档案,由客户经理对购买重点产品的客户实施再跟进维护,定期联系、定期通报产品收益、定期进行走访,及时了解客户需求变化、资产流向等,为客户投资理财当好参谋,赢得客户认可。
三、严格合规销售。该行把规避投资风险放在首位,通过系统数据支持,加强对客户投资风险承受能力分析,根据客户承受风险能力,向不同层次客户推荐最适合产品,提高客户投资理财产品收益;加强与存续期保险产品资金承接,狠抓挂钩系列理财产品营销,为中长期理财产品销售拓宽渠道。
文/俞锋 编辑/陈国伟
特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.