伴着中国几十年的改革开放，不少人通过自身的努力与智慧创造了惊人的财富。虽然他们为自己积累了一大笔的财富，成为了企业家，但随着时间推进、年龄增长、经济环境发生变化，他们对财富管理的目标也发生了变化。过去，他们在财富管理方面注重的是财富增长与积累，而现在他们注重的是财富管理的安全与传承。
家族财富的传承需要经历时代变迁、跨越经济周期，并不是想象中那么简单，稍微处理不慎，将导致子孙后代无法得到全部财富或者造成无法想象的纠纷。这就好像一艘大船在一望无际的大洋上航行，需要经历恶劣的天气环境，需要一代一代掌舵人细心的引领，才能不偏离航道，安全到达彼岸。因此，家族财富的传承是一门深厚的学问。
无疑，很多企业家在财富传承问题上都很焦虑，但始终破不了题，觉得难以下手。基于客户们的此类烦恼，近期恒天财富携手胡润百富、罗斯福公馆在上海共同举办了一场“基业长青”活动——恒天财富家族财富传承专场。此次活动非常成功，不仅现场为几十位恒天黑钻客户带去来自百年家族的传承智慧，还分享了《中国家族财富管理报告》，因此得到客户一致好评。
《中国家族财富管理报告》探讨了如何结合自身的家庭情况，科学地利用法律和金融工具来抵御财富流失风险，做到科学有效地传承。
现阶段家族财富管理核心问题，主要有三点，即如何实现财富持续增长、如何实现财富的代际传承、如何选对家族信托。
一、如何实现财富持续增长？
过去，经济的高速发展带动了企业家财富规模的快速增长，但随着经济增速放缓，外部不确定因素增加，高收益机会正在逐渐减少，对财富的保值增值提出更高要求。“资管新规”打破刚性兑付，推动资管产品向净值化转型，引导投资者进行多元化资产配置。经济“新常态”或将长期持续，企业家在企业经营及个人投资上需进一步提高风险防范意识。
二、如何实现财富的代际传承？
企业家财富管理的首要目标随自身年龄增长而不断变化，随着时间的推进，由财富的保值增值逐步过渡到安全与传承。过去，财富管理的焦点是财富增长与积累；未来，财富管理的焦点将是安全与传承。企业家应尽早全面系统地对企业传承进行规划。
三、如何选对家族信托？
所谓家族信托，简单来说，就是高净值人士将家族资产转移给信托机构，信托机构为受益人的利益或特定目的，管理或处置信托财产，其目的在于实现高净值人士的财富管理及传承。
2021年，家族信托进入了2.0时代，家族信托的内容也有了新改变。2016年初，恒天财富家族财富管理的恒天睿信家族办公室成立，依附于恒天财富综合金融平台，汇集各领域专家，倾心打造财富管理领域一站式的“家族办公室”服务方案，致力于为高净值人群提供专业、专注、专心的服务。
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