远离洗钱，我们该怎么做？

一、洗钱的危害，您了解吗？

1.洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

2.洗钱活动为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；

3.洗钱活动不遵循资金流向最有效领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；

4.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；

5.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

二、为什么要反洗钱？

1. 有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；

2. 有利于维护社会安全、社会信用；

3. 有利于维护金融安全、经济安全；

4. 有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。

三、远离洗钱，我们应该怎么做？

1. 主动配合金融机构履行客户身份识别义务

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您在金融机构开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时：

（1）请按要求出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件、提供必要资料；

（2）请如实填写您的身份基本信息，包括姓名、性别、年龄、职业、联系方式等信息；

（3）请配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

（4）请配合金融机构完成客户尽职调查，回答金融机构的合理提问，按规定说明资金的性质、用途等相关信息。

2.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，金融机构会通知您在合理期限内进行更新。如果您未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构可中止为您办理相关业务。

3.不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

（1）他人盗用您的名义从事非法活动；

（2）协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

（3）您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

（4）您的诚信状况受损；

（5）您的声誉和信用记录因他人的不当行为受损。

4.不要出租出借出售自己的账户、银行卡、U盾、支付二维码

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡、U盾、支付二维码进行洗钱和恐怖融资活动。

保护好您的金融账户，既是对您权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

5.不要替他人提现或过渡转移资金

犯罪分子为了掩饰、隐瞒其犯罪或其他违法行为所获得的资金来源和性质，通常会利用各种方式清洗或转移非法资金。由于金融账户会如实记录每笔金融交易活动，所以犯罪分子会选择与其无直接联系的账户进行资金交易活动。

因此，切勿受利益诱惑或亲朋好友之托，使用自己的金融账户、公司账户替他人取现或过渡转移资金，避免掉入洗钱陷阱，沦为“洗钱工具人”。

打击洗钱犯罪，维护金融安全。