昆明一大学生转账10万却不认识收款人，柜员一听不对劲……

“我就要马上取出来，有急用。”

存钱取钱本来是客户的自由，但昆明一银行细心的工作人员还是发现了一些端倪，及时采取措施，避免了一个家庭的悲剧。

大额转账 银行人员发现端倪及时阻止

5月15日上午，大学生周某来到建设银行某支行柜台，办理银行卡解除管控业务及10万元的大额转账。

在办理过程中，细心的柜员发现周某要转账多个账户，经询问，周某表示对转账对象的信息并不清楚。柜员迅速记录下了相关情况，并耐心向周某解释，他的银行卡需要下周一审批上报后才可以处理。

谁知周某离开没几分钟，又返回柜台，找到另一位柜员，态度十分强硬，“今天一定要给我解除管控，将卡恢复正常，我需要使用卡上的资金。”

周某还表示，自己是昆明某高校的学生，平时要上课，只有周末才有时间。

鉴于上述情况，柜员察觉到周某可能正在遭遇诈骗，随即将情况汇报至运营主管处。工作人员一边报警求助，一边稳住周某情绪 ，继续了解更多信息。

待昆明市公安局西山分局大观派出所民警到达现场了解了来龙去脉后，认定周某遭遇了诈骗，立即联系其父母赶到现场。

“这笔钱是留给他日后成家用的，不知他为何突然拿出来。”

原来，周某在网上看到投资网店收取报酬的广告，十分心动，想到卡里的钱存着也是存着，不如拿出来投资。幸亏银行柜员警觉，及时阻止，才避免上当受骗。

随后，民警和银行工作人员对周某和家人进行了防骗知识普及，提醒周某如何进行正确合理的投资。周某家人对银行工作人员表示感谢，并拨打了95533进行表扬。

网店投资套路

第一步，不法分子在网上发布虚假广告，称开网店挣钱快，吸引想开网店但又没有经验的人群浏览关注并留下个人信息。 第二步，随后不法分子与之电话联系加微信，推荐各种级别的套餐，称专为想开网店但没经验的客户量身定做服务或课程，引诱受害者支付一定的保证金、铺货费、辅导费等。 第三步，待受害者上钩交钱后，不法分子通过技术手段给受害者搭建虚拟的网店，甚至与其签署合同，让受害者更为信服。 第四步，不法分子接着发送一些虚假的高流量和高业绩图片以及成功案例，借机向受害者推荐升级版套餐，让受害者支付更高的费用，进而达到进一步诈骗的目的。

警方提醒

有些骗子为了让骗局更加逼真，还会通过刷单、发空包、“爆款”等方式虚假提升目标网店的销量和浏览量，或通过修改后台数据蒙蔽受害人，让受害人进一步购买他们的服务或课程。

虽然好的方法事半功倍，但防人之心不可无。警方提醒市民遇到此类情况要理性对待，不轻易向陌生账户转账、汇款，一旦发现被骗要第一时间向公安机关报案！

来源 昆明反电信网络诈骗中心

责任编辑 吕世成

责任校对 朱丽

主编 何晓宇

终审 编委 曹婕