爆料｜在柬埔寨兑换4000美元，支付宝被限制大额转账提现3年！

继微信实名也被封之后，支付宝似乎也开始针对境外人员转账交易进行严格风控。

最近柬埔寨已有多名同胞支付宝进行正常交易情况下，转账、提现等功能无故被限制，处罚时间竟长达3年。

与群友换4000美元后

支付宝账户被限制大额转账和提现3年

近日，金边一名中国同胞小陈向柬埔寨头条爆料，他与华人微信群里一名群友兑换4000美金，支付宝到账后被列为涉嫌交易违规，随后被限制大额转账、提现功能3年。

小陈表示，这名群友是一名餐饮店老板，他们两人是相互认识的熟人。老板因资金流水需要，用20000多人民币与他兑换4000美元，分两笔钱转账操作，万万没想到支付宝到账后，账户竟然遭到处罚通知。

处罚通知显示，小陈支付宝被处罚的原因是账户涉嫌交易违规，限制大额转账及提现三年。但约8分钟后，他又收到一条账户安全通知，被告知账户涉嫌交易违规，已被限制付款和提现功能，14天后自动恢复。

小陈表示，只有他自己收到支付宝处罚通知，餐饮店老板支付宝账户并没有任何异常。

他称，自己偶尔使用支付宝与熟人进行转账交易或者提现，大部分都是淘宝网购支付宝扣款，账户交易及使用十分正常，部分功能却无故遭到限制。

其支付宝里还有1万多人民币，支付宝突然被处罚限制转账、提现三年这波操作使他心如刀割。

小陈是一名支付宝重度用户，这个支付软件已成为他生活中的一部分。如果真的是限制提现、大额转账3年，将对他转账交易、生活购物产生很大的影响，他希望14天后能自动恢复功能限制，而不是3年。

小陈并不是个例，已有多名同胞在使用支付宝过程中收到相同的处罚通知。

超市老板、网友等

多人支付宝收款也遭处罚3年

12月26日，另外一名同胞也在网上发布帖子，称他12月23日通过支付宝进行正常交易，随后也收到处罚通知，处罚原因与小陈一样。

该同胞经营一家超市，经常使用支付宝收款，金额通常是几十块而已，并非大金额交易。12月26日，他的微信也被封7天。

他将支付宝处罚通知截图发布在网上并询问是否有人了解具体情况，有网友评论也遇到了相似情况。

这名网友表示，他对支付宝功能限制通知感到十分困惑，近半年来，他每个月就进行两三千收款交易操作而已，也被列为涉嫌交易违规，被处罚限制大额转账、提现功能3年。

他无奈的吐槽，支付宝怕是对“大额”有什么误解。

另外一名网友也称遭遇一样，但是处罚3年通知与封14天先后顺序不同。

其他一些网友感到担忧，立即打开支付宝检查，幸好一切正常。对于支付宝账户处罚，尤其是限制提现时间长达三年这一现象，他们用“狠”字来形容，无法给予理解。

随着支付宝风控系统越来越智能，支付宝账户登录地点、操作习惯、浏览内容，以及按键力度、按键频率等操作，若在监控的范围之内有不符合规律，或很容易触发风控系统，从而导致部分功能受到限制。

上述几名同胞的遭遇从侧面反映出，即便交易金额不大、账户本身干净，身处境外，尤其是东南亚地区，也很容易成为支付宝风控重要对象。

应提的是，支付宝、微信等移动移动支付方式是许多在柬埔寨华人、中国商超、餐厅习惯使用的重要支付方式。许多人薪资结算方式为美元现金，平时汇兑、给家人汇款、购物、用餐支付等通常习惯使用支付宝，它给大家生活带来很大的方便。

但若一不小心触发支付宝风控系统，转账、提现功能遭限制3年，将对同胞生活、支付使用方面将会造成巨大的困扰。因此同胞们最好了解支付宝风控系统并加以规避，以免影响支付宝使用。