从“卖方销售”转向“买方销售” ，建行与中金公司推出财富管家计划

中国国际金融股份有限公司资产管理部（中金资管）与中国建设银行股份有限公司（建设银行）于5月11日携手推出以客户利益为中心的创新产品——财富管家计划。财富管家计划符合财富市场由“卖方销售”向“买方销售”转变的全新发展方向。在产品端，通过费用结构的重设实现管理人与投资者利益的深度绑定，通过突破性的设计理念、多元化的解决方案，以客户利益为中心，与投资者“并肩同建”，实现长期共赢，打造投资理财新生态。

建设银行总行个人金融部总经理孙娜表示：“双方此次合作是顺应财富时代的又一次重大创新，将对财富管理市场带来革命性影响。一是，变产品视角为客户视角，真正以客户为中心。立足买方视角，根据不同客户资产规模和风险偏好有针对性的设计不同资产配置解决方案，在震荡的市场中进一步提升客户盈利体验。二是，变公司价值为客户价值，与客户利益深度绑定。解决行业痛点，践行新金融普惠、利他理念，实现管理人、销售银行与客户的利益相融、和合共生。三是，变关系营销为专业制胜，着力破解信任难题。全方位提升财富管理专业能力，形成产品为机构代言、机构为客户代言的良性循环。解决客户信任问题，为专业机构带来巨大的市场空间”。

中金公司资产管理业务板块负责人徐翌成表示：“‘十四五’规划提出居民财富增长要与国民经济增长同步，而资本市场正是居民增加财产性收入，分享国民经济增长成果的重要渠道。此次中金公司与建设银行合作推出财富管家计划，是真正与投资人深度绑定，以追求长期收益为目标。中金公司和建设银行积极担当头部大型金融机构的社会责任，共同推动财富管理业务回本溯源，为居民财富的长期保值增值保驾护航。”

财富管家计划管理人为中金资管大类资产配置团队，团队核心成员最早出自国家外管局投资团队，具有丰富的全球资产配置和股票投资经验，高度重视风险管理。团队自组建以来，坚持以绝对回报为目标，通过多资产、多策略的手段，致力于为投资者提供一站式投资解决方案。团队具备系统化资产配置框架，从战略、动态、战术三大维度进行长、中、短期资产配置；拥有多样化的资产和工具类型，可通过二级市场股票、债券、基金和衍生品等多种投资工具实现配置观点。团队采用矩阵式管理方式，专业分工、高度协同，采用基本面和量化结合的投研体系，投研全过程数据驱动，为持续、稳定的业绩表现提供助力。

深入客户洞察

三大子系列满足投资者个性化需求

财富管家计划针对不同客户风险收益偏好下设三大子系列，并充分利用大数据手段，清晰刻画各类客户画像，从客户年龄特征、账户资产规模、历史投资经历、风险承受能力、资产配置方向、客户经理信赖度等六大维度，进行客户需求分析。为客户量身定制产品，真正做到满足不同投资者的个性化需求。

产品销售只是起点

售后陪伴才是重点

财富管家计划倡导“买方销售”的理念，高度强调售后陪伴。首先，中金公司投资团队将与建设银行建立月度分享机制，第一时间分享当下市场投资策略及市场观点。其次，本产品将借助数字化投研平台提高服务效率。中金公司将与建设银行进行数字化对接，通过新云机构服务平台，与建设银行分享中金资管投资团队的投研观点。一方面，与建设银行团队紧密沟通，另一方面，也可以通过建设银行及时倾听客户意见，有利于管理人、代销机构和客户三方建立长期信任关系，提升客户购买产品的持有体验。

建设银行与中金公司强强联手

力争领航投资财富市改革

建设银行是国内首批获得公募基金代销资格的商业银行。截至2020年底，建设银行与超过70家基金公司合作，代销超过3000支基金产品，累计服务基金投资理财客户超5000万人。建设银行在代销基金领域高度重视业务创新，首批代销业内首支FOF基金、养老公募基金、战略配售基金、科创基金、浮动费率基金等创新产品。作为一家国有大行，服务实体经济、践行普惠金融、满足人民对美好生活的需要是建设银行义不容辞的责任。当前，建设银行发力财富管理市场，力争把财富管理作为多层次社会融资和居民财富的“连接器”，在B端能够发挥金融工具优化社会资源配置作用，解决企业多层次融资效率，助力国家战略转型，在C端能够有效带动个人客户参与分享国家创新发展红利，富裕民众、普惠民生。

自诞生之日起，中金公司就始终坚持“以国为怀”的初心，以服务国家改革开放、推动资本市场发展为使命，建立了以研究和信息技术为基础，投资银行、股票业务、固定收益、资产管理、私募股权和财富管理全方位发展的业务结构，致力于成为一家具有全球影响力的世界级金融机构。资产管理业务是中金公司未来发展的重要方向之一。中金资管自2002年成立以来，截止到2020年末，管理规模超过5000亿元，绝大多数为主动管理，主动管理规模排名行业前列，并打造了涵盖固收、权益、资产配置、量化及跨境的“4+1”投研战略布局，为境内外客户设计及提供高品质、创新性的资产管理产品和服务，从而实现客户资产的长期稳定增值。

建设银行与中金公司有着深厚的历史渊源，双方合作根基牢固、优势互补。建设银行拥有多年服务一线客户的经验和一流的金融科技力量，中金公司则拥有为客户提供高质量金融增值服务、国际化布局、优质的团队与突出的投研能力等优势。未来，中金公司将与建设银行加深合作，实现业务协同与增量创造，力争成为发挥资本市场枢纽作用的重要桥梁，成为中国投资财富市场改革的领航者。

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