警方出手！河南村镇银行"取款难"案嫌犯被抓，银保监局、省金管局最新回应…

来源：券商中国

　　河南村镇银行“取款难”事件又有新进展！

　　河南部分村镇银行“取款难”事件发酵2个月后，6月18日，河南省许昌警方、河南银保监局、河南省地方金融监管局多部门就此事进行回应。许昌警方通报显示：以新财富集团实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施严重犯罪，目前已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

　　券商中国记者注意到，根据国家工商信息公示系统，河南新财富集团已在今年2月10日注销。在此之前，该公司对外投资的3家公司也均于2020年7月注销。

　　河南多部门对村镇银行取款难事件回应

　　根据许昌市公安局发布的通报，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案侦查。

　　通报显示：现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

　　许昌公安局称：“该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。”

　　18日晚间，据河南省银保监局官网通报：针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人6月18日表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。

　　“河南银保监局、河南省地方金融监管局责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。同时，提醒相关群众配合做好信息登记工作”上述通报称。

　　新财富集团2月已注销，通过“影子公司”控制村镇银行

　　券商中国记者查阅国家工商信息公示系统后发现，河南新财富集团成立于2011年7月，注册资本1.16亿人民币，法定代表人余泽峰，经营范围为对实业投资、企业投资与管理，由余泽峰、林恒森共同持股。

　　根据上述公示信息，今年2月10日，该公司已核准注销，公示系统显示登记机关为河南省市场监督管理局，注销原因显示为“其他原因”。

　　天眼查显示，该公司共对外投资3家公司，包括河南新瑞基投资发展有限公司、河南新汇通实业发展有限公司、河南新银创投资发展有限公司，但3家公司均于2020年7月注销。此外，河南新财富集团投资控股有限公司法定代表人余泽峰共关联9家公司，除该投资控股公司和一家贸易公司注销外，其余7家都为存续状态。

　　根据财新此前报道，新财富集团的实际控制人为吕奕，该集团与许昌农商行发起设立的多家村镇银行都有关联。

　　此前，券商中国记者调查发现，至少有12家企业或通过代持手段，作为许昌农商行的隐形股东，目前这些出质股权近7.6亿股且多数已被冻结。另一方面，许昌市财政局旗下全资国有企业——许昌市投资集团曾宣称对许昌农商行有实际控制权，前者占许昌农商行股份为9.9%。

　　关于新财富集团背后的吕奕，据第一财经报道，郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕曾为寻求贷款，与郑州银行原副行长乔均安借款900多万，此后还行贿2300万。而且两人一起做起了吃息差的生意，乔均安负责搞定银行方面的事宜，而吕奕借款后放贷给一些管理公司。这份判决书称，吕奕是新财富集团董事长。

　　而法院判决，乔均安因身为国家工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，索取和非法收受他人财物3122.08万元，数额特别巨大，其行为已构成受贿罪；判处有期徒刑14年，并处罚金400万元。

　　在上述判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。

　　而天眼查显示，由吕奕控制的郑州博奥森电器有限公司均出现在禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多村镇银行的股东名单中。

　　银保监会曾多次回应河南村镇银行事件

　　此前，针对河南4家村镇银行取款难问题，银保监会曾回应称，近日，银保监会与人民银行持续关注河南4家村镇银行线上服务渠道关闭问题，已责成河南银保监局和人民银行郑州中心支行切实履行属地监管职责，密切配合地方党委政府和相关部门稳妥处置。

　　5月20日，银保监会有关负责人表示：“这几家村镇银行的大股东河南新财富集团利用第三方平台或通过资金掮客吸收公共资金，涉嫌违法犯罪，目前公安机关正在侦查。最后还有待公安机关侦查结果，依照相应的法律法规和证据来处置。”

　　上述负责人同时表示，但是无论怎么处置，凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护，涉嫌违法犯罪的，银保监会将配合其他部门予以严厉打击。

　　另外，近日几家河南村镇银行的部分储户准备前往郑州沟通“取款难”问题时，发现自己的健康码被赋了“红码”，此事经媒体报道，在网络上引起广泛关注。

　　6月17日下午，郑州市纪委监委发布消息：针对近日部分村镇银行储户健康码被赋红码的问题，郑州市纪委监委启动了调查问责程序，对发现违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱作为，将依规依纪依法严肃处理。

　　同日，河南省疫情防控指挥部重申：各地严格执行《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》及健康码赋码转码规则，健康码仅用于疫情防控，服务人民身体健康，绝不允许在国家、省疫情防控指挥部规定的情况以外应用，绝不允许在与疫情防控无关的场景使用，绝不允许超规则增加或删减健康码风险人员数据库。

　　河南省疫情防控指挥部再次要求：“各市县强化健康码管理，对因健康码管理使用不当造成严重后果的，依法依规严肃处理。”