朝云集团财资信息中心：打造司库管理中台，实现集团资金高效管控

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下文来源：2022年 财资生态节—企业案例

企业名称：朝云集团有限公司 案例亮点：构建总部司库管理中台，打破数据孤岛 全面打通跨境资金通道，实现资金增值

朝云集团有限公司（以下简称朝云集团）是中国领先的一站式多品类家居护理、宠物护理及个人护理平台，也是中国前五大家居护理企业中拥有最多品牌和子品类数量的公司。集团以“好产品，随处可得，让生活更轻松”为战略，致力于为中国家庭创造美好生活，持续通过产品升级迭代为消费者提供高效、便捷、安全的产品。集团旗下拥有“超威”“贝贝健”“威王”“倔强尾巴”“倔强嘴巴”“西兰”“润之素”等多个品牌。2015年开始，以零售额计，朝云集团在中国杀虫驱蚊市场连续8年市场份额第一，家居清洁及空气护理市场份额均第二，并在个人护理和宠物护理的多个细分品类建立领先地位。2022年，朝云集团聚焦市场整体份额更大的宠物食品赛道，并打造线上、线下不同渠道的爆品矩阵。

围绕业务经营，完善资金管理体系

目前，朝云集团采用轻资产运营模式，近七成的业务采用先款后货的结算方式，拥有良好的负债结构，有力地保障了企业充裕的现金流动性。其资金管理模式围绕着支持业务、配合业务的核心要点，逐步建立和完善资金管理体系。企业结合业务经营周期的特点，进行资金管理和配置的规划，在保障业务付款安排的前提下，结构化留存增值，最大化经济效益。

比如杀虫驱蚊业务，其经营周期的特点明显，主要集中在夏季，业务量大，容易造成较大的资金波动和不均衡。因此，朝云集团的资金预算管理需提前把握好这一趋势，在夏季到来之前提前规划经销商的销售回款和销售备货。在资金富裕时做好资金增值规划，在用款较多时把握好产品生产的周期，做到妥善的业务支付。其他业务也同样通过战略规划和部署，持续与业务团队进行互通，把握好经营和付款节奏。

出于集团跨境业务对跨境资金流通的需要，朝云集团通过积极探索和市场研究，最终实现了跨境双向资金池的业务部署。集团的全球资金通过司库管理中台进行一体化管理，包括业务支付需求的审批和付款执行。此外，资金跨境方案的安排和执行以及金融资产的配置管理方案，也均由总部进行统筹安排。

在跨境双向资金池方面，朝云集团实现了流动性和成本控制的突破，相比于常规的跨境方案，集团的跨境双向资金池可以在额度范围内，实现境内外资金的高效联动，对境内外资金需求实现快速响应。同时，跨境资金池实现资金的双向流动，不会额外增加资金管理和使用成本，能极大地提高集团在跨境资金方面的使用效益。

推进司库体系建设，加强资金全链路管理

朝云集团财资信息中心在整合境内外一体化司库管理模式的基础上，建立总部司库管理中台，对外聚焦外汇市场管理及利率市场走势预判分析，对内形成以业务为纽带的资金全链路管理。该中台纵向进行跨境打通，实现境内外一体化资金管理，横向实现以总部结算中心为统筹控制中枢，以分子公司作为业务执行单元的资金平台化管理模式。司库管理中台以数字技术打破数据孤岛，支持集团内部金融资产的统筹管控和高效配置，实现金融资产的规模化、智能化和精益化管理，快速高效完成资金的管理和调配。

朝云集团财资信息中心打造的司库管理中台主要具备以下四大功能。

一是资金付款管理。集团总部负责企业内全链路的资金付款管理，以及各分子公司资金的协调安排。通过数字化的方式，从业务审核到付款，完全实现一站式打通。单据通过系统自动流转，实现单据修改和单据审核权限的完全分离，避免资金管理风险，确保资金管理的安全性。

二是跨境资金一体化管理中枢。这一功能负责境外资金管理，以及解决资金跨境问题，包括设计资金跨境方案、办理资金跨境业务。通过搭建跨境资金池，朝云集团实现资金流动性、安全性和及时性的平衡，推动跨境资金服务实体业务，并为各项资金结算便利化夯实基础。

三是金融资产管理。在以流动性、安全性为导向的前提下，跟进、关注市场上的金融产品情况，拓宽融资渠道以及增值渠道，建立金融产品的分析模型，从风险收益、监管和流动性等角度综合评估金融产品可行性，并结合市场走势完善分析架构。

四是资金预算管控。打通从资金预算到执行的全面管理链路，为资金平衡、留存、增值等提供有效支持，保证企业现金流的持续健康、稳定。同时，自动化的预算管理也能实现业务人员对预算体系和费用使用进度的清晰认识，帮助业务人员控费用、控进度，起到节约经营成本、降低经营风险的作用。

司库管理中台使得集团的资金管理和业务经营有机结合，做到管束而不约束，支持业务而不影响业务，让资金管理更好地为集团赋能、为经营业绩增产。随着业务的不断深化，朝云集团形成了以“风险管控、拓展创收”为核心的资金管理理念。从全球视角来看，其司库管理的风险防控主要围绕以下两方面进行。

一方面，控制资金使用风险。朝云集团采用全链路的资金付款模式，实现从目标的规划到方案的落实，从用款审批到资金支付的一站式管理和风险防控，通过电子化审核和系统互联，完全实现线上的数字化审核，排除流程审核过程中人为误操作对资金使用的影响，控制资金使用风险。

另一方面，管控资金配置风险。朝云集团重点关注各分子公司的资金配置，思考如何在保障业务进展的情况下，实现效益的最大化。集团以资金预算为指导，以资金系统为支持，通过集中的大数据管理，实现各分子公司的资金需求测算，及时优化资金配置，提升效益。

比如在外汇方面，朝云集团重点关注外币的汇率变动对于业务经营的影响。通过大数据平台，定期关注和测算汇率变动导致的报表影响，结合数据金融终端以及日常覆盖的金融渠道，定期收集和测算外汇汇率变动趋势，进行外汇变动预期研判，及时做出应对方案。

数字化建设赋能财务管理，助推企业高质量发展

朝云集团持续开展和关注企业数字化建设，增强企业智能化水平，以集团使命愿景为导向，分阶段匹配五年战略目标，逐渐建设、完善业务在线化、经营数字化能力。

在消费者数字化建设方面，通过产品创新及大数据技术洞察消费者需求，朝云集团不断研发创新，优化产品结构，升级现有制度，精准化品牌价值主张。每个消费场景均通过数字化手段赋能，放大强势品牌虹吸效应，并孵化更多的成功品牌。

在渠道数字化建设方面，朝云集团强化渠道深耕与拓展，完善销售网络，利用资本手段推进多品牌、多品类、多渠道战略目标的实现。

在供应链数字化建设方面，朝云集团打造柔性高效的供应体系，积极布局多品类发展，打造与市场目标相匹配的产能和质量体系。

在组织数字化建设方面，朝云集团打造愿景清晰、能力精干、适应数字经济时代的赋能型企业。

作为集团的数字部门，朝云集团财资信息中心在组织重构、流程优化、运营模式创新、智能化技术应用等方面重点投入，以业财一体化的智能财务为基础，以商业智能的财务平台为中枢，搭建全面预算管理系统，实现预算调整的过程管理，强化企业横向和纵向协同，高效整合企业大数据资源，实现预算执行过程和结果的可视化，建立完整的预算管理全流程闭环，起到有力支持战略、合理匹配资源、有效防范风险的作用。

同时，朝云集团财资信息中心还将深化RPA应用，实现银行余额、流水、电子回单获取、对账管理、资金支付管理、发票核验等多个维度的自动化操作，将系统流程贯穿全部资金管理业务，严格控制资金风险，构建集团型资金管理系统平台。

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