非法集资1.7亿！赣州这些人被套路…

近些年

各地连发多起非法集资犯罪

给人民群众造成巨大的经济损失

影响社会的和谐稳定

如今非法集资涉及内容越来越广

表现是多样且手法不断翻新

具有很强的欺骗性

有些人就因此被套路

一

以敬老孝老为名从事非法集资

01

案情简介

犯罪嫌疑人王某以上犹某老年公寓的名义，打着“帮天下老人尽孝，为世间老人谋福”的旗号，在章贡区设立办事处，对外进行虚假宣传，承诺高额回报，非法向社会公众吸收存款1.7亿余元，涉及1500余名受害者。上犹县人民法院于2022年3月已对该案作出一审判决，主犯王某一审判处八年六个月，并处罚金人民币四十万元。

02

集资特点

1、在公园、菜场、超市、小区等场所向老年人发放宣传传单，获取老年人联系方式，并通过电话邀约老年人办公场所进行进一步宣传，宣扬其会员政策，承诺6%-12%的年收益或免费入住老年公寓的政策，向社会公开吸收资金；

2、进行虚假宣传，给受害人造成老年公寓系“政府扶持”的假象；

3、借新还旧，以新吸收资金支付前期受害人的本息，最终因资金链断裂导致案发。

二

借消费返现、刷单返利等方式吸引老年人投资

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案情简介

自2017年下半年开始，瑞金籍犯罪嫌疑人兰某、兰某某、赖某某、袁某某、罗某某用消费返现、刷单返利等方式吸引投资各种会员卡或其他“产品”，鼓吹可以获得丰厚回报，向1300余名老年人非法吸收资金达9000万余元。2020年12月29日一审判决，兰某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元、兰某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元、赖某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元、罗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元、袁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。

02

集资特点

该案是一起以经营保健品为幌子，承诺高额回报为诱饵，吸收资金的典型案例，犯罪分子就是抓住了老年人防范意识薄弱的特点，诱骗众多老年人上当受骗。

为提高群众防范意识

远离非法集资

请跟小编一起往下看

什么是非法集资？

非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。

警惕非法集资的四种新“马甲”

1

打着长租公寓的幌子

一些长租公寓以“高进低出、长收短付”“租金贷”的经营模式，形成“资金池”，而承租人却因此背负贷款，若租赁公司无法保持外部资金的持续稳定，出租人和承租人利益将受到损害。

2

打着教育培训的幌子

一些教育培训机构采用预收费用模式，以“存学费，送超长免费课时”“存学费，享低折优惠，可随时退款”等广告吸引学员一次性缴纳上课费用，时间基本以年为单位，费用动辄上万元。事后教育机构失联跑路，学员损失巨额预付款。

3

打着投资电影的幌子

不法分子通过微信、QQ等方式，以投资电影具有周期短、收益高、安全性强为由，诱骗投资人购买影视作品的理财产品或电影收益份额，实施非法集资。

4

打着数字货币、区块链领域的幌子

不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，未经监管部门批准，发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等产品，承诺高息保本或其他回报。此类活动并非真正基于区块链技术，而是借助区块链概念行非法集资之实。

如何防范非法集资？

“四看、三思、等一夜”

一看 融资合法性。是否取得企业营业执照，是否取得相关金融牌照或者金融管理部门批准。

二看 宣传内容。是否含有或者暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看 经营模式。有无实体项目，项目真实性、资金去向、获利方式等。

四看 参与集资主体。是否主要面向离乡务工人群等特定群体。

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力

等一夜遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑而盲目投资。

非法集资有哪些法律后果？

在我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

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来源：赣州公安