宁夏公布2021年电信网络诈骗十大典型案例！中卫沙坡头一女士先后21次向骗子转账102.4万元！

近年来，我区持续加大对电信网络诈骗犯罪的打击惩处力度，切实保障人民群众财产安全。为进一步提高广大群众防范电信网络诈骗的风险意识，2月17日，全区反诈人民战争工作部署会将2021年以来办理的具有典型意义的电信网络诈骗犯罪案件予以公开发布。

交友投资类诈骗（又称“杀猪盘”类诈骗）

2021年11月2日，银川市兴庆区的王女士通过“陌陌”App认识一名自称“李国涛”的军官。聊天过程中，李国涛对王女士嘘寒问暖、关怀备至，在王女士心中建立了一个高大威武、体贴可靠的形象。一周后，李国涛称其朋友在银川外汇局工作，掌握国外货币兑换漏洞，自己因工作原因无法参与，希望王女士帮助他利用该漏洞挣大钱。在李国涛的指导下，王女士下载了一款名为“EXXpro”的App，并按照李国涛要求的金额、货币种类跟平台客服进行充值交易。在首次充值3万元成功提现1000元的情况下，李国涛继续要求王女士充值购买货币，又成功提现1万元。自此，王女士对李国涛所说之事深信不疑，充值的频率越来越快，金额越来越大。直至11月15日，平台显示王女士账户金额260余万元，李国涛告诉王女士可申请提现，提现过程中客服提示需要缴纳税款33万元，王女士看到将近200万元盈利后，果断向客服指定账户转账33万元，仍无法提现。此时王女士联系李国涛，发现已被拉黑。王女士在李国涛的“指导”下，先后22次转账，累计损失105.6万元。

王女士被骗的经历，是典型的“杀猪盘”案件。在“养猪”阶段，骗子套取王女士的经济状况，通过伪装的人设骗取王女士信任顺利进入“诱猪”阶段，让王女士拥有短期快速、高额回报的投资体验，从而诱导王女士不断追加投资，直至“杀猪”阶段，将王女士的资金吃干抹净，消失得无影无踪。

冒充外国人交友类诈骗

2021年12月初，银川某小学胡老师通过“配音秀”App结识一名德国男士卢卡斯，对方称居住在德国法兰克福，经过一段时间的交谈二人渐渐熟悉，卢卡斯向胡老师吐露心声、倾诉烦恼。卢卡斯称自己是孤儿，身世凄惨，孩子近期急需在波兰进行心脏手术，妻子不堪重负抛下孩子出走。胡老师同情对方遭遇，主动提出资金帮助，向对方转账1.6万元。之后，卢卡斯又称需要接种新冠疫苗才能去波兰看望孩子，胡老师再次伸出援助之手，向其转账4.5万元。卢卡斯到达波兰后告知胡老师当地政府要求支付2.8万元新冠疫苗保险费，不然无法出入境，胡老师又一次向对方指定的账户支付了保险费。孩子手术期间，胡老师又向卢卡斯进行数次转账用以支付各类医疗费用。2022年1月4日，卢卡斯称自己已返回德国机场，需要交付2.25万元保证金，胡老师转账后，对方又称自己的银行账户因为多次跨国汇款被冻结，需要缴纳税款3万元解冻，胡老师才幡然醒悟。

在胡老师的交友经历中，骗子利用胡老师的善良，建立一个身世坎坷、生活不易的外国绅士形象，通过“美强惨”的人设博取胡老师同情，让胡老师心甘情愿先后转账12次，共计被骗36万元。

兼职刷单返利类诈骗

2021年11月17日，固原市原州区的梁某被朋友拉入一个名为“XX公益”的微信群，梁某在群里参与抢红包过程中看到消息称，只要关注XX公益账号，就可以领取红包。梁某尝试操作后，陆续领到40余元红包。尝到甜头的梁某通过扫描群里发布的二维码下载“腾聊”App继续跟进任务。福利员在群里发布388元—88888元不等佣金的任务，梁某抢定388元任务，根据福利员要求向指定账户转账388元，一小时后通过支付宝收到返现534元。梁某又接着抢了几次任务并完成，抢定金额越来越高。直到完成3888元任务时，福利员提示任务错误，需要支付3倍金额1.16万元才能重新开启任务。梁某根据福利员要求转账后，福利员以做错任务必须再完成2倍以上任务金额方可提现为由，诱导梁某再次追加任务金额。梁某继续追加任务后再次提示其任务错误，福利员以多次错误导致其他参与任务人员也无法提现为由，要求梁某转账28.8万元方可解冻提现。梁某向指定账户转账后，客服又以账户异常、缴纳手续费、缴纳税款等理由多次让梁某继续向指定账户转账。完成所有要求后，客服告知梁某半小时后可提现，等待过程中梁某发现自己的“腾聊”App账号无法登录，才发现被骗。

在梁某的经历中，骗子仅仅通过3次共495元的返利进行钓鱼，就成功诱导梁某上钩。最终，梁某向骗子转账19次，共被骗69.9万元。

网络贷款类诈骗

2021年8月24日，家住永宁县望洪镇宁朔新区的李某经朋友介绍下载“微粒贷”App，填写个人信息后成功申请贷款9万元。提现过程中，系统提示个人信息填写错误，李某联系客服，通过客服发送的链接联系到所谓的业务员。业务员解释，李某需要缴纳贷款金额50%的保证金方可提现，李某向指定账户转账4.5万元后，提示成功申请贷款13.5万元。李某再次提现时，业务员以相同理由告知李某此次需要提供全额保证金方可提现。李某表示手中资金不够缴纳保证金，业务员提出可替李某担保一半金额，其只需补齐另一半金额。李某再一次向业务员指定账户转账后，业务员又称担保失效，需李某自行补齐方可提现。在业务员的多次“忽悠”下，李某继续向不同指定账户转账多次仍未提现成功。等待提现过程中，业务员称只需最后再缴纳12万元保险金即可立即提现，李某才反应过来落入骗子“无限循环”的圈套。

李某因急需用钱申请9万元贷款，却在没有借到钱的情况下多次向平台高额转账。最终，骗子成功在李某处“贷款”72万元。

冒充“公检法”类诈骗

2021年8月11日，家住中卫市沙坡头区的景女士接到自称上海市公安局马警官的电话，对方称景女士的个人信息泄露，被他人利用名下银行卡洗钱，涉嫌参与电信网络诈骗，已被公安机关移送起诉，需要景女士到上海配合调查。景女士担心自己违法犯罪，按照对方要求添加了其微信，后通过对方发送的链接进行视频共享，对方要求景女士用名下银行卡向其指定账户进行多次转账并提供验证码，完成一系列操作后，对方要求景女士删除验证码短信及视频聊天App，同时要求景女士添加检察院陈警官的微信。景女士因担心影响家人工作及个人征信问题，不断向对方提供的指定账户转账。直至8月25日，陈警官联系景女士告知其涉及案件将于8月27日开庭，需要缴纳25万元保证金，景女士向对方转账10万元后产生怀疑，对方立即向景女士发送一张其本人的通缉令，景女士因害怕又向指定账户转账15万元。8月27日，对方告知景女士开庭一切顺利，随后将派员到中卫告知其结果。几天后，景女士到当地公安局咨询才意识到自己被骗。

骗子利用警察身份，编造景女士涉嫌犯罪，伪造文书威逼、恐吓景女士，又利用严重后果对其进行深度洗脑，景女士在为自己“洗脱罪名”的道路上，先后21次向对方转账，累计被骗102.4万元。

冒充熟人、亲友类诈骗

2021年12月19日，家住吴忠市利通区的王某在微信中收到自称“吴忠市信访局张某某”的好友验证，张某某系王某朋友，王某果断通过好友验证开始与其聊天。对方称其亲属参与竞标项目需要借用王某银行卡倒账，王某遂将自己的银行卡号告知对方，对方向王某发送了一张向王某银行账户转账86万元的短信截图。王某看到截图后未产生怀疑，尽快筹集资金，向对方提供的账户分3次转账86万元。转账后，王某拨通朋友张某某的电话，对方告知其被骗，压根没有招投标这回事。

骗子通过非法渠道获取王某的通讯录及相关信息，主动添加好友精准下手，利用倒账这一听起来不会对王某产生任何影响的借口，请王某帮一小忙。王某以为自己仗义救急会与朋友拉近距离，却没想到他以为的“朋友”早已将手伸进他的钱袋子。王某一定在后悔，如果转账前拨通朋友的

电话，结局会不会不一样。

冒充电商物流客服类诈骗

2022年1月12日，家住平罗县的李某接到2个陌生号码来电，对方自称快递公司工作人员，告知李某网购的纸尿裤在运输过程中丢失，希望李某加其QQ进行理赔。李某在QQ上与理赔员取得联系后，对方通过QQ电话让李某在支付宝上申请理赔，因操作复杂李某未能申请成功。李某在理赔员的要求下，下载了一款名为“鸿雁视频会议”的App进行视频通话，通过扫描理赔员发送的二维码进入网页，并按理赔员的要求输入收款账户和验证码。李某按要求完成操作后，理赔员提示李某操作超时导致账户风险，需要李某向其提供的指定账户转账解除风险。李某先后6次转账后，理赔员仍继续要求李某转账，李某感觉上当受骗报警，累计被骗42.9万元。

骗子利用非法渠道获取李某的购物信息，伪装成物流客服进行理赔。通过一系列复杂操作，步步为营“绕晕”李某，又利用李某担心手头账户资金风险的心理，让李某在解除风险的过程中向其指定账户多次转账。殊不知，自己缺乏防骗意识才是最大的风险。

虚假服务类诈骗

2022年1月2日，家住银川市金凤区的卢某某通过手机网页观看电影时，被弹窗广告“同城交友”吸引，点击弹窗下载了一款名为“91社区”的App。平台客服向其发送“女神”照片，其选择好对象后，客服告知其必须完成相应任务后方可进行聊天。卢某某按照客服的要求在平台充值参与“押大小、猜单双”，连续2单成功猜中提现430元后，卢某某加大赌注，充值1111元却无法提现。客服解释需要连续完成3单以上任务，即可提现并约到“女神”，且完成任务越多可与更多“女神”进行深度约会。卢某某按照对方要求分别转账2666元、5888元、11666元、22222元、66666元、88888元进行充值。完成任务尝试提现过程中，客服又以需缴纳个人所得税为由要求卢某某继续转账。卢某某转账后，客服提示转账错误已退回并要求重新转账，卢某某再次向指定账户转账。此时，客服又以信用积分额度不够需要11万元提高信用额度为由要求卢某某再次转账，卢某某才意识到上当受骗，此时已先后10次向骗子转账共34.3万元。

在卢某某“非诚勿扰”的道路上，骗子通过设置门槛引诱其参与博彩，卢某某以为接近“女神”的同时还能快速高回报获利，吃到近在咫尺的“馅饼”，却一步步踏入骗子的套路，落得人财两空。

虚假征信类诈骗

2021年9月1日，家住青铜峡市的司某某接到一个自称蚂蚁金服客服的电话，对方告知司某某根据近期银保监局下发的《关于大学生在校期间网络贷款数据清除的通知》，需对其名下支付宝及其他支付平台重新进行身份验证，将学生身份更改为成人，注销其名下贷款记录，否则将影响其今后个人征信。司某某产生质疑后，对方让其登录中国银保监局官网查询该通知，并告知QQ号方便进行操作。司某某查询到该通知后，打消顾虑主动添加了客服的QQ。客服首先向司某某发送了本人的工作证件，并让司某某通过其发送的链接下载了一款名为“Umeet”的App。随后，司某某被邀请进入网络会议室，在电脑语音客服的指引下开始清除其名下的贷款数据。客服让司某某查看其名下支付宝、微信、银行信用卡App等支付平台的信用积分，并将这些平台中的贷款额度全部提现转入对方指定账户。然后，客服谎称其中一笔5万元的交易超时，需要再次向指定账户转账10万元来抵消此次交易失败，完成贷款记录注销。司某某未收到数据清除的短信，对方继续要求其进行转账，司某某发觉不对劲，继续追问时发现已被对方拉黑。

骗子紧跟热度，利用当前政策，非法获取司某某个人信息为其“量身定制”诈骗套路，让身为政法大学法律专业毕业的司某某“阴沟翻船”，先后9次向骗子转账共30.5万元。

网络游戏产品虚假交易类诈骗

2021年12月26日，家住银川市金凤区的董同学通过手机搜索游戏账号交易平台，在一个名为“交易猫”的平台挂卖自己的游戏账号。一天后，有买家联系董同学，双方添加QQ好友开始进行交易。商定价格后，对方向董同学发送付款记录的截图，但董同学却未收到到账信息。随后，董同学通过扫描买家发送的二维码进入“交易猫”平台向客服咨询，客服解释需支付2000元过户费方可成功交易。董同学扫描对方提供的收款码，用其母亲的支付宝账号向对方转账，客服又告知董同学初次使用该平台交易，需要缴纳8500元保证金。董同学再次按照要求进行转账，客服此时又以董同学账户积分不足需要充值3.5万元补足积分后进行交易，并向董同学保证在其交易成功后会将全额退回。董同学再次进行充值，客服回复董同学因充值超时导致账户冻结，需要支付5.8万元进行解冻，董同学才意识到自己被骗。

其实，早在董同学通过非正规网站挂售账号时就已经被骗子盯上，以“过户费、保证金、积分充值、解冻费”等名义诱导其在交易过程中支付各种费用，累计被骗5.4万元。

信息来源：平安宁夏

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