财经金融直播迎新规 专家：财经大V、自媒体或为重点监管对象

央广网北京6月25日消息（记者 冯方）近日，国家广播电视总局、文化和旅游部联合发布《网络主播行为规范》（下称《行为规范》），对财经金融等领域主播执业资质提出要求。专家指出，对专业领域的主播不能缺失管制，而没有从业资格的财经“大V”、自媒体等应是重点监管对象。不过，《行为规范》提出的执业资质并未明确具体行业资质名称，有待相关配套措施进一步明确。

（图源自CFP）

新规要求多个专业领域主播取得执业资质

据国家广播电视总局网站消息，《行为规范》适用于通过互联网提供网络表演、视听节目服务的主播人员，不仅包括网络平台直播人员，还包括与用户进行实时交流互动、以上传音视频节目形式发声出镜的人员。

《行为规范》在加强网络主播职业道德建设、规范从业行为、强化社会责任、树立良好形象等方面提出多项要求，其中第十三条规定：“对于需要较高专业水平（如医疗卫生、财经金融、法律、教育）的直播内容，主播应取得相应执业资质，并向直播平台进行执业资质报备，直播平台应对主播进行资质审核及备案。”

武汉科技大学金融证券研究所所长、中国养老金融50人论坛核心成员董登新对央广网记者表示，目前各直播平台注册主播时会进行一些资质审核，大体上对主播资质已有备案要求，不过对专业领域的直播门槛还缺乏统一的标准。

记者注意到，目前部分平台对于财经金融领域主播已有相应要求，如哔哩哔哩主播直播规范规定，禁止直播交易、推荐购买股票、基金、债券、现货、期货、外汇等金融投资产品的内容。微信视频号运营规范也明确，禁止未经相关部门许可，进行荐股、推荐金融产品等相关投资咨询活动（包括但不限于证券、期货、基金等），或者以分享财经信息（如股市分析/行业分析）、投资技巧等为由将用户诱导或引流进行推广营销。

董登新表示：“《行为规范》中对财经金融等领域主播执业资质的要求是一个新的提法，为各平台进一步设定直播门槛的统一标准、认定直播资质提供了官方依据。”

财经金融直播乱象时有发生

近年来，随着网络直播、短视频的发展，不少金融机构、财经学者、自媒体加大了相应形式的内容传播力度。在各大直播平台或财经网站，除了券商、基金公司，也不乏未拥有行业从业资格的财经“大V”、自媒体等通过直播、视频等形式发表政策解读、市场分析。在此背景下，财经金融领域直播乱象时有发生。

早在2020年10月，银保监会就发布风险提示称，金融直播营销存在主体混乱的情况，一些无资质主体擅自开展金融产品直播营销，涉嫌非法或超范围开展金融营销宣传活动，或隐藏诈骗风险。证监会也曾指出，近年来通过电视、广播、报刊等传统媒体“非法荐股”的已大幅减少，但利用网络直播平台“非法荐股”的增多了。

今年年初，深圳证监局在2022年第1期证券期货机构监管通讯中提到，部分证券公司与所谓互联网“大V”合作开展网络直播、客户引流等活动，引发媒体广泛关注和报道，证监会已明确相应监管要求。深圳证监局要求，禁止以直播方式荐股，证券公司工作人员通过网络直播等形式发表评论，应当保持客观、专业态度，主要聚焦经济形势分析、市场变动情况点评、经济数据解读等宏观层面。

2021年11月，北京证监局通报，对北京中方信富投资管理咨询有限公司责令改正，因该公司部分员工长期以该公司名义在某第三方网络直播间开展网络业务直播，公司对此未进行合规管理。2020年12月，北京证监局发布一批不具备经营证券期货业务资质机构名单，6名财经自媒体“大V”在列，其中的“韭菜总舵主”就是一名通过直播、视频进行荐股、市场分析的财经自媒体“大V”。

“我们经常会看到，在一些财经金融等专业领域的直播中，主播本身是不够资质或不专业的，直播内容有明显的违规或错误，跟现行法律规范或政策相冲突。”董登新提到，“专业领域的直播乱象混淆了视听，容易产生误导，确实需要适当的整治。对直播准入门槛的设置、直播资质的发放，应该有公平透明的标准和程序。”

业内对执业资质认定看法不一

此次两部门联合印发的《行为规范》，就专门对主播执业资质的取得、报备、审核及备案提出要求。不过，由于当前只有概括性提法，尚无具体细则，业内对执业资质也产生了不同的看法。

一位基金公司人士向记者表示：“我觉得执业资质就是指从业资格，《行为规范》出发点应该是为了确保传递信息的专业性和准确性，从业资格的要求就可以很大程度上解决这个问题。”也有业内人士认为，执业资质可能是类似直播证的资质，否则一些没有从业资格的财经“大V”、自媒体可能就没法直播了。

董登新倾向于认为，《行为规范》提出的执业资质是一种由平台发放的直播证，而非要“一刀切”地把财经“大V”、自媒体的直播给停掉。他表示，直播证可以是无纸化的，但一定要根据官方的资质规定由平台严格把关。

“一些有专业求学背景、工作背景的主播，相关证书应该容易取得，可以直接通过证书进行认定。而对于一些没有从业经历的主播，比如草根股评家，可以通过调阅他们的实战数据等，判定是否有直播资质。”董登新表示，“同时，也要通过平台的监管，对存在违规行为的直播进行停播、封号等处理。”

对于《行为规范》会对财经金融领域直播产生哪些影响，有业内人士猜测，券商在自有App上进行的投顾直播或不在限制范围，也有业内人士认为，《行为规范》对券商、基金的直播影响不大，反而利好“正规军”。

一位券商人士向记者透露，他们公司会在第三方平台进行投资者教育等内容的直播，公司会对直播进行内部合规监管，每次直播的内容都会提前报备。

一位头部公募基金公司人士对记者表示：“新规对基金公司等机构的影响应该不大，影响更多的应该是财经KOL、自媒体。公募本身就是一个监管体制比较完善、透明度比较高的行业，一方面公司有合规要求，另一方面有媒体监督，大家都挺谨慎的。而且经过这两年直播热的积累和试错，目前公募基金直播整体上是比较规范、有序的。”

董登新指出，对专业领域的主播不能缺失管制，因为他们关系到消费者和投资者的切身利益。而没有从业资格的财经“大V”、自媒体等主播，或是重点监管对象。