非法吸收资金3.56亿，投资人损失6000万元，又一P2P平台骗局曝光

曾经风靡一时的P2P行业，当潮水退出，背后仍是“非吸”的老套路。

近日，最高人民检察院公布了“车融资”P2P平台背后的骗局：2014年，许某等4人以运营“车融资”平台为名，通过开展车辆质押借款业务，向投资人售卖车理财产品，先后非法吸收资金3.56亿余元，造成投资人损失6000余万元。

天眼查信息显示，车融资背后的公司为中投国泰（北京）投资管理有限公司，目前已被吊销营业执照。

在宣传中，该公司自称“由从业于政府、金融、法律、互联网行业多年的精英团队创立”，是一家集金融、信息与网络为一体的综合性金融服务机构。是第一批获得北京市海淀区政府认定并重点扶持的互联网金融企业，享有北京市户口指标、财政补贴、税收减免等优惠政策，拥有金融信息服务的特许资质。

对车融资的介绍上，其是“中投国泰旗下专业从事汽车质押理财的垂直互联网金融平台”，通过与典当行、车行等机构合作，配备专业团队进行严格风控，让理财用户享受远高于银行存款利息的安全理财产品。

精美的宣传册、令人激动的讲演、投资回报率10%至12%、保本付息，高调宣传+高收益，着实吸引了不少人，尤其是老年人群投资。

然而，看似火热的“投资”却面临随时血本无归的风险。

投资者需要先在“车融资”平台上注册会员，然后绑定第三方支付，向平台充值，充值后即可选择相应产品进行投资。但实际上，投资者向平台充值的资金，都被转入到许某的个人账户内，之后许某再将这些资金出借给线下机构或进行回款。

然而，由于风控不严，车融天下公司出现大量虚假质押，线下机构不能到期归还本息，导致资金链断裂，无法归还投资人的投资款。

2021年2月21日，北京市公安局西城分局以许某、唐某、刘某涉嫌非法吸收公众存款罪提请检察机关审查逮捕，随后，另一名合伙人也被供出。

西城区检察院检察官助理栗英会表示，他们依据审计情况，多次提讯许某等人，最终从7000多个注册用户中去除未实际充值及未登记姓名的用户，确定投资人数为2133人，非法吸收公众存款数额达3.56亿余元，造成投资人损失6000余万元。

最终，经北京市西城区检察院提起公诉，法院以非法吸收公众存款罪分别判处许某等4人有期徒刑，各并处罚金20万元。