小微创新丨流程优化服务销售伙伴

本期国寿牛在2022年度中国人寿寿险公司“小微创新”流程优化成果中，甄选五项服务销售伙伴、强化销售支持的优秀案例，邀您一同感受他们的流程创新之旅！

1、深圳分公司优化汇交业务承保流程，“减负”团险销售伙伴

【主创说】我是运营管理中心小吴，每到开学季，都是学平险业务高峰期。销售伙伴和基层岗位人员需要发布、收集、整理大量客户投保资料，如果资料有问题，还需要联系客户重新提供，人工工作量大且时间较为集中。为了解决这一痛点问题，我们围绕服务成本、服务效率、客户体验和合规风险四个方面，将科技手段与汇交业务深度融合，成功打造“线上+线下”并行的承保流程，在节约运营成本的同时，提供更高效、更优质的服务！

【优化举措】

【取得成效】

【主创团队】智化投保 永不止步

深圳分公司运营管理中心契约部、科技部：张若珩、许文涛、吴丽利、江水龙、肖洁蓓、曹世杰（自左向右）

2、江西分公司银保资料获取新流程，提高投保便捷性

【主创说】我是运营管理中心阿艳。2022年监管1号令的正式实施，意味着银保业务需要100%开展客户尽职调查，由于投保资料多、人工运输耗时、人工审核量大，投保资料处理周期普遍较长。如资料有问题，还需要联系客户重新提供投保资料，增加客户配合难度，影响客户体验。流程优化不能耽搁！分公司通过简化流程、配套管理制度，实现银保资料获取线上化、智能化、简约化，获得了客户、银行、公司相关岗位人员的一致认可！

【优化举措】

【取得成效】

【主创团队】

江西分公司运营管理中心、银行保险部：赵燕、邓小群、黄艳、蓝捷；南昌分公司运营服务部：黄云霞（自左向右）

3、福建分公司优化双录流程，提高新单投保效率

【主创说】我是运管中心小魏，双录是确保销售过程合规、保障客户权益的重要举措之一。随着双录标准的不断提高，销售伙伴需要持续学习、培训才能掌握，但也难免出现问题需要整改。为切实提高双录录制通过率，我们打造了“一录无忧”双录质量提升项目，通过视频指导录制、优化整改流程、双录质检动态预警等，帮助销售伙伴提高销售能力，减少客户反复双录的麻烦。

【优化举措】

【取得成效】

【主创团队】优化流程 便捷双录

福建分公司运营管理中心：魏馨、林颐

4、浙江分公司优化核保任务分配流程，出单效率进一步提升

【主创说】我是运营阿煜。新单的核保速度关系到保单生效速度，是销售伙伴和客户尤为关注的环节。为进一步提高人工核保效率，我们联动科技部，优化核保任务分配流程，用RPA技术自动分配核保任务替代过去人工提取核保件，平衡任务等待时长，避免个别任务等待过长。同时，伙伴们更方便查询人工核保进度，将进度转告客户，减少销售伙伴和客户等待焦虑。

【优化举措】

【取得成效】

【主创团队】创新核力在浙里

浙江分公司运营管理中心、科技部：王琦峰、沈煜、沈真如（自左向右）

5、四川分公司优化新人活动量管理，助力新人能力快速提升

【主创说】我是培训部小李，新人伙伴是销售队伍的新鲜血液，为队伍带来新动能、新活力。但由于缺少经验，新人往往遇到晋升难、留存难的困境。为此，我们优化新人活动量管理，让新人知道每周“做什么”“做多少”“怎么做” ，形成从拓客到服务到签单的流程闭环。

【优化举措】

【取得成效】

【主创团队】新人伙伴添活力 流程优化涨动力

四川分公司培训部：李佳奕、张建龙、李晨、袁露、雷希言、黎旨宇、赖歆梅（自左向右）

注：以上项目取得成效数据均来源于分公司2022年流程优化期间统计数据