关于依法集中清收处置
银行业不良贷款、打击逃废
银行债务的联合通告
为进一步优化鄂尔多斯市营商环境，加快处置银行不良贷款，打击逃废银行债务行为，切实防范化解金融风险，营造良好的社会信用环境，根据有关法律法规和工作要求，现就有关事宜通告如下。
一、清收对象
在鄂尔多斯市各银行业金融机构贷款逾期并形成不良贷款的、特别是涉嫌逃废银行债务的所有客户。
二、清收时间
自本通告发布之日起6个月内。
三、清收方法
（一）主动归还。自本通告发布之日起30日内，拖欠贷款人应主动到银行还清贷款本息；对金额较大确实不能一次还清贷款本息的，可根据还款能力制定还款计划或签订还款协议。
（二）催收还款。自主动归还期限届满之日起，拖欠贷款人未主动到银行还款的，将作为重点联合清收对象，发出催收通知或律师函，对限期偿还贷款进行告知。
（三）依法启动民事诉讼程序。对催收后未归还或不签订还款协议的，银行将向人民法院依法提起诉讼。
（四）依法启动刑事诉讼程序。对逃避银行债务的行为涉嫌犯罪的，依法进行侦查、提起公诉、审判。
四、下列行为视为逃废银行债务行为
1.以虚假诉讼以及抽逃、藏匿、转移资产行为损害银行债权的；
2.以非正常交易抽逃资金、转移利润、转移隐匿资产，损害银行债权的；
3.以多头开户、转户等方式，蓄意逃避贷款致使银行贷款本息难以收回的；
4.以提供虚假、产权不清的担保，或恶意拒绝补办担保手续，不履行担保义务，损害银行债权的；
5.以未经债权银行同意，擅自处置银行债权的抵(质)押物(权)，损害银行债权的；
6.以出具虚假证明文件、隐瞒影响按期偿还银行债务的重大财务变动情况，损害银行债权的；
7.以拒不执行人民法院、仲裁机构、公证机关已生效的法律文书，继续拖欠银行债务的；
8.以恶意逃避、无法取得联系或外逃损害银行债权的；
9.其他恶意逃废银行债务的行为。
上述行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。
五、惩戒措施
（一）依法实行信用惩戒制度
1.对未全面履行义务的被执行人，鄂尔多斯银行业金融机构依法依规向人民法院申请强制执行，司法机关将依法依规对企业法定代表人、控股股东、实际控制人和其他主要责任人员以及自然人，采取限制高消费，限制出境等措施。列入“失信被执行人名单”的人员不得担任任何公司的法定代表人、董事、监事、股东和高级管理人员并通过新闻媒体等对失信被执行人照片、姓名、工作单位、住所地、身份证号码等基本信息及失信内容向社会公开曝光。
2.对列入失信被执行人的企业及其法定代表人、控股股东、实际控制人和其他主要责任人员以及以上人员控制的其他经营主体、自然人，在政府采购、融资信贷、市场准入、资质认证等方面采取严格审查，信用惩戒，银行业金融机构严格审查新开账户、严格审查办理对外支付，限制新增贷款、限制新办信用卡等措施。
（二）依法严厉打击恶意逃废债务违法犯罪行为
1.金融监管部门及银行业金融机构、审计部门要积极向公安等司法机关提供犯罪线索，对相关责任企业及个人依法全面审计，依法追缴和处置涉案资产。
2.公安机关要对涉嫌犯罪的企业和个人依法立案侦查，依法查明实际控制人财产及其非法向亲属子女等转移资产情况，企业初创资金来源及股权交易、股权代持情况，会同自然资源、不动产登记、银行业金融机构等部门对资产变更实施联合监控；依法运用查封、扣押、冻结等措施对涉案资产予以深度追缴。
3.对恶意逃废银行债务涉嫌构成犯罪的，依法追究刑事责任；对涉嫌贷款诈骗，骗取贷款、拒不执行法院裁决等犯罪的，将依法进行严厉打击。
六、其他
郑重告诫在全市金融机构贷款已经逾期的借款人和担保人，要认清形势，树立诚信意识，珍惜信用并按期还款。恶意逃避债务，不仅对个人和家人的工作生活造成不良影响，还将受到法律严惩和信用惩戒。
特此通告。
中共鄂尔多斯市委政法委员会
鄂尔多斯市中级人民法院
鄂尔多斯市人民检察院
鄂尔多斯市公安局
鄂尔多斯市人民政府金融工作办公室
中国人民银行鄂尔多斯市中心支行
中国银行保险监督管理委员会鄂尔多斯监管分局
2022年2月24日
来源： 鄂尔多斯新闻网
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
