刚刚，千亿元非法吸存大案宣判！涉及百万人！126亿元未偿还，创始人曾是放牛娃，被判无期

金融界7月14消息 刚刚，深圳中级人民法院传来消息，千亿规模的小牛资本非法吸存大案一审落定！

据深圳市中级人民法院官微消息，2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。

小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。

法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。

小牛资本累计成交额1171亿元

公开资料显示，小牛资本官网介绍，该公司成立于2012年，旗下平台包括小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资和牛鼎丰科技；涉及普惠金融、财富管理和投资管理业务。

小牛资本旗下“小牛在线”于2013年上线运营，曾是广东规模最大的P2P平台之一。截至立案，小牛在线累计注册人数超600万，累计成交额1171亿元，借贷余额104.2亿元。

自2017年9月开始，小牛资本集团资金出现流动性困难，资金无法按时兑付。2018年小牛在线爆发大规模逾期。据相关投资者反馈称，早在2015年底，小牛在线线下清理P2P公司的理财门店时，就曾遭遇重大危机，线下资产端大量人员处于放假状态，而线上还在大量发标。

在“坚持”两年多之后，2020年小牛资本最终正式暴雷。

2020年5月9日，小牛在线在公众号突然发布文章称，称自公告发布之日起，平台将停止发布任何新标及停止计息，并关闭出借人开户、充值、投标等功能；同时，自公告发布之日起，暂缓兑付，待兑付方案经全体出借人公开投票表决通过以后，按照兑付方案启动兑付工作。

此时，小牛在线还“嘴硬”的承诺退出期间，平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资，与全体出借人共进退。

5月11日，深圳警方在官方微博发文称将督导风险处置。要求小牛在线一定严格按照监管要求、落实清退主体责任，加强与出借人的有效沟通，保障出借人合法权益。要求还提到，平台全体借款人必须依约履行还款义务，以免对自身信用造成严重影响，或被追究法律甚至刑事责任。

2020年6月8日，深圳市公安局南山分局发通告称，发现部分从业人员利用职务之便侵占借款人还款且未归还公司，犯罪嫌疑人阮某圆已于5月27日抓获。

2021年1月13日，深圳市公安局南山分局发布通报称小牛资本涉嫌非法吸收公众存款，已于1月8日依法立案侦查。1月16日，对彭铁等63位犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施并冻结相关账户。

2021年5月6日，深圳南山警方通报小牛资本涉嫌非法集资诈骗、非法吸收公众存款案情况。通报称已冻结涉案账户663个、追缴资金1.4亿余元、房产1056套、公司股权9991万股。

小牛资本背后有着浓厚的家族色彩。

天眼查显示，小牛资本管理集团有限公司法定代表人彭钢，在150家公司担任高管，在20家公司担任股东，在32家公司担任法人，大多是小牛系的公司，但他拥有实际控制权的公司只有14家。

更值得关注的是，小牛资本实控人彭铁，与彭钢系亲属兄弟，这也让小牛资本蒙有了家族企业色彩。彭铁以小牛资本管理集团为中心，覆盖了为数众多的资产投资公司，天眼查显示，他掌握着206家公司的实际控制权，在85家公司担任股东，其中直接持有小牛资本管理集团93.6%股权。

彭铁彭铁1976年出生于邵阳大祥区，是家中六姊妹中老幺，因为从小健壮如牛，父亲给他取了一个小名“牛牛”。据父亲回忆，牛牛六七岁时开始上山放牛，不仅看牛扎实，读书也扎实，五岁上小学，成绩一直数一数二。14岁考上邵阳师范，17岁毕业后就当上了当时邵阳市郊区资枣小学的校长。

彭铁后就读于湖南大学，中山大学，还曾在北京大学EMBA学习，曾担任过香港上市公司佳兆业金融投资有限公司总裁，曾参与创办了网贷平台人人聚财，负责风控方面的业务，之后离开并于2012年成立小牛资本。

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