因“彩礼贷”引发社会热议和关注的九江银行又因反洗钱方面的多项违法行为收到央行大额罚单。日前，央行南昌中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，九江银行存在未按规定履行客户身份识别义务等四项违法行为，给予其罚款人民币582万元。
北青-北京头条记者发现，九江银行导致此次处罚的四项违法行为都与反洗钱有关，具体来说，一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份资料和交易记录；三是与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；四是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
与九江银行同时被罚的还有7位责任人。因分别对九江银行4项违法违规事实中的1到2项负有责任，时任九江银行行长助理王琍、时任运营管理部副总经理陈明琦等7人分别被处以1万元到3.6万元不等的罚款，合计被罚金额为14万元。
官网信息显示，九江银行，原名九江市商业银行，由当时的八家城市信用社组建而成，于2000年11月18日经中国人民银行武汉分行批准正式开业。2018年7月10日，九江银行在香港联合交易所主板成功上市，就此成为江西省第一家、中部地区第一家、全国第二家在香港联交所主板挂牌上市的地级城市商业银行。
今年3月，因为一张“彩礼贷”的海报，一直在地方深耕发展的九江银行在全国“声名大噪”。海报显示，年满22周岁，连续工作时间不少于12个月，情侣一方为行政事业单位正式员工，就可以申请彩礼贷，产品最高可贷30万元，年利率低至4.9%。不过，有网友扫描宣传海报上的“立即申请”二维码，页面显示的并非“彩礼贷”，而是九江银行个人消费贷产品“手机快活贷-零花钱”的申请页面。
这张海报当时引来如潮批评。两天后，九江银行发布声明，对“彩礼贷”引发热议，深表歉意，给予直接责任人停职处理，对部门负责人给予记过处分，还对相关转发人员进行了批评教育。
今年4月1日，央行有关负责人在国新办发布会上针对“彩礼贷”、“墓地贷”等“奇葩”金融产品表示，，“个别银行打着所谓金融创新的旗号，挑战社会痛点，引导居民过度负债，触及社会公序良俗的底线，脱离了金融服务实体经济的本职。”该负责人指出，这类贷款本质其实就是居民消费贷款，通过制造噱头的方式来宣传获客，这也反映出部分中小银行自身服务能力的不足，以及金融发展面临的一些困境。
文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野
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