有权机关司法网络查控统一管理平台，助力某股份制银行风险查控

项目介绍

众机构下发了关于电信诈骗风险交易事件管理以及网络执行查控的相关文件要求，指出金融机构必须通过与人民银行、银监会的金融专网通道建立安全连接，实现中央及各地人民法院、公安机关、国家安全机关和检察机关等对银行账户、银行卡、存款以及其它金融资产的联网查询/冻结/扣划等一系列请求操作的快速响应及及时反馈功能。

有权机关司法网络查控统一管理平台旨在整合法院查控、涉案资金网络查控以及电信诈骗风险事件管理等系统建设需求。通过网络查控统一管理，实现对涉案账户及资金的黑名单校验、快速查询、紧急止付、冻结和扣划等功能，与相关业务系统衔接，实现客户资产的全面覆盖查控，并根据业务管理需要全面支持业务集中处理与分散处理、自动处理与人工审核处理等多种管理模式。

系统功能

• 面向银行核心业务及渠道系统提供统一的网络查控管理平台框架及其接口规范。
• 实现“统一数据集市、统一技术平台、统一接口标准、统一监控分析”的司法协执工作管理功能。
• 逐步建立、完善涉案账户资金网络查控机制及工作协同流程，并通过网络执行快速查询、冻结、扣划、止付、凭证影像调阅以及信息共享、可疑上报等功能建设与数据交互接口规范实现。
• 完成部委机关、银监会或人民银行、银行端三方之间相关系统建设、业务改造实施方案，为之提供“快速响应、即时查询、联动控制、信息调阅”的7*24小时联网通道。

项目特点

以成熟软件产品为基础，基于银行各业务系统的数据特色、相关制度要求、开展软件产品客户化的差异分析，以客户化开发方式进行系统实施，尽可能缩短项目实施周期，降低项目实施的风险。

支持公、检、法、国安部等多部委及人民银行、银监会等多方监管要求下，电信反欺诈与网络查控措施协执机制以及金融机构司实时业务联动接口实现，提供司法查控协执的“统一管理平台”解决方案。

辅助商业银行建立协助各级司法机构进行网络执行查控的工作体系及管理平台，满足司法协执要求下的查询、控制、业务查验、信息共享、可疑上报以及业务联动的快速响应机制。

提供查询、止付、冻结、续冻、解冻等电信反欺诈与网络查控措施的操作执行，实现客户、账户、交易控制与业务工作联动的全面监控管理。

通过建立批后数据集市，支持监管要求下批量数据快速查询以及存款、其他金融资产等各类信息的报文反馈需要。

项目价值

• 为政府机关、金融监管机构提出的司法网络查控、涉案账户资金网络查控、电信诈骗犯罪防控等协执工作配合要求，建立统一的管理平台及独立的应用功能。
• 建立金融查控统一平台及独立应用管理功能，满足当前各类监管机构已下发的发文要求，适应后续其他监管扩展。
• 基于监管制定的技术规范，提供外联前置服务对接各类监管端系统，实现报文接口的统一解析、转换、生成等功能。
• 提供内联前置服务进行网络查询、控制、查验的业务联动，实现面向银行内部业务系统的标准化的统一接口规范。
• 通过业务系统升级改造，实现电信反欺诈和网络查控的全面业务联动操作要求，建立与内联前置服务的标准化接口及通讯通道。

客户评价

• 通过运行该系统，申请救助家庭经济状况核对工作数据范围更加广泛，数据项达到21大项，154个小项。
• 联网对接更加顺畅，纵向上省、市、县3级联网，横向上与11个部门，43家金融机构对接，核对网络高效运转。
• 数据运用更加充分，为10个部门，16个救助类别提供核对工作。
• 2021年，省级平台共完成核对107.79万户次、292.21万人次，其中低保存量核对43.31万户次、101.38万人次，低收入核对27.53万户次、105.59万人次，常态化核对36.94万户次，85.22万人次，为巩固脱贫攻坚成果，建立分层分类社会救助体系发挥了重要作用。