非法集资套路深,手机软件须警惕

无法集资套路深 手机软件须警惕涉嫌非法集资的违法犯罪活动随着互联网的发展不断变化，部分不法企业通过制作精美的手机APP，通过“跑步返利”、“在线养殖”、“购物提成”等噱头，骗取消费者巨额钱财。此类非法集资活动往往用经过登记备案的手机APP进行违法活动，对普通网民，尤其是部分老年群体，具有极大的受骗风险。

案例一：

“趣步”APP对外号称是一家以区块链技术为支撑，立足运动健康领域，鼓励全民关注自身健康，参与快乐运动的创新型科技公司。“趣步”打着“走路就能赚钱”的旗号，其实是“披着区块链外衣的资金盘”，用“0投资”的噱头吸引用户，然后再诱惑用户花钱购买糖果，发展下线。由于“趣步”APP软件平台经过正规报备和审查，受害者并未怀疑其真实性，但其在注册资本只有300万的基础上，却发行了总计10亿额度的虚拟等价物。2019年“趣步”因涉嫌传销、非法集资、金融诈骗等违法行为被长沙市工商部门立案调查。

案例二：

“淘惠街”APP是一款借由线上商城平台，实行非法集资的购物返利类APP。犯罪嫌疑人赵某为了推广该网上商城的知名度，增加人流量，采用许诺客户如在其网上商城“淘惠街”APP平台虚假刷单，每5日向客户返回佣金，并以向客户赠送红包、提高客户等级从而提高刷单佣金比例等营销手段，通过客户在“淘惠街”APP平台虚假刷单进行投资的方式，向社会不特定人员非法集资，所得资金用于返还前期客户刷单本金、支付高额佣金及个人使用。赵某采取上述手段非法集资，依托“淘惠街”的网上购物商城发展30442名用户参与，收到金额2亿余元，造成损失9927万余元。2020年“淘惠街”集资诈骗一案在河南省郑州市中级人民法院二审宣判。

风险提示：

一些经过登记备案的手机APP，也可能涉及非法集资犯罪。此类犯罪往往通过官方APP、多平台同步等障眼法，虚构公司经营实力。又通过“集赞返利”、“运动返利”、“购物返利”等模式，诱导消费者向平台充值，进行非法集资犯罪活动。在此提醒各位市民群众，天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！注意甄别手机APP，避免上当受骗！

文章来源：北京市地方金融监督管理局