招商银行发布《高净值人士慈善调研报告》超八成高净值人士参与慈善

齐金钊 中国证券报·中证网

中证网讯（记者 齐金钊）日前，招商银行发布《2023中国高净值人士慈善调研报告》。这是国内首个样本量超千份的高净值人士慈善需求调研项目，由招商银行私人银行与北京师范大学中国公益研究院合作，于2021年和2022年分两次开展全国范围内的高净值客户问卷调查，并对部分客户进行深度访谈。报告呈现了高净值人士的慈善认知和实践现状，揭示了慈善与家风建设、精神传承的关系，为慈善行业发展以及金融机构慈善服务升级提供洞察和建议。

调研发现，高净值人士踊跃参与慈善活动。八成以上受访者参与过捐款捐物、志愿服务等活动；四成以上受访者表示未来十年还会进一步增加慈善投入。除了回馈社会外，受访者也意识到慈善给自身及家庭带来种种积极影响，包括“传承优良家风”“促进家庭团结”“发展高质量朋友圈”等；多数受访者都把慈善作为培养下一代的必要安排，如鼓励孩子日常行善、参与亲子公益活动、支持孩子在公益组织实习。

报告显示，捐赠额达1000万元及以上的“大额捐赠人”更关注“教育、科学、文化、卫生、体育”等发展类议题，一般通过专业慈善组织来行善；其他高净值人士则更关注“扶老、救孤、恤病、助残、优抚”等议题，以“直接帮助”为主。不管是大额捐赠人还是其他高净值人士，“扶贫济困”都是他们首要关注的议题。从捐赠者群体画像来看，企业家群体是慈善的积极参与者。访谈发现，他们的慈善事业始于“回报社会”、重视“社会需求和政策引导”，兼顾个人兴趣和优势，非常强调慈善机制建设和可持续发展。他们有较强的号召力，带动亲朋好友、员工参与慈善, 整体上呈现出鲜明的家国情怀、社会责任感、实干兴邦和锐意创新的使命感。

同时，报告显示，对慈善的认知不足，仍是制约慈善参与度的重要因素。有不少尚未参加公益慈善活动的受访对象表示“没有信赖的渠道”“不了解政策”，且有半数以上高净值人士对慈善信托感到陌生。他们希望金融机构能更多提供慈善机构及项目推荐、慈善架构设计等服务，私人银行及下设的家族办公室客户是受访者规划家族慈善的首选。