电诈揭秘①｜5人群聊4个是同事，却被“董事长”骗了40多万元

开栏的话

一段时期以来，电信网络诈骗高发、频发，触目惊心，已成社会一大公害。今年1月，公安部新闻发布会披露：截至2022年11月底，全国共破获电信网络诈骗案件39.1万起，同比上升5.7%，抓获犯罪嫌疑人数同比上升64.4%。

6月8日起，正观新闻特稿中心联手郑州市公安局反诈中心，通过发生在身边的一个个案例，揭秘诈骗套路，斩断“隐形”黑手，增强反诈意识，守好群众钱袋子，营造全民反诈的良好氛围，坚决打赢反诈防骗攻坚战。

一天午休刚过，某中介公司办公室小娟给出纳小美打来了电话，公司董事长张云要求拉一个公司的QQ群，有急事要办。小美一听是急事，赶紧向小娟提供了自己的QQ号。此时的小美还不知道，自己已经一步步走进诈骗分子设下的圈套。

近年来，冒充身边的熟人进行诈骗的案例层出不穷。近似的人设“面孔”，大笔未到账的金额，面对“领导”的指令、“儿子”的心愿、“顾客”的高价订单，往往使得被害人放松警惕，忘记转账前核实对方身份。而冒充类诈骗的屡屡得逞，也是骗子们利用个人身份信息，塑造一个虚拟人设，作为编织骗局的“脉络”。

据360发布的《年度手机安全报告》报告显示，在2022年，360反诈赔付宝共接到11类诈骗举报，涉案总金额高达2665万元。按照涉案金额统计，其中身份冒充类占比22.1%，位居第三，涉案金额达588.9万元。

《年度手机安全报告》报告

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夺财“狼人杀”

4月4日下午，小娟把小美拉入了QQ群，群内5人，董事人张云，监事宋石和副总高芳、小美、小娟。而在这5人的群聊中，大家都没有想到，董事长高云是被骗子冒充身份假扮的“董事长”。

“董事长”在QQ群里称公司有一笔款到账，让出纳小美和副总高芳发送开票和收款信息到群里，并发了一张转账截图，让出纳小美和副总高芳查收，随后让二人跟进，到账后通知他。

之后，“董事长”又下指令了。他在QQ群中发了一个对公账号，称有笔42.8万的付款需要打给客户，让高芳安排付款，付款后截屏发给他，让高芳和小娟打客户电话落实以后走转账流程。在经过复核后，小美根据对方提供了银行卡号，便前往银行转账42.8万。在小美转账后，真正的董事长给小美打电话，问为什么有一笔资金转出，这时候小美才知道自己被诈骗报警。

在小美加入的QQ群中，5个人中有4个都是自己的同事，而诈骗分子的头像是董事长的证件照，这也打消了小美的顾虑。

“骗子的高明之处就在于他不会直接联系财务，而是通过人事去联系财务，这样增加了诈骗的成功率。”郑州市公安局反诈宣传员陈海涛告诉正观新闻记者。“如果他直接联系财务，财务肯定不相信，但是如果让公司的人事去通知财务进一个群，说是公司高管吩咐的，这时候财务大多不会设防。”

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潜在的安全隐患

伪造一个人的身份，仅仅通过一个QQ号，就能顺利将财务、高管拉入群聊，组建一局夺财“狼人杀”，电信诈骗分子又是如何做到的呢？

陈海涛称，冒充公司高管进行电信诈骗，通常是通过QQ邮箱，诈骗分子首先会收集实施诈骗公司的信息。企业通常会将公司的地址、邮箱、座机放置在企业的官网上，有时候，在介绍领导的一栏中，公司的法人、高管的个人信息或者照片也可以查到。

正观新闻记者查询发现，不少企业将自己的联系邮箱设置为QQ邮箱，而通过QQ号添加人事为好友，也成了简便的联系方法。但有了QQ号并不代表着一切能够顺利进行，诈骗分子会向 QQ邮箱发一封邮件，自称公司的高管，近期有工作安排，请人事处建立一个QQ群，具体拉谁由其定，在建完群之后，仍让人事通过邮箱把群号然后发给诈骗分子。

陈海涛称，骗子刻意提到用邮件回复群号，巧妙地避开了人事与真正高管的接触。这时候诈骗分子就会通过 QQ群号进入到各群，进入群之后就把自己伪装成高管，实施诈骗。

“这时候诈骗分子会发一张假的转账截图到群里，说有一笔进账打到了公司的账户，让财务查看是否到账，又解释说大额转账有延迟或者系统维护，让财务盯着这笔账什么时候到了，给他回复。先提到有一笔账要进到公司账户，这其实也增加一种迷惑性。”

针对此类冒充领导诈骗，反诈宣传员陈海涛提醒称，公司需要加强财务人员培训以及财务管理，完善财务管理制度。此外，大额转账一定要向领导报备，打电话或者当面核实。

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领导的“回扣”

5月8日，28岁的任欢，在自家的家具店里接到了一个电话，对方自称是同城某学校的教师张强，对方说学校购置一批窗帘，并且说出了订单的详细要求，这些细节让任欢没有想过质疑他的身份。

第二天，电话再次打来，张强让任欢添加一个叫刘宇的微信，随即对方发来了学校定位，告诉任欢学校急需订购一批床铺，明天就要安装到位，但需要任欢先购买，之后他再将购买的钱转给任欢。

赵宇自称是学校领导，他说有一个订货渠道，但他不方便联系，需要任欢作为中间人，给学校供货后，需要给学校领导按照货款的百分比进行回扣。任欢算了笔账，利润空间比较大，她就同意了。

赵宇便给任欢发了来了1个床铺厂家的微信二维码和6个已经支付成功的截图，五笔转账均在10万以上，此外户主名称为学校的名字。赵宇在微信中告诉任欢，钱已经通过对公账户转给了她，但是因为对公账户转到个人账户会有延迟，让任欢等一会，并让任欢先联系床铺厂家，以便尽快发货。

赵宇紧接着发来了一个名为床铺厂家直销的微信名片，添加微信后，床铺厂家就一直催促任欢付款，要不然就不发货。赵宇也在另一头催促任欢尽快发货。此时的任欢夹在两头，没有想到自己已经步入圈套，在一个上午的时间里，进行了6次转账，而任欢再也没有收到赵宇之前的承诺的汇款。这时，任欢才意识到自己被骗了28万。

根据反诈宣传员陈海涛的多年经验，此类诈骗案件，常有诈骗分子冒充军警、学校领导购物对商家进行诈骗。陈海涛提醒，广大商户要注意，接到大额订单时需要保持警惕，正规单位采购，有明确的采购规章制度和流程，凡接到“学校”“消防大队”“军队部门”“政府部门”等单位名义要求采购订货的，务必要认真核实订货人身份和订货事宜。未确定对方身份的，千万不要先垫付定金购买指定商品、不要轻易转账汇款，不要轻易相信来历不明的供货商！

2023年3月27日，郑州公安民特警支队二大队藏蓝卫士志愿者为乘客上了一场生动的“防诈骗 保安全”的反诈小课堂。 记者 李焱 图

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天降的研究生名额

下午一点多，“儿子”添加了年近50岁刘霞的QQ，备注是“张小亮”，刘霞以为是自己正在上大学的儿子。

“小亮”发来消息说，学校有一个课程需要缴费报名。母亲赶紧询问是转到微信还是支付宝。但小亮却说学校不让学生自己报名缴费，需要家长直接到教导处报名缴费。

紧接着，“小亮”就把刘霞拉到了一个QQ群中，并让她和学校教导主任联系，群内只有三人，教导主任、小亮和刘霞。

报名程序就在群内开展，选课、填表、缴费。英语、高数、计算机编程，三门课程需要收费7.5万元。按照教导主任发来的卡号，刘霞没有犹豫便转账过去。

正当以为选课结束时，“儿子”突然告诉她一个“好消息”，如果报6门学科的话，小亮就可以直接保研到985院校，母亲心动了。在刘霞给教导主任说自己要再多选三门课程时，她顺便问了一句，课程怎么这么贵？教导主任解释称，缴费后学校会返还75%的学费。

刘霞算了算价钱，就同意了。教导主任再次发来一张银行卡，她再次转去了7.5万元。时间到了下午该上班的时候，刘霞到了单位，教导主任再次发来信息，还需要缴纳教材费和购买两台苹果电脑，费用共5600元。

刘霞刚转完钱，“小亮”就赶紧告诉刘霞，说自己的老师还有两个名额，可以直接保送清华北大的研究生，机会非常难得，但是需要18万元。前后交了15.56万后，刘霞告诉教导主任，自己真的没钱了，可对方仍然告诉她缴纳的钱将来会返还，让她珍惜现在孩子保研的机会。“小亮”不断催促刘霞，“今天就这两个名额，马上就没了。妈，你就把钱打过来吧，我以后一定好好学习，保送到清华北大读研究生！”而此时的刘霞，再也拿不出钱来了。

当她到了单位，才意识到不对劲，给儿子打去电话，究竟是什么课程能要那么多钱，可真正的儿子却根本不知道此事，刘霞才意识到自己被骗了。

2023年4月14日 安全教育进校园 民警在河北省遵化市第三中学给学生讲解防电信诈骗知识。 新华社图

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转账务必多方核查真伪

“似曾相识”的面孔，反常奇怪的要求，而他们就是披着熟人外衣的“狼”，目的只有一个——骗钱。

反诈宣传员陈海涛称，除了冒充“儿子”交学费的案件，还有诈骗分子冒充亲人谎称出车祸缴纳医药费、打架斗殴被关进派出所可以私了、购物需要垫付钱等案件。近日，一名女士小雅报警称，自己接到朋友微博账号发来的消息，让小雅帮对方垫付在某平台购物的货款，小雅没有多想就转了账，而当她事后打电话询问朋友时，对方却说是没有此事，小雅一时大意被骗4万元。

反诈宣传员陈海涛称，诈骗分子会通过非法渠道，获取受害人的通讯录或社会关系信息，使用受害人熟人或子女老师的姓名和照片包装社交账号，并添加受害人为好友。诈骗分子会以受害人领导、熟人的身份对受害人嘘寒问暖，或者主动提出可以帮助受害人，取得受害人信任。最后，诈骗分子会以有事不方便出面等理由要求受害人代为转账，并以时间紧迫、机会难得等借口催促转账，从而达到诈骗的目的。

针对此类冒充熟人的骗局，需要多方核实查证真伪，在接到自称领导、熟人转账的要求时，务必通过电话、视频或当面核实确认，不要轻易转账。如遇到自称领导、朋友添加好友或被拉入陌生群聊时，一定要多方确认对方身份。如有无法辨别的情形或因碍于面子一时无法核实辨别真伪的，要进一步提高警惕，第一时间向身边朋友、家人或警方求助。（文中受害者均为化名）

正观新闻记者 程子鑫

统筹：石闯 李记波

编辑：孙露青