直播笔记 | 司库报告发布系列二：洞见 | Treasury Insight

作者 | 董主编

来源 | 本文整合自财资一家发布系列，点击上图可观看视频回放

发布栏目的第一季，推出的是《司库报告发布系列》。这个系列总共分为五期，具体包括司库报告的全景视图、发展趋势的十个洞见，以及如何构建一流司库、如何实现司库数字化跃升，还有司库体系建设的创新理念和最佳实践。

本期是《司库报告发布系列》的第二期，洞见。在这一期中，我们将对2023年的司库发展方向提出十个方面的趋势预测。

趋势一：依托生态方资源，促进交易专业化、智能化

随着司库从“交易家”向“战略家”迈进，司库组织的能力结构也需要进行相应的调整，从集中支付等操作技能，转向业务洞察和业务赋能。通过外包的方式，企业将司库的基础交易职能剥离给生态中的专业机构或公司代为运作，推动司库交易的专业化、智能化。与此同时，企业内部可以集中资源优势，投入行业分析、业务洞察等高价值活动中，为业务和企业更好地赋能，从而更低成本地实现组织角色转换和能力升级。

趋势二：建设金融超市，助力金融资源的科学化配置

司库体系建设，使得企业内部资金流、外部产业链资金流和资本市场互联互通，并呈现出精细化、集约化、数字化、智能化特征。企业想要灵活、便捷、高效地配置金融资源，就需要有更加个性化的金融服务。在这个背景下，金融超市进入了我们的视野。企业可以借助专业力量构建内部金融超市，基于自身的关注与管理需求，呈现金融产品信息、智能预测收益或成本、产品组合推荐，更好地助力金融资源的科学化配置与管理，实现金融资源的价值最大化。

趋势三：以安全性和流动性为重，开展全球司库管理

在全球经济一体化不断推进的当下，越来越多的企业“走出国门，走向世界”。企业跨境经营下，保障资金安全依然是中国企业全球司库管理的首要目标。作为企业全球化经营的关键支撑，全球司库管理将以安全性和流动性为两大基准，借助数字技术降低资金风险。同时，企业通过全球资金集中运营，建立跨境资金池或境外财资中心，提升跨境资金运用效率，助力企业融入全球化发展，参与国际市场竞争，构建世界一流企业。

趋势四：升级票据直联接口，让票据使用更灵活便捷

由 于操作便捷、转让快速、财务成本节约等众多优势，票据已经成为企业结算和融资的一项重要工具。2022年5月，上海票据交易所为了降低市场成员系统对接、功能建设成本和运维复杂度，推出并上线了新一代票据业务系统。新一代票据业务系统在保持和延续参与者使用习惯的同时实现了票据的等分化使用，更贴近企业实际经营场景，让票据使用如同现金一样方便。2023年，企业要快速升级票据直联接口，做好内部系统与新系统的无缝衔接，迈入票据等分化新时代！

趋势五：打造信用评价体系，发展数字化供应链金融

企业的信用将成为可以交换金融资源的可变现资产。为了帮助企业获得更多的信用资产，撬动更多的金融资源，打造与数字时代相适应的信用评价体系成为一种必然。企业需要借助数字技术，将自身的业务经营和交易行为数字化，真实全面地反映供应链运营中的状况。同时，银行要将供应链信用评价向“数据信用”和“物的信用”拓展。整个产业生态在技术环境和现行法律政策环境的基础上，协同建立供应链金融信用评价标准体系，让数据发挥价值，助推供应链金融的数字化进阶。

趋势六：重视发挥战略价值，打造司库决策支持能力

司库的职能重心逐渐向支持企业战略发展转变，通过数据整合、应用、治理赋能决策，从而参与到企业集团对资源的动态管理能力提升中，打造司库决策支持能力。而建立数据赋能决策的战略型司库非常考验企业的数据收集能力和基于数据的快速决策能力，通过资金数据的可用、可信、可管、可控，实现资金全过程信息监控和全级次穿透式监管。同时各业务系统数据的标准化和一致化，推动数据互通。智能决策分析平台的构建，实现司库运营管理从治理、到分析再到预测全流程的智慧决策。

趋势七：研发和运用量化模型，主动式管控四大风险

随着人工智能、大数据、云计算、区块链等金融科技的迅猛发展，金融业态、金融服务、金融创新等都发生了非常深刻的变化。金融风险与量化管理贯穿于金融资源的配置和交易全过程。企业司库将从管理升级和技术赋能两个维度着力构建量化模型，并用人工智能和机器学习等技术加持，实现金融风险的全过程量化管理，及时发现风险线索解决问题，从而更加积极主动地管控风险。

趋势八：提高RPA应用比例，助司库管理流程自动化

经过近几年的快速发展，全球RPA市场已经初具规模。随着RPA进入成熟发展阶段，RPA在财务领域的应用也在不断深化。而RPA+AI的发展，开启了企业级人机协作时代，通过流程梳理和标准化，筛选出符合应用的司库管理流程与场景，成为司库管理数智化转型过程中不可或缺的新动能。未来，企业司库将不断加大RPA应用比例，通过多业务场景RPA投产上线，实现司库管理全流程自动化，带来明显的人力成本节约和效能提升，以及系统间的数据打通。

趋势九：关注数据来源与质量，构建企业级数据平台

作为企业经营管理的大数据中心，如何用好数据，提高数据质量，更精准地执行司库管理成为关注点。在现代信息技术的支持下，以及微服务、分布式、中台等模式的普及，司库体系建设也将走向数智化、平台化。司库越来越重视数据来源的规范统一与质量提升，通过构建企业级数据平台，健全数据产生、采集、清洗、整合、分析和应用的全生命周期治理体系，完善数据标准、规则、组织、技术、模型，加强数据源端治理，提升数据质量，提高数据共享能力和处理效率，激发数据资产价值。

趋势十：注重团队工作技能和效率，建人才能力体系

随着司库体系的建成，司库管理团队将更注重复合型人才的培养。未来的司库团队需要具备战略思维、业务合作能力与技术亲和力。优秀的司库管理人才是“知金融、善财务、懂业务”的复合型人才，因此还要具备基本的风险管理能力。此外，司库体系建设过程中往往需要在人才储备和现有人员专业能力全面提升等方面加大投入，建立并完善符合专业化人才特点、满足人才发展需求的职业发展通道。因此，基于司库所需素养，构建对应的能力模型成为培养司库人才、提高财资团队工作技能与效率的关键途径。

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发布，Treasury Release

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