广州金融“十四五”规划：金融业总资产要突破11万亿

南都讯 记者冯芸清 实习生严思蕴 9月3日，《广州市金融发展“十四五”规划》（以下简称《规划》）新闻发布会（2021年总第118场）举行。广州市地方金融监管局党组书记、局长邱亿通在会上表示，目标是到2025年，广州金融综合实力明显提升，金融服务实体经济能力不断增强，全市金融业增加值占GDP的比重达9.5%；金融业总资产突破11万亿元。

《广州市金融发展“十四五”规划》新闻发布会现场。南都记者 梁炜培 摄

“十三五”广州企业直接融资超8900亿

“十三五”时期，广州金融业综合实力稳步提升。2020年，全市金融业增加值2234亿元，居全国大城市第四位，占GDP比重8.9%；金融业税收489.3亿元，占总税收比重为11.0%。

2020年末，广州地区本外币各项存款余额6.78万亿元，各项贷款余额5.44万亿元，本外币贷款增速持续保持北上广深津五大城市第一位；2020年社会融资规模新增1.03万亿元；全市保费收入1495.6亿元，居全国城市第三位；全市证券交易额20.6万亿元，境内外上市公司累计达到201家。

在金融服务实体经济能力方面，2020年末，广州本外币贷款余额增速为15.5%，居北上广深津五大城市第一位。“十三五”期间，广州企业通过沪深交易所、新三板市场实现直接融资超8900亿元。

绿色金融方面，广州市绿色金融改革创新试验区成为全国首批试点之一，2020年末银行机构绿色贷款余额超3800亿元，居全国各试验区和全省第一；累计发行各类绿色债券超700亿元，广州碳交所的碳配额现货交易量累计成交突破1.72亿吨，均居全国第一。

建设“三中心、一标杆、一高地”

根据《规划》，“十四五”时期广州金融发展总体定位可以概括为建设“三中心、一标杆、一高地”。

“三中心”即高标准建设广州期货交易所，打造风险管理中心；加快推进金融高端集聚功能区建设，建设面向全球的财富管理中心和具有重要影响力的国际化金融资源配置中心。

“一标杆”即支持广州推进数字金融创新发展，创建数字金融标杆城市。

“一高地”即以广州市绿色金融改革创新试验区建设为核心，加快完善绿色金融机构体系、创新绿色金融服务产品、拓宽绿色融资渠道，建设引领全国、影响全球的绿色金融创新发展高地。

邱亿通在会上透露了“十四五”时期广州金融业发展主要目标，包括总体目标和行业目标。到2025年，广州金融综合实力明显提升，金融服务实体经济能力不断增强，全市金融业增加值占GDP的比重达9.5%。金融业总资产突破11万亿元。金融业税收收入达700亿元，打造1—2个全国性的交易平台，培育1—2家具有全国影响力的持牌金融控股集团公司。

广州市地方金融监管局党组书记、局长邱亿通。南都记者 梁炜培 摄

在此基础上，《规划》区分银行业、保险业、证券基金期货业、地方金融业四个行业设置了12个指标。到2025年，银行机构总资产达到9.6万亿元，金融机构本外币存款余额达到9万亿元，金融机构本外币贷款余额达到7万亿元，保险业金融机构数达到115家，年保费收入达到1800亿元，保险深度大于6%，保险密度大于10000元/人，挂牌上市公司（含新三板）达到800家。

此外，广州将培育市场规模和竞争力居同行业前列的证券、基金、期货法人金融机构6家，直接融资比重达到25%，绿色债券累计发行达到1400亿元，地方金融机构大于4000家。

共建粤港澳大湾区国际金融枢纽

《规划》提出12项重点任务，总体上可以概括为“增强十个能力、提升两个影响力”。其中，共建粤港澳大湾区国际金融枢纽，增强金融资源配置能力位列首位。

广州将建设大湾区资产管理中心、绿色金融创新中心、数字金融科创中心、科技金融创新中心、跨境投融资服务中心、金融要素交易中心，有序推进金融市场互联互通，推动重大项目和平台建设，加强监管协同及金融风险防控协调。

广东银保监局党委委员、副局长陈晓勇表示，广州将加快推动跨境车险“等效先认”，推进设立港澳保险售后服务中心。深化粤港澳三地在保险产品和服务等方面的合作，鼓励保险机构创新开发跨境医疗险、湾区专属重疾险等产品，不断提升粤港澳三地居民金融服务便利度。

广东银保监局党委委员、副局长陈晓勇。南都记者 梁炜培 摄

《规划》还明确，广州将推进金融开放合作，不断提升广州金融国际影响力。加大金融招商力度，积极对接“一带一路”国际金融市场，打造多元化金融对外交流合作平台，深化金融区域交流合作。

中国人民银行广州分行营业管理部副主任陈元富表示，“十四五”期间广州将从三个方面提升跨境投融资便利化程度。

在经常项目便利化改革方面，广州将扩大便利化覆盖面，探索扩大贸易外汇收支便利化试点范围，支持新业态新模式规范发展，便利广州市跨境电子商务、市场采购、外贸综合服务企业等贸易新业态真实合法开展业务，完善服务贸易付汇税务核验，结合服务贸易对外支付税务备案网上核验试运行情况，进一步优化系统功能及银行核验流程，便利广州企业对外付汇。

在资本项目改革创新方面，广州将以服务实体经济为根本，平衡好“推改革”和“防风险”的关系，积极探索在广州南沙自贸区等特殊区域的外汇管理改革创新，扩大金融业对外开放，深化广州与港澳的金融合作。

同时，广州将不断提升人民币跨境使用便利度。坚持“本币优先”原则，全力推动广州跨境人民币业务实现增量扩面，争取推动大湾区“跨境理财通”试点尽早落地，探索拓展跨境资产转让的业务品种，完善自由贸易（FT）账户功能，扩大跨境人民币使用规模和范围。

中国人民银行广州分行营业管理部副主任陈元富。南都记者 梁炜培 摄

加强普惠金融产品和服务创新

《规划》提出，广州将发展普惠金融，提升中小微企业融资能力，完善多层次、广覆盖的普惠金融组织体系，加强普惠金融产品和服务创新，发展供应链金融服务，加大普惠金融政策扶持，规范发展地方金融。

陈元富表示，中小微企业融资是社会各界普遍关心的问题。“十四五”期间，广州将加强货币政策支持。继续实施好贷款延期支持工具、信用贷款支持计划等直达性货币政策工具，运用好普惠性再贷款再贴现政策。

同时，加强征信平台增信促融作用，进一步引导广州地区金融机构和中小微企业运用广东省中小微企业信用信息和融资对接平台（简称“粤信融”平台）和人民银行征信中心的应收账款融资服务平台（简称中征平台），持续加大“粤信融”平台在广州的推广应用力度。

广州还将深入推进中小微企业金融服务能力提升工程。进一步提升银行业金融机构中小微企业金融服务能力，指导银行业金融机构进一步优化审贷流程、做到快审快贷，进一步创新特色信贷产品、充分运用科技手段提升用款便利度、降低中小微企业融资成本，进一步强化内部考核激励、提高小微信贷从业人员免责比例、适当提高不良贷款率容忍度，确保符合条件的中小微企业获得高效便捷的信贷服务。

此外，广东银保监局也将在风险可控的前提下，鼓励发展面向小微企业的保单融资产品和贷款保证保险，解决小微企业融资难、融资贵问题。

鼓励保险资金布局“两新一重”领域

优化地方金融监管体制机制也是《规划》提出的12项重点任务之一。“十四五”期间，广州将健全地方金融监管体制机制，强化监管科技建设与应用，加强地方金融监管协同治理，推进重点领域金融风险整治，加强金融消费者权益保护教育。

广东证监局党委委员、副局长黄王侯表示，将增强风险防范和投资者保护工作合力。进一步完善打击证券违法活动执法司法协作机制和风险防范协作机制，贯彻落实“零容忍”要求，从严打击违法违规行为。

广东证监局党委委员、副局长黄王侯。南都记者 梁炜培 摄

此外，陈晓勇表示，广东银保监局“十四五”期间也将加强监管引领，推动保险行业高质量发展。

一方面，广州将丰富民生领域产品供给，深入探索农业产业园综合保险、收入保险、“保险+期货”等创新保险产品，规范发展第三支柱养老保险。提升服务能力，积极开发支持战略性新兴产业、先进制造业和科技创新的金融产品，持续推广首台套保险、新材料保险、科技保险、专利保险等险种，鼓励机构围绕“碳达峰”“碳中和”目标，积极发展绿色保险业务，为节能环保产业和绿色产业提供风险保障。

另一方面，广州也将推动险资入穗，拓宽保险资金支持广州的渠道。发挥保险资金期限长、稳定性高等优势，鼓励保险资金积极布局广州“两新一重”领域，支持投资健康、养老等社会服务领域。加强与有关部门沟通合作，完善线上与线下的投融对接机制，推动广州重点企业、重大项目与保险资金对接。