“证大系”596亿大案一审宣判！上海滩大佬戴志康梦碎P2P

作者 | 付影

来源 | 独角金融

天下英雄出我辈，一入江湖岁月催；皇图霸业谈笑中，不似人生一场醉。淌过股市、楼市的上海滩大佬、“证大系”创始人戴志康，3年前因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕，近日迎来一审宣判。

20世纪90年代，戴志康是A股市场传奇人物、上海地产界曾经的风云大佬、2012年福布斯中国富豪的上榜富豪……如今，这些辉煌都已不再，这位大佬因非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被判有期徒刑19年，令人唏嘘。

596亿非法集资大案，波及2.65万名受害人

据上海一中法院微信公众号，2022年12月30日上午，上海市第一中级人民法院对被告单位上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大文创”）非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行罚金1亿元；对戴志康非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪判处有期徒刑19年，并处罚金2550万元；对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，分别判处有期徒刑13年至7年6个月不等刑罚，并处1000万元至150万元不等罚金。

来源：腾讯图库

经审理查明，2006年7月，戴志康注册成立证大文创，为实施非法集资活动，戴志康于2011年至2014年先后成立上海证大投资咨询有限公司（下称“证大大拇指”）、上海证大金融信息服务有限公司（下称“证大爱特”）等“证大系”企业，并以证大文创为顶层管理。

2011年11月至2019年8月，经戴志康决定和授意，在未经有关机关批准的情况下，证大投资咨询对外招揽借款人签订主要期限为12-36个月不等的借款合同，在扣除相关服务费用后放贷给借款人，再将放贷债权按照借款合同金额拆分包装成期限1-36个月、年化收益5%-15%不等的债权转让型理财产品，通过对外宣传保本付息等，由证大大拇指线下或者证大爱特公司“捞财宝”平台线上发售，向社会公众非法募集资金。

2016年4月起，为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环，戴志康经由戴卫新汇报后，决定采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标等手段继续向社会公众非法募集资金。

经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元，至案发造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。

图源：上海一中院

传奇大佬：起于地产，折戟P2P

说起戴志康，早在1992年就参与组建了中国第一家公募基金富岛基金，并让他在金融投资界声名鹊起。后来，在股市上他赚到了人生第一桶金。1995年，“327国债事件”让他赚到几百万，与此同时，在A股市场低迷之际投资股市，后来收获颇丰。

图源：腾讯图库

公开资料显示，戴志康1998年改组证大系列公司，成立证大投资集团并任董事长。证大集团在90年代，主要从事的是二级市场私募投资。拥有丰厚的资本之后，戴志康开始把目光投向了上海的房地产行业。

2000年左右，证大集团在上海浦东，开发了联洋社区项目，并且因此名声大噪。随后，证大集团借势连续开发了证大家园、水清木华等早期住宅项目，以及后续开发的大拇指广场、九间堂别墅、喜马拉雅中心等颇有知名度的文化地产项目。

2004年，戴志康在胡润百富榜中排名57，身家17亿；2007年，戴志康排在第65位，身家100亿。

不过戴志康因喜马拉雅中心项目而在地产行业受重挫，随后几年戴志康将地产业务重心转移到了南京。2015年，错过地产黄金时期的戴志康，还是出售了地产股权，宣布退出地产行业。

退出房地产行业之后，戴志康为将重心再次转让金融，因此，捞财宝等证大集团旗下的互联网金融平台开始迅速做大。

在金融领域，证大集团已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等业务为一体的，以微金融为核心的金融产业集团。

早在2010年，戴志康还布局了小贷业务，后来他又相继创办海门证大农村小额贷款、证大财富（后改名证大金服）等。但“证大系”的小贷公司因为产业限制基本失败了，证大金服则主要以P2P为核心。

公开资料显示，证大金服最早推出的是“证大e贷网”，但该平台已于2017年停运。到了2014年，证大金服又推出P2P平台捞财宝，而捞财宝又成了戴志康锒铛入狱的“始作俑者”。

据警方通报，2019年8月29日，戴志康与戴卫新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。

互联网金融观察者毕研广曾分析称，“证大集团所涉及到的金融业务，大多都是类金融业务，很少有涉及到金融牌照，或者没有一定的金融许可，极易引发金融风险。捞财宝出现了问题，而其他布局的板块，比如私募板块、其他控股和参股的互金，也会直接受到牵连。”

金融板块解体

自2019年9月1日，上海警方通报戴志康等人自首起，证大集团就陷入窘境。戴志康曾经一手培育的上市公司上海证大房地产有限公司（0755.HK）（下称“上海证大”）于9月1日当晚发公告，与戴志康本人和证大集团撇清关联。

上海证大在澄清公告中表示，本公司与上海证大文化创意发展有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司、上海证大大拇指财富管理有限公司以及上海证大投资咨询有限公司无任何股权关连关系，亦无任何交叉持股现象。上海证大还表示，戴志康已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股权的全部转让，并已不再担任本公司任何职务。

证大集团官网显示，证大产业主要包括“证大金融”、“证大文化”、“证大投资”三大板块。经过一系列变动后，证大集团的金融板块已接近解体，文化板块持续亏损，投资板块也只剩下医疗科技相关业务“苦苦支撑”。

在金融领域，证大已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等业务为一体的，以微金融为核心的金融产业集团。可就是这个曾让戴志康引以为傲的证大金融，如今小贷公司早早停业，P2P公司爆雷……

在文化方面，工商资料显示，证大文化成立于2001年，系证大集团的文化板块子公司。作为新三板挂牌公司，证大文化专注于艺术价值发现及价值创造、深耕艺术IP特展、艺术品电商、艺术演艺及教育、艺术顾问服务等业务。

但证大文化处于持续亏损的状态。根据证大文化发布的2018年年报数据，该公司2018年实现营业收入5298.8万元，与上年同期相比减少10.95%；归属于挂牌公司股东的净利润为-441.9万元，与上年同期相比减少215.57%。证大文化2019年上半年财报显示，其营业收入1529.95万元，同比下降23.56%；归属于挂牌公司股东的净利润-358.24万元，同比增长38.89%。

在投资方面，证大集团重点关注互联网、海外资源、医疗科技和证大房产几大方向。在互联网领域的投资主要是指喜马拉雅FM。但作为证大集团文化产业的一个大项目，喜马拉雅FM在戴志康自首后，也发布相关声明，撇清与戴志康及证大集团的关系。

9月1日，喜马拉雅FM在其官方微博上发表声明称，上海证大投资发展股份有限公司曾是喜马拉雅早期的投资人，但其法定代表人戴志康从未参与过喜马拉雅业务经营与业务决策，目前证大投资发展与喜马拉雅已无股权关系。

在医疗科技领域，证大集团于2016年4月成立上海九间堂健康管理有限公司（下称“九间堂”），但规模较小。

在地产领域，正大集团官网显示，证大曾创造了“大拇指”广场、九间堂别墅等，但这些早在2015年之后，就不再属于证大集团。在海外资源领域，证大集团也只是在官网简单介绍称，投资并已经取得马里金矿、铀矿、刚果金卢本巴希铜钴矿等多个矿藏的采矿和探矿权。

此外，“ 327国债期货事件”当事人几乎无一善终，当年的四大赢家魏东、袁宝璟、刘汉皆已殒落，周正毅深陷囹圄，如今声称在327国债事件中赚了大钱的戴志康也进去了。至此，仅有一位某系的黄先生还自由地活着。

一个人的认知往往决定着一个人的行为。戴志康曾经说过一句很有名的话：“盈利就是把别人的钱划入自己的账户” 。可能也正是因为他的这种认知最终导致了他今天的结局。你对“证大系”有什么想说的？欢迎评论区留言与我们互动。