外贸信托11项违规被罚1080万元，曾被指涉嫌“套路贷”诈骗

2021年12月31日，北京银保监局公布2021年年终7张行政处罚信息公开表。其中，针对中国对外经济贸易信托有限公司（下称“外贸信托”）存在11项主要违法违规，北京银保监局责令外贸信托改正，并罚没其1080万元。

具体来看，外贸信托主要违法违规事实为：1.监管批复增资前违规以负债形式接受“增资款”并使用；2.未能识别商业银行个人理财资金认购劣后级受益权；3.合格投资者人数突破“资管新规”要求；4.员工汇集他人资金购买信托计划，部分被汇集人员认购金额少于30万元；5.以应收账款收购附差额补足承诺形式，变相为房地产企业提供流动资金贷款；6.项目资本金审核不到位，为资本金不足的项目提供融资；7.贷款用途审查不到位，信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款；8.房地产信托计划贷款用途管理不到位；9.贷款用途管理不到位，部分贷款资金流入股市、房市；10.个人贷款合同及费率管理不到位；11.借道合作机构变相进行不同集合资金信托计划之间信托财产的相互交易。

同时，北京银保监局对该公司当事人赵照给予警告，并处罚款10万元；对王晓丽给予警告，并处罚款10万元；对周立给予警告，并处罚款5万元；对李韶宇给予警告，并处罚款5万元。

从罚单金额来看，这是近年来监管部门信托行业的第三大罚单，仅次于四川信托和安信信托。

2021年3月12日，四川银保监局官网发布的处罚信息披露，四川信托因“严重违反审慎经营规则”等13项违法违规事实被罚款3490万元。2020年4月3日，上海银保监局披露的行政处罚信息显示，安信信托因多项违法违规事实被责令改正，并处罚款共计1400万元。外贸信托为第三家被罚超过千万的信托公司。

值得注意的是，2020年7月21日，据裁判文书网显示，外贸信托曾因“借款人55万元未按时归还、而处置借款人110万元的房屋”的行为，被法院认定涉嫌以“套路贷”的方式诈骗。

据外贸信托2020年年报显示，外贸信托实现营收30.89亿元，同比增长10.76%；净利润录得 14.2亿元，同比下降20.73%。报告期内，营业支出由4.42亿元升至12.49亿元，涨幅逾1.8倍。此外，2020年其资产减值损失大幅上涨，期内出现6.61亿元资产减值损失，损失同比扩大近5倍。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）