暂停内地身份开港美股账户？国君、东财等已停收申请 头部券商态度有分歧

21世纪经济报道记者王媛媛 上海报道

监管层要求国资券商暂停港美股业务的传闻，有逐步落地的苗头。

2月13日，机构消息称，国泰君安总部已通知国君香港停止为内地居民个人开设账户，现有国内客户暂时不受影响。

21世纪经济报道记者当日对多家券商进行了采访，从回复来看，各家券商处理方式存在分歧。但截至发稿时，已有国泰君安、东方财富等券商，业务端已明确将不再为内地居民开设账户。此外亦有多家券商尽管尚未停止接受内地居民开设账户，但提交申请之后，未能及时披露开户进度。

中资券商“三类态度”

根据采访情况来看，各家券商对于港美股业务的态度主要分为三类：

第一类，业务端已经明确不再为内地居民开设账户，券商总部未予置评，或明确表态将按照相关要求严格执行落实。例如国泰君安、东方财富、天风证券。

国泰君安国际客服部工作人员此前对媒体称，内地居民身份开户的预约已经约满，如果想开户的话可以先留下个人资料，等待通知。而关于具体需要等多久，工作人员表示还不太清楚。不过国泰君安总部尚未对该信息置评。

东方财富旗下港美股投资平台“哈富证券”也已停止受理内地投资者开户申请。

21世纪经济报道记者于晚间致电其客服，询问是否能开立港股账户。哈富证券客服人员表示，公司目前不受理内地投资者的开户申请。开户需要年满18周岁，准备香港或澳门身份证、或境外护照，并需要本人住址证明，以及本人名下香港银行卡。

不过，对于后续具体的港美股业务如何规划，东方财富证券总部未予置评。

另一家券商天风证券则对记者表示，将按照相关要求严格执行落实。

第二类，媒体报道目前业务端称内地居民仍可开户，但目前券商总部对后续港美股业务尚无具体规划，需等待进一步通知的券商。例如东方证券、招商证券。

今日上午，有媒体消息称，中信证券国际、东方证券国际、招商证券国际等中资券商客服部工作人员表示，内地客户仍可以开通账户，只要准备好开户所需要的资料，就可以申请线上开户。

消息中涉及的其中一家券商人士对记者表示，对于港美股业务和国际版App如何处理，暂时还未听到公司对相关业务的安排动作。

另有券商人士对记者表示，香港子公司近期对App进行了调整，不过对于国际版App的业务如何调整或被影响，目前内部仍未听说更多消息。

第三类，业务端继续接受内地居民开户材料，公司总部未对媒体回应。例如海通证券、华泰证券、兴业证券等券商。

目前，海通证券国际非香港居民开户需要跳转到网页选择“专人开户”，用户提交个人资料后，公司会进行联系。但截至发稿，并未收到客服人员的联系，同时，有关开户的客服电话也一直处于忙线状态。

华泰证券国际线上平台“涨乐全球通”、兴业证券国际线上平台“兴港通”，目前仍能接受内地居民二代身份证开户信息登记，提交内地身份证、银行卡等信息，仍然能够完成整套开户流程。

截至晚间发稿，华泰金融控股（香港）有限公司提示成功开户，并给出了具体的转款操作步骤。但仍未能收到海通证券、兴业证券等确认开户的通知。

而海通证券、华泰证券、兴业证券均未就相关情况对媒体进行任何回应。

在苹果应用商店中，以“港股”为关键词进行搜索，应用商店推荐了不少中资券商背景的港美股交易软件，包括：

海通国际提供在线开户的“海通国际App”、中金公司旗下中国国际金融（香港）的“中金香港证券”、东方证券（香港）提供的港美股开户打新交易平台“东方易赢”、国信证券（香港）的港美股投资交易平台“金太阳国际”、华泰国际的0佣金全球投资平台“涨乐全球通”、兴业证券下属兴证国际的“兴港通”、安信证券下属安信国际的“安信国际App”、东方财富旗下港股美股投资平台“哈富证券”、天风国际的港美股交易平台“天风国际证券”、广发证券（香港）的“易淘金国际”、招商证券（香港）的“招商证券国际版”、东方财富的“东财国际证券”。

上述涉及的券商中，广发证券、国信证券等券商亦未进行回应。

四类券商影响不一

今日国泰君安、东方财富子公司暂停为内地居民开设个人港美股账户的动作，或印证了早前监管层对国资券商港美股业务进行指导的传闻。

“尽管东方财富是民营券商，但本着监管一致性的原则，东方财富也对监管导向进行了快速反应。”有机构人士称。

而港资券商行动则更早。

早在上周末，港资券商耀才证券就已向内地客户发送邮件称，用户账户将从2023年2月16日起暂停使用，直至获得中国监管机构最新指引后，才可继续使用。自2023年2月16日起，用户账户将暂停买入功能，只能沽出（卖出）；用户的多个账户不能开立新仓，只能平仓；用户需在2023年2月23日前提取账户内全部余款，期限内未提取的账户余款，会由耀才证券自动存入指定提款银行户口内。

其今日晚间在港交所公告，该集团早于2016年3月已将内地的资讯中心结束营业，为积极配合中国监管机构措施，集团在中国监管机构仍未发出清晰的开户指引下，率先将早前所有内地客户于内地开立的证券账户于2023年2月16日起全面暂停使用，直至待中国监管机构或证监会厘清相关的法规。

“从目前市场消息来看，内资券商还只是在进行初步动作，即不能为内地居民新设港美股账户，而耀才证券已经涉及到对存量账户的清算处理了。但不论是内地券商，还是富途、老虎等互联网券商，其存量用户的数量、资金，可能总额比较大，很难像耀才证券一样，说处理就处理，监管层大概率会给一个缓冲期，让券商在期限内完成整改。”前述机构人士称。

据了解，向境内投资者提供美股港股投资等跨境证券服务的，主要包括四类金融机构，一是富途控股、老虎证券、华盛证券、盈立证券、哈富证券、长桥证券、雪盈证券等民营互联网券商；二是港资券商，比如耀才证券、辉立证券等；三是外资券商，以欧美大型互联网券商与投行旗下券商机构为主，包括盈透证券等；四是中资银行/券商机构在境外设立的券商分支机构。

“从目前监管指导情况来看，四类金融机构的相关业务后续或都会受到影响，只不过影响大小有区别。港资券商如耀才证券，已经开始直接处理存量客户。欧美大型互联网券商、投行下属的券商，要做中国市场也会跟着合规走，这块业务对其母公司主体的营收影响也不是很大。中资银行/券商机构等在境外设立的券商分支机构，其实从过去数据来说，对内地母公司主体贡献的经营结果亦不算特别亮眼，但风险却不少。它们更多是作为对接国际市场的窗口在运作，加强跨境业务合规，对这些中资银行、券商机构来说，好坏参半。”上述机构人士称。

例如2019年，兴证国际因香港市场持续低迷、交易量下滑，公司经纪业务收入以及保证金业务受到影响，2019年净亏损折合人民币4.21亿元，减少归母净利润折合人民币2.19亿元。亦使得2019年下半年，兴业证券因减值准备数据到达披露标准，从而连续发布计提减值准备的公告。

“影响最大的还是民营互联网券商，例如以富途和老虎为代表的民营互联网券商，股价已经跌了很多，后续要看能否有新的业务为其带来转折。另外就是市场比较关注哈富证券，也就是东方财富的子公司。但东财以前对港美股业务没有特别大的布局，哈富证券也是2021年6月才改名，想要发力做港美股业务，但做了也没多久，对东方财富来说，也算是船小好调头。”前述机构人士称。

“现在最担忧的可能是雪球，因为一直传言它在冲击上市。但雪球下面有一个重要的盈利平台‘雪盈证券’，也是做港美股交易的。在当前的监管态势下，其上市可能又要因为合规风险打折扣了。”该名机构人士称。