湖北
来源：21世纪资管研究院
一、2022年非银机构处罚情况概览
非银机构同样个人罚单数量明显多于机构罚单数量，个人合计处罚金额达1.89亿，主要是由于一些资管机构员工违规炒股、券商员工“老鼠仓”，以及非法买卖外汇、违反规定将外汇汇入境内等违法违规行为处罚金额较大。
从非银机构2022年处罚季度分布来看，第一季度、第三季度罚单数量较多，第三季度、第二季度处罚金额较多，第三季度为年内的处罚小高峰。
从不同类型非银机构2022年处罚来看，保险机构以3000张罚单、2.78亿处罚金额成为被罚最狠的非银机构，券商、私募的罚单数量分别排第二、第三。
二、非银机构2022年罚单排行（此处仅统计机构罚单）
从具体非银机构来看，保险机构包揽了2022年非银机构罚单数量前十，中国人民财产保险以129张罚单排第一，中国人寿保险以110张罚单排第二。中国人寿财产保险以76张罚单排第三。
从处罚金额来看，招商证券以3150万元的处罚金额排第一，中国人民财产保险以2679.4万元的处罚金额排第二。中国人寿财产保险以2173.5万元的处罚金额排第三。
三、处罚金额过千万的大额罚单分析
非银机构2022年大额罚单概览
（一）券商资管权益投资部前副总监刘某因违规炒股被罚没1.09亿
据处罚决定书，2013年9月24日至2020年6月3日期间，刘某先后利用5人的证券账户持有、买卖股票，累计交易金额146.82亿元，盈利5463.87万元。违反了《证券法》关于禁止从业人员借他人名义持有、买卖股票的规定，上海证监局对刘某采取了罚一没一的处罚措施，责令刘某依法处理非法持有的股票，没收刘某违法所得5463.87万元，并对刘某处以5463.87万元罚款。
刘某还涉嫌利用非公开信息交易，刘某在处罚决定书中陈述、申辩时披露，刘某利用未公开信息交易案已在刑事审判阶段尚未判决。
（二）招商证券领最大非银机构罚单，被罚没6300万
招商证券因多年前涉及中安消财务造假案件领2022年非银机构最大的单张罚单，中安消借壳欺诈案件当时曾被证监会列入2019年20起典型违法案例。
据当时证监会给中安消的行政处罚决定书，中安消将“班班通”项目计入盈利预测，但在该项目发生重大变化难以继续履行后，未及时重新提供《盈利预测报告》，导致评估报告关于“中安消技术评估值为28.59亿元，评估增值约为26.91亿元，增值率1597.19%”的评估结论严重失实，置入资产评估值严重虚增。并且虚增2013年营业收入5515万元。
而招商证券作为该重大资产重组项目独立财务顾问未对“班班通”项目予以重点关注和审慎核查，招商证券制作、出具的《财务顾问报告》对上述相关盈利预测、资产评估值均有引用，存在误导性陈述。
中国证监会认为，招商证券履职过程中未勤勉尽责，责令招商证券改正，没收业务收入3150万元，并处以3150万元罚款。
（三）进入破产程序的新华信托收1400万罚单
被银保监会接管两年的新华信托于2022年进入破产程序，银保监会6月16日发布关于新华信托股份有限公司破产的批复，同意新华信托依法进入破产程序。
2022年7月份新华信托收到了重庆银保监局的1400万罚单，处罚的违法违规行为中涉及关联交易的不少，包括未事前报告关联交易、通过关联方违规开展实业投资、超权限审批与关联方的业务、违规审批代关联方投资造成巨额损失、违规通过关联方资产虚假出表，此外还包括全面风险管理失效、“三查”严重不尽职、向禁止性或限制性领域提供融资等违法违规行为。
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