FTX破产背后，金融诈骗或政商勾结？

​FTX破产背后，金融诈骗还是政商勾结？

11月11日，加密货币交易所FTX宣布声请破产保护，这个曾经是全球排名第二的加密货币巨头，一夜之间垮台，震惊了金融市场和币圈。因为涉及的投资人高达100万人，美国监管部门也参与了调查。

随着信息披露更多，人们发现FTX存在的问题远远不是开始宣称的“流动性”原因，而且还涉及了美国政商界的众多大佬，所以，虽然已经过去了一个星期，但依然在强烈震荡和继续发酵。

昨天（11月18日），特斯拉执行长、也是推特的新主人马斯克，在推特上就贴出了一张图片，迅速成为今天的热图：左侧是两只犀牛、上面写着“FTX损失了超过10亿美元的客户资金（FTX losing over a billion dollars of client funds）”，右侧下方是一个摄影者背对着两只犀牛，他的下方写着“参议员们正要求联邦贸易委员会（FTC）调查推特”
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​马斯克指出了一个非常重要的问题，那就是人们开始怀疑美国政府人员参与其中。特别是，其创办人班克曼-弗里德（SBF）迅速逃亡海外后，不仅接受媒体访问，还透过推特发文搞神秘，更加惹怒众多损失惨重的投资人。他们提出了团体诉讼告FTX诈欺，还有逾9000名美国投资人联署，要求调查FTX是否涉及官商勾结。

现在暴露出来的政治方面的问题就有：

一、美国证券交易委员会（SEC）主席根斯勒（Gary Gensler）可能参与了欺诈。

11月16日，加密法律公司（CryptoLaw）创办人、律师迪顿（John Deaton）发推文，称有证据表明，根斯勒在FTX破产、崩溃前，曾与FTX创办人SBF会面，而部分美国国会议员知道根斯勒与SBF合作，所以才给予了FTX监管豁免权。
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​九千多名投资人的联署书要求，美国国会应全面调查根斯勒和SEC在FTX丑闻中到底有何作为，并纠正SEC的职能缺失。

二、美国商品期货交易委员会（CFTC）的几名重要成员涉嫌参与。

2021年8月，FTX聘请了美国商品期货交易委员会（CFTC）的检察官Ryne Miller担任FTX.US的总法律顾问，而MIller曾经在2012年5月到2013年之间担任CFTC时任主席根斯勒的法律顾问，根斯勒就是我们刚刚提到的美国证券交易委员会的现任主席，他2021年4月离开CFTC。

2021年8月，FTX任命前CFTC专员Mark Wetjen为法律政策和战略负责人，以“帮助代表FTX与美国立法者（如CFTC、SEC以及众议院和参议院委员会）之间的沟通”，而Wetjen在根斯勒离职后成为CFTC的代理主席，并且担任该职位五个月。
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​三、FTX创始人SBF是民主党第二大金主，还可能参与了洗钱。

2020年，SBF向拜登的总统竞选捐款 520 万美元，使他成为彭博社老板之后的第二大总统政治捐助者。 他还慷慨地向其它左倾竞选活动捐款。此次美国中期选举，他总计捐赠了 3,920 万美元，是是民主党捐款者中仅次于乔治‧索罗斯（George Soros）的第二大捐赠人。

今年五月份， SBF 在接受 Podcast 频道《What’s Your Problem》专访时还曾表示，他有意在 2024美国总统大选时捐出 1 亿美元、上限 10 亿美元的政治献金，以帮助与前总统川普竞争的候选人。虽然他事后收回了当时的言论，并将其称为“愚蠢的报价”，但已足以看见他的政治野心。

SBF的父母和民主党有很深的关系，他的母亲Barbara Fried主导的团体 Mind the Gap，协助民主党在硅谷筹集政治资金，父亲Joseph Bankman帮助民主党著名参议员沃伦（Elizabeth Warren）起草税法，沃伦曾经参与过民主党的总统竞选。

也因此，投资人还要求调查FTX是否涉嫌帮民主党洗钱。
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​其中，一个TomFitton的推特用户前两天公开质疑FTX是不是被用于为民主党洗钱，获得马斯克的发推回应，他说“SBF是主要民主党捐款者，但没有调查”。另外，一位推特用户发文称，“FTX是否帮美国总统拜登的政党洗钱”，也引来了马斯克留言，称“这是一个值得问的问题”。

除了我们上面提到的政界人物，还有一些明星被投资人们列为欺诈案被告，包括职业美式足球联盟NFL传奇四分卫布雷迪（Tom Brady）和他的巴西超模前妻吉赛儿邦臣（Gisele Bundchen）、前美国职篮NBA球星“侠客”欧尼尔（Shaquille O’Neal）、4座大满贯冠军的日本女网好手大坂直美等等。

奥克拉荷马州的投资人贾里森（Edwin Garrison）代表其他投资人在迈阿密法院提出诉讼，指出：“一些体育和娱乐界知名人士不是投资FTX，就是成为这家公司的品牌大使”，并在广告和社群媒体上大肆宣传。

11月17日，FTX 的新任执行长兼清算负责人芮伊（John Ray）首次透露清算工作的进度。据悉，目前仅找到 7.4 亿美元的加密资产，远远不足 FTX 破产文件上的数额100～500 亿美元资产。
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​在递交给法庭的文件中，芮伊还描述FTX公司“前所未有”的混乱，他说“在我的职业生涯中，我从未见过一家公司经营得如此彻底失败和如此缺乏可信赖的财务讯息。”。

该文件也指出，FTX集团大部分财务报表未经过审计，且没有会计部门，其中FTX US与知名审计公司Armanino LLP合作，而FTX.com则是挂靠名为Prager Metis会计师事务所，而这是家声称首家在元字宙平台Decentraland开设会计总部的公司，没有实体！

Ray还指出一个很可怕的问题，那就是对加密资产没有进行适当记账或安全控制，反而由SBF和另一联创Gary Wang控制着主要业务的加密资产访问权，甚至他们还使用集团电子邮件账户（GROUP EMAIL ACCOUNT）来分享公司私钥和关键敏感数据，且用软体来“掩盖对客户资金的滥用”等。

此外，文件披露称SBF创建和拥有的关联公司、从事加密货币交易的Alameda，向FTX的高管发放了41亿美元贷款，其中SBF获得了10亿美元，FTX工程总监Nishad Singh获得了5.43亿美元，FTX Digital Markets负责人Ryan Salame获得了5,500万美元，FTX的法律子公司Euclid Way Ltd.和Paper Bird Inc.也获得了23亿美元贷款。

FTX集团资金，还被用于为员工和顾问购买住房及其它个人物品，一些房地产被记录在员工和顾问的个人名义下，却没有任何债务记录。
​不仅如此，为了隐藏所有的决定和与员工的沟通，SBF还鼓励经常使用“阅后即焚”软体，并鼓励员工也这么做，而这也使得集团所有的制定决策的会议记录无法被获得，且部分雇员身份无法被确认，据称公司有一些所谓的员工实际上是吃空飨的，我怀疑里面有一些政客。

说实话，看着这些，让人目瞪口呆！

FTX全盛时期，市值高达 320 亿美元，其创办人SBF个人净资产高达 245 亿美元，2022年9月底登上《Forbes》美国 400 大富豪榜第32名，成为全球30岁以下最富有的人，当时更被称为加密货币界“巴菲特”。

然而，当潮水退去的时候，我们才发现，一切原来如此不堪！

当然，随着更多内幕揭露出来，我们也有理由怀疑：这到底是一个金融诈骗案件，还是政商勾结才能有的特殊产物呢？

不知道，大家怎么看？